Sposoby Inwestowania i Zarabiania na Kontraktach CFD

Handel kontraktami CFD niesie ze sobą wielkie możliwości ale i wielkie ryzyko. O sukcesie decyduje wiedza, doświadczenie, dyscyplina, ale także szczęście. Mimo to trading stał się zajęciem dla maszyn, w którym czynnik ludzki jest często niepożądany (co dotyczy zautomatyzowanych systemów transakcyjnych).

Podstawą sukcesu w inwestowaniu na rynku Forex jest opłacalna strategia inwestycyjna. Strategia inwestycyjna mówi Ci w jakich warunkach będziesz kupował i kiedy będziesz sprzedawał. Kiedy budujesz strategię, opiera się ona na wiedzy, doświadczeniu i ustalonych zasadach, które sprawdziły się u inwestorów. Jednak nawet jeśli zbudujesz zyskowną strategię, to jeszcze nie wygrałeś. Rynek jest dynamiczny i zmienia się więc nawet najlepsze strategie forexowe wymagają testowania i aktualizacji.

Podstawy skutecznej strategii inwestowania

Każda zyskowna strategia inwestycyjna oparta jest na analizie technicznej lub fundamentalnej. Idealnie byłoby, gdyby trader brał pod uwagę oba składniki. Analiza techniczna opiera się na założeniu, że traderzy reagują w ten sam sposób na podobne sytuacje, więc jeśli zrozumiesz sposób myślenia traderów, możesz przewidzieć rynek. Podstawą analizy technicznej jest szukanie trendów i powtarzających się wzorów/kształtów na wykresie. Drugim zadaniem jest ich wczesne wykrycie.

Analiza fundamentalna zajmuje się zachowaniem rynku w zależności od wiadomości ekonomicznych. Na przykład, kiedy Bank Centralny ogłosił zakończenie interwencji w 2017 roku oczekiwano umocnienia złotego. Tak się właśnie stało. Podobnie jest na przykład z giełdą, na którą wpływają roczne raporty firm.

Ważne sprawozdania, raporty roczne i informacje o zyskach są zazwyczaj publikowane w zapowiedzianych wcześniej terminach, więc traderzy mogą się do nich przygotować. Jeśli handlujesz na podstawie analizy technicznej, to lepiej nie inwestuj w momencie ogłoszenia wiadomości. Jeśli jednak analiza fundamentalna jest podstawą Twojej strategii, to ten okres jest idealny.

Testowanie strategii tradingowej

Należy przestrzegać ustalonych zasad strategii. W przeciwnym razie nie ma sensu jej budować. Zdyscyplinowanie w tradingu oznacza, że będziesz w stanie podążać za strategią w każdych okolicznościach.

Twój nastrój czy emocje nie mogą wpływać na trading. Im bardziej ufasz swojej strategii, tym łatwiej jest ci utrzymać dyscyplinę. Najlepszą metodą na zdobycie zaufania do strategii jest dokładne jej przetestowanie. Rachunki demonstracyjne, które są oferowane przez większość brokerów forex, są wręcz do tego idealne.

Handel na koncie demo jest darmowy, niezobowiązujący i przede wszystkim pozbawiony ryzyka. Minusem jest jednak zaangażowanie czasowe, gdyż musisz wykonać przynajmniej 150-200 transakcji zgodnie ze strategią. Testowanie strategii ma jednak sens, ponieważ jeśli nie jest zyskowna na koncie demo, nie będzie też zyskowna na koncie realnym.

Propozycja brokera CFD, którzy pozwalają Ci na testowanie strategii na darmowym koncie demo z wirtualnym kapitałem:

Czy inwestowanie w CFD jest naprawdę opłacalna?

Strategie mogą być porównywane przy użyciu różnych parametrów, które głównie monitorują sukces, ryzyko i zwrot strategii. Jednym z podstawowych parametrów jest długoterminowy wskaźnik sukcesu, czyli stosunek transakcji zyskownych do stratnych.

Stopień ryzyka możesz ocenić na podstawie maksymalnego drawdownu, który jest największą odnotowaną stratą kapitału po serii nieudanych transakcji. Nawet strategia z 80% wskaźnikiem sukcesu nie pomoże, jeśli średnie drawdowny są wielokrotnie wyższe niż średnie zyski. Nawet jedna duża strata może zniweczyć dziesięć małych zysków! Jeśli strategia ma dobry wskaźnik sukcesu i niskie drawdowny, to będzie miała również solidny zwrot.

Style Tradingu

Jedną z pierwszych wskazówek, którą drogę obrać podczas tworzenia strategii jest Twój styl inwestowania. Style inwestowania mogą być podzielone według różnych kryteriów. Na przykład istnieją cztery podstawowe style oparte na czasie i długości transakcji:

Scalping: Scalping charakteryzuje się krótkimi transakcjami, które nie trwają dłużej niż kilka minut. Ze względu na krótki czas transakcji zyski z nich są relatywnie niskie, ale częstotliwość transakcji rekompensuje ten mankament. Do skalpowania używany jest wykres tickowy.

Day trading (daytrading): Jeśli trader utrzymuje pozycje tylko w ciągu dnia, to jest to day trading. W daytradingu unikasz gwałtownych ruchów nocnych, jak również opłat za trzymanie otwartych pozycji poza godzinami handlu. Używany jest wykres minutowy, czyli jedna świeca na wykresie reprezentuje jedną minutę czasu.

Swing Trading: Odnajdywanie krótkoterminowych trendów, formacji i wykorzystywanie fluktuacji. To są podstawy swing tradingu. Transakcje mogą trwać przez kilka dni, więc do ich analizy używa się wykresów godzinowych.

Inwestowanie Długoterminowe: Handel ten jest stosowany do długoterminowych transakcji. Celem jest podążanie za długoterminowymi trendami i czerpanie korzyści z dużych ruchów cenowych. Handel pozycyjny jest zazwyczaj oparty na wykresie dziennym, a częstotliwość transakcji jest znacznie niższa.

Zarządzanie ryzykiem w inwestowaniu na rynku CFD

Styl inwestowania może być również oceniany na podstawie ryzyka, jakie podejmuje inwestor. Poziom ryzyka zależy nie tylko od strategii handlowej, ale także od składu portfela inwestycyjnego.

Agresywny: Trader podejmuje wysokie ryzyko w celu osiągnięcia maksymalnego zysku. Często handluje się bardzo zmiennymi aktywami (np. akcje). Krótkie transakcje (scalping) są również obarczone wysokim ryzykiem.

Dynamiczny: Trader poszukuje równowagi między potencjalnym zyskiem a ryzykiem lub łączy inwestycje o wysokim ryzyku z konserwatywnymi. Podstawą dynamicznego portfela jest dywersyfikacja.

Konserwatywny: Konserwatywny styl inwestowania jest używany przez traderów, którzy nie chcą podejmować niepotrzebnego ryzyka. Ci traderzy unikają krótkoterminowych transakcji i niestabilnych rynków. Dla konserwatywnych traderów „mniej jest lepsze niż nic”, więc zyski są zwykle niższe (podobnie jak potencjalne straty).

Zarządzanie pieniędzmi i jego metody

Żadna zyskowna strategia nie ma 100% skuteczności. Liczy się to, kiedy zyskowne transakcje przeważają nad stratnymi. Strategie przynoszące zyski mają często wskaźnik sukcesu wynoszący około 60%, więc jest niewiele stratnych transakcji. Z tego powodu każda strategia musi posiadać odpowiednie zarządzanie pieniędzmi. O zarządzaniu pieniędzmi można myśleć jako o zestawie zasad dotyczących zarządzania finansami, ustalania budżetu i określania, ile możesz zainwestować w pojedynczą transakcję.

Fixed fraction: Ogólnie przyjmuje się, że wielkość pojedynczej transakcji nie powinna przekraczać 3% całkowitego kapitału. Ta rada oparta jest na metodzie stałych frakcji, która wymaga od tradera zainwestowania x% swojego kapitału. Konserwatywni traderzy inwestują do 2%, agresywni do 5%. Jeśli Twój kapitał wzrośnie dzięki udanej strategii, wzrośnie również wielkość inwestycji. W przeciwnym razie inwestycja musi zostać zredukowana tak, by obowiązywała ustalona wartość x%.

Idealna wartość dla metody stałego procentu może być uzyskana przy pomocy formuły Kelly’ego. Jednakże, aby go obliczyć, musisz znać współczynnik sukcesu twojej strategii handlowej oraz stosunek średniego zysku do średniej straty. Alternatywnie można użyć metod Optimal f lub Secure f.

Martingale: Metoda Martingale jest popularna głównie w hazardzie i powinna tam pozostać. Istotą martingale jest zwiększanie inwestycji po każdej nieudanej transakcji. Jeśli podstawowa inwestycja wynosi, powiedzmy 10 USD to z każdą nieudaną transakcją następna inwestycja będzie się podwajać (20, 40, 80, 160 itd). Po udanej transakcji inwestycja wraca do pierwotnej wartości. Zwolennicy Martingale twierdzą, że metoda ta jest opłacalna nawet przy strategiach, które mają wskaźnik sukcesu poniżej 50% (np. zgadywanie na chybił trafił). I prawda jest taka, że przez jakiś czas tak to działa. Po prostu seria kolejnych porażek spowoduje wykładniczy wzrost inwestycji i nieuchronne bankructwo.

Proste strategie dla rynku forex i kontraktów CFD

Trend Trading: Celem tej prostej strategii jest podążanie za ogólnie przyjętymi trendami rynkowymi. Jeśli opór zostanie przełamany (cena jest niska), wtedy trader wchodzi w pozycję poprzez kupno, zakładając, że cena teraz odbije się od niego i wzrośnie. Jeśli tak się stanie, zamyka on pozycję w momencie, gdy cena przełamie poziom wsparcia. Podobna strategia jest stosowana w przypadku spadającego rynku. Oczywiście strategia ta może być używana do handlu na rynku Forex, jak również na innych instrumentach.

Trading przeciwko trendowi: Jeśli trend na rynku nie jest wystarczająco długi i silny, jeśli występują częste korekty lub jeśli rynek jest pod wpływem wiadomości ekonomicznych, wtedy handel przeciwko trendowi jest mało efektywny. W takich sytuacjach handel przeciwko trendowi może być zyskowny: sprzedawaj, kiedy pojawi się nowy wyż lub kupuj, kiedy pojawi się nowy dołek. Handel przeciwko trendowi wymaga jednak doświadczenia i ma wysoki „współczynnik strat” z powodu niskiego stop-loss. Z drugiej strony, limity zysku są ustawione wielokrotnie wyżej, tak że jedna udana transakcja pokrywa kilka nieudanych.

Hedging: Hedging w świecie handlu forex odnosi się do zabezpieczania inwestycji. Po prostu trader kupuje i sprzedaje ten sam instrument handlowy lub kontrakt cfd w tym samym czasie. Na przykład, jeśli kupisz kontrakt na euro, a rynek zmieni się na gorszy, możesz tymczasowo otworzyć przeciwny kontrakt (sprzedać euro), aby zabezpieczyć się przed stratami. Hedging jest przydatny dla pokrycia krótkoterminowych wahań rynkowych oraz dla tymczasowego zamrożenia pozycji handlowych. Na bardzo zmiennym rynku hedging może zastąpić funkcję stop loss.

Automatyzacja handlu

Śledzenie rynku od rana do nocy jest prawie niemożliwe. Dlatego właśnie większość traderów używa częściowej lub pełnej automatyzacji, aby zaoszczędzić mnóstwo czasu. Same zlecenia stop-loss czy take-profit są przykładami automatyzacji w praktyce. Jeśli programowanie nie jest Ci obce, możesz przekształcić całą strategię w program transakcyjny, który będzie handlował samodzielnie. Robi to bez emocji czy sentymentów. Tylko strategie oparte na analizie technicznej mogą być zautomatyzowane.

Programy do tradingu są również przydatne podczas testowania na koncie demo. Ich skuteczność może być testowana na danych historycznych (tzw. backtest). Backtest powie Ci w ciągu kilku minut, jakie wyniki osiągnęłaby Twoja strategia w ciągu ostatnich lat. Dodatkowo, poprzez szybką zmianę parametrów i ponowne testowanie, możesz bardzo szybko i efektywnie zoptymalizować swoją strategię transakcyjną.

„Zyskowne” strategie z Internetu nie są dobrym pomysłem

W Internecie znajdziesz niezliczoną ilość strategii handlowych, programów i robotów, których autorzy twierdzą, że odnoszą wysokie sukcesy i ponoszą niskie ryzyko. Ale zdecydowana większość tych strategii nie przyniesie ci żadnych pieniędzy. Każdy odnoszący sukcesy trader powie Ci, że stworzenie zyskownej strategii jest wyzwaniem, dlatego też nikt nie dzieli się nimi publicznie. Gdyby te „wysoce dochodowe i zyskowne” strategie były naprawdę zyskowne, ich autorzy nie sprzedawaliby ich, ale raczej stosowali na giełdzie.

W internecie można znaleźć wiele wspaniałych artykułów, tutoriali i praktycznych poradników. Nikt jednak nie odda swojego know-how za darmo. To uczyniłoby go bezwartościowym. Jeśli chcesz zarabiać pieniądze na rynku Forex, musisz najpierw zainwestować swój czas. To naprawdę jedyny i najlepszy sposób.

Darmowe konta demo do testowania strategii

Przegląd sprawdzonych brokerów CFD, którzy pozwalają Ci na testowanie strategii handlowych na darmowym koncie demo z wirtualnym kapitałem: