Recenzja Markets.com – Opłaty Brokera, Instrukcje, Opinie


Z tej recenzji dowiesz się wszystkiego co ważne o brokerze Markets.com, który działa na rynku od 2008 roku. Jakimi instrumentami możesz handlować u tego brokera, ile zapłacisz w opłatach i jakie doświadczenia z Markets.com mają inni traderzy? Po zmianie operatora brokera Markets.com, polska platforma została zlikwidowana. Dlatego broker jest teraz dostępny tylko w języku angielskim i niemieckim.

Przegląd Brokera Markets.com

Markets.com to firma brokerska za pośrednictwem której możesz handlować klasycznymi akcjami z 16 światowych giełd lub kontraktami na różnice kursowe (CFD). Poprzez CFD broker oferuje ponad 2200 instrumentów w tym forex, akcje, indeksy, towary, jak również popularne kryptowaluty.

Klienci Markets.com mają do dyspozycji dwie platformy internetowe: klasyczną MetaTrader 4 i nowszą wersję MetaTrader 5. Oczywiście, jest też aplikacja na smartfony (Android lub iOS). Możesz wypróbować platformy handlowe na darmowym koncie demo.

Unikalnym narzędziem jest Investment Strategy Builder, który buduje Twój portfel akcji w oparciu o dowolne kryteria i filtry.

Broker ma siedzibę na Cyprze, jest regulowany przez CySEC i jest członkiem funduszu kompensacyjnego ICF. Dobra wiadomość jest taka, że konta klientówzabezpieczone przed ujemnym saldem, więc traderzy mogą stracić tylko tyle, ile wpłacili na konto.

Korzyści

  • Licencjonowany broker
  • Ponad 7,000 klasycznych akcji i 2,200 kontraktów CFD
  • Przejrzyste opłaty
  • Narzędzie do budowania portfela akcji

Wady

  • Wyższe opłaty za akcje fizyczne
  • Nie obsługuje języka polskiego
  • Nie wspiera prowadzenia konta w PLN

Podstawowe informacje o Market.com

NazwaMarkets.com
LicencjaTak (CySEC)
Operator/WłaścicielSafecap Investments Limited (Cypr)
Oferowane insutrumentyCFD (akcje, fundusze ETF, forex, indeksy, towary, kryptowaluty, obligacje)
fizyczne akcje
PlatformaMetaTrader 4/5 (internet, komputer stacjonarny, telefon komórkowy)
Opłaty za transakcjeZmienne spready i swapy
Opłaty prowizyjneTak
Opłata za brak aktywnościTAk
Opłata za wypłatęNie
Metody PłatnościPrzelew bankowy, karty kredytowe, PayPal, Skrill, Neteller
Waluta konta10 (EUR, USD, GBP i inne)
Konto demoTAK
Minimalny depozyt250 USD
Minimalny handel0,01 lota (ok. 500 do 3000 CZK)
Język PolskiNie
Handel społecznościowyNie

Co oferuje broker Markets.com

U brokera Markets.com możesz handlować klasycznymi akcjami (usługa Markets) lub kontraktami split (usługa Marketsx).

Po pierwsze przyjrzyjmy się klasycznym akcjom, które są szczególnie odpowiednie dla długoterminowych inwestycji. Broker oferuje ponad 7,000 instrumentów z 16 światowych giełd (NYSE, Nasdaq, LSE, XETRA, Euronext…). Niestety, nie ma wśród nich Warszawskiej Giełdy Papierów Wartościowych. Zakupione akcje są deponowane elektronicznie na koncie aktywów.

Druga część portfela składa się z kontraktów na różnice kursowe (CFD). Nadają się one głównie do krótkoterminowego spekulowania na wzrost lub spadek popularnych aktywów (akcje, waluty, towary, kryptowaluty i inne). Jednak żadne z tych aktywów nie jest w rzeczywistości własnością tradera.

Jeśli kupisz kontrakt CFD na złoto, nie dostaniesz fizycznego złota. Kontrakt odwzorowuje jednak rynkową cenę złota więc zarabiasz (lub tracisz) praktycznie tyle samo, jakbyś handlował prawdziwym złotem.

Dzięki CFD możesz handlować ponad 2,200 instrumentami na Markets.com:

  • 57 par walutowych – EURUSD; USDCHF; GBPUSD; USDJPY, AUDUSD
  • ponad 2,000 akcji – Apple, Facebook, Google, eBay, Tesla, Amazon, NETFLIX.
  • 22 surowce – złoto, srebro, ropa WTI i BRENT, kawa, platyna, pallad.
  • 20 indeksów – US 30, GER 30, US 500, US TECH 100, VIXX, UK 100.
  • 59 ETF – QQQ, SPY, SPXU, UPRO, SLV, XLK, SQQQ, XLF, TQQ.
  • 6 kryptowalut – Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, DASH, Bitcoin Cash
  • 4 obligacje – GER 10Y Bond, UK Gilt 10Y, US T-Bond, US TNote 10Y
  • 23 Portfele – BREXIT WInners, BUFFETblend, CRYPTOblend, COVID-19 Blend.

Usługa CFD – 70% inwestorów detalicznych traci swoje środki

Inwestowanie przez Markets.com

Platforma transakcyjna

Klienci Markets.com mają do dyspozycji w sumie cztery platformy transakcyjne. Podstawę stanowią platformy internetowe Marketsx (dla kontraktów CFD) i Markets (dla akcji fizycznych). Oprócz nich broker oferuje również popularny MetaTrader 4 oraz nowszą wersję MetaTrader 5.

Platformy MetaTrader są dostępne w wersji web, desktop i mobile. Obie platformy zawierają narzędzia analityczne, interaktywne wykresy i wspierają handel algorytmiczny. My jednak skupimy się przede wszystkim na platformie Marketsx do handlu kontraktami CFD.

Platforma Marketsx

Do platformy Marketsx logujesz się za pomocą tradycyjnej przeglądarki internetowej, więc nie musisz niczego pobierać ani instalować. Platforma jest przejrzysta, prosta i zawiera wszystkie podstawowe funkcje. Zamówienia są składane za pośrednictwem trzech różnych instrukcji:

  • Zlecenie Rynkowe (Market): W tym zleceniu wypełniasz tylko wielkość inwestycji. Po złożeniu zamówienia jest ono natychmiast realizowane po najlepszej dostępnej cenie.
  • Limit Order (Limit). Zlecenie czeka, aż rynek spadnie/wzrośnie, zanim będzie mogło zostać zrealizowane po pożądanej lub lepszej cenie.
  • Stop Order: W tym zleceniu wypełniasz wielkość inwestycji oraz pożądany kurs, po którym zlecenie zamieni się w zlecenie rynkowe.

Aby uniknąć konieczności ciągłego monitorowania otwartych pozycji, możesz użyć zleceń, które automatycznie zamkną transakcję po osiągnięciu określonego zysku (Take Profit) lub straty (Stop Loss).

Instrukcja jak handlować na Markets.com

Wybierz instrument z listy i wybierz KUPUJ (oczekuj, że cena wzrośnie) lub SPRZEDAJ (oczekuj, że cena spadnie). Otworzy się okno zamówienia, w którym ustalisz wielkość swojej inwestycji. Możesz również włączyć polecenia automatycznego wyjścia z transakcji.

Bieżące transakcje są wyświetlane w oknie Positions, gdzie zobaczysz aktualny zysk lub stratę. Możesz zakończyć każdą transakcję w dowolnym momencie klikając na symbol krzyżyka.

Dźwignia finansowa

Kontrakty CFD są przedmiotem handlu z dźwignią finansową, tak więc trader finansuje tylko część zlecenia. Na przykład dźwignia 1:20 oznacza, że płacisz tylko jedną dwudziestą całego zlecenia. Reszta to pieniądze pożyczone od brokera.

Dźwignia finansowa w Markets.com jest ograniczona przez regulacje ESMA:

  • 1:30 – główne pary walutowe 1:30
  • 1:20 – główne indeksy, złoto
  • 1:10 – surowce z wyłączeniem złota, obligacji, indeksów wtórnych
  • 1:5 – akcje, ETF-y, portfele
  • 1:2 – kryptowaluty z wyłączeniem BTC
  • 1:1 (bez dźwigni) – Bitcoin

Dźwignia finansowa powiększa wszystkie zyski, ale także wszelkie straty. Jeśli kurs walutowy zmieni się o 1%, zarobisz lub stracisz 10% zainwestowanej kwoty przy dźwigni 1:10. Możesz więc osiągać zyski nawet przy niewielkich zmianach w kursie wymiany lub bez wysokiego kapitału.

Profesjonalni traderzy mogą zażądać zwiększenia dźwigni (maksymalnie 1:294). Pamiętaj jednak, że wysoka dźwignia finansowa oznacza również wysokie ryzyko.

Minimalna inwestycja

Minimalna kwota inwestycji jest różna dla każdego instrumentu. Zależy to od minimalnej wielkości zamówienia i dźwigni finansowej. Ogólnie jednak, aby dokonać jednej transakcji potrzebujesz od 10 do 200 USD. Konkretne wartości są wyświetlane jako Margin Req podczas składania zamówienia.

Jak to działa? Minimalna wielkość zlecenia na rynku Forex to 0.01 lota, czyli 1,000 jednostek waluty bazowej. Tak więc na przykład dla EURUSD minimalne zlecenie wynosi €1,000. Jednak przy dźwigni 1:30 potrzebujesz tylko jedną trzydziestą (niecałe 34€).

Konstruktor Strategii Inwestycyjnych czyli Investment Strategy Builder

Kreator Strategii Inwestycyjnych to narzędzie, które buduje dla Ciebie portfel inwestycyjny na podstawie wybranych kryteriów. To narzędzie jest dostępne dla fizycznych akcji, które możesz filtrować według indeksów, sektorów, kapitalizacji rynkowej, dziennego wolumenu obrotu lub nawet według benchmarków.

Narzędzie to wyszukuje akcje, które spełniają określone przez Ciebie kryteria i buduje z nich portfel. Pokaże Ci również historyczne wyniki zbudowanego portfela w porównaniu z wynikami wybranego indeksu giełdowego. Możesz wtedy inwestować w portfel za pomocą przycisku.

Zakładanie i weryfikacja konta

Pierwszym krokiem do otwarcia konta handlowego jest rejestracja na www.markets.com. W formularzu rejestracyjnym musisz wpisać tylko swój e-mail i hasło. Dane osobowe i kontaktowe są wprowadzane po zalogowaniu się na konto. Musisz również wypełnić krótki kwestionariusz dotyczący Twojego doświadczenia w tradingu.

Nie spiesz się z wysyłaniem pieniędzy na swoje konto! Nie możesz wypłacić pieniędzy, które wpłaciłeś, ani zysków, które osiągnąłeś dopóki nie zweryfikujesz swojego konta. Weryfikacja konta odbywa się poprzez dostarczenie brokerowi kopii dwóch dokumentów osobistych.

Broker wymaga następujących dokumentów:

  • ważny dowód tożsamości, takie jak dowód osobisty, prawo jazdy lub paszport.
  • Dokument potwierdzający adres zamieszkania, który nie jest starszy niż 6 miesięcy. Idealny jest rachunek za media (usługi komunalne, internet, telefon) lub wyciąg z konta bankowego.
  • Dowód użytej metody płatności: W przypadku niektórych metod płatności broker może wymagać dodatkowych dokumentów (kopia użytej karty kredytowej, wyciąg z konta bankowego itp.)

Możesz zrobić zdjęcie dokumentów swoim telefonem komórkowym, ale kopie muszą być kolorowe, ostre i czytelne. Sama weryfikacja może trwać nawet do 24 godzin.

Weryfikacja klienta jest wymagana przez dyrektywy i regulacje europejskie (AML, KYC). Ich celem jest zapobieganie nielegalnym działaniom, takim jak pranie brudnych pieniędzy.

Wpłaty i wypłaty

Markets.com obsługuje 3 metody płatności dla wpłat i wypłat:

  • przelew bankowy
  • VISA i Mastercard.
  • e-portfele (PayPal, Skrill, Neteller)

Minimalny depozyt to 250$ lub jego równowartość w innej walucie. Przekazanie pieniędzy nie powinno trwać dłużej niż 2 dni robocze.

Minimalna kwota wypłaty jest różna dla każdej metody płatności. Musisz wypłacić co najmniej $5/EUR za pośrednictwem e-portfeli Skrill i Neteller. Dla kart kredytowych i PayPal minimalna wypłata wynosi 10 USD/EUR, a dla przelewów bankowych nawet 100 EUR/USD (20 EUR w obrębie UE). Wypłaty mogą trwać do 7 dni roboczych.

Możesz otworzyć konto handlowe w 10 różnych walutach. W tym przypadku nie unikniesz jednak opłaty za przewalutowanie.

Opłaty na Markets.com

Opłaty w Markets.com są jasne, ale nie należą do najbardziej korzystnych. Opłaty administracyjne są relatywnie niskie, podobnie jak opłaty za handel CFD. Jednak handel fizycznymi akcjami staje się dość kosztowny. Pokrótce przedstawimy główne opłaty:

Opłaty za handel CFD

  • Różnica ceny kupna i sprzedaży (spread): Markets.com ma zmienne spready, które ciągle się zmieniają. Jednak spready są bardzo niskie, więc na przykład dla EURODOLARA typowy spread wynosi około 0,6 pipsa. Byliśmy również mile zaskoczeni spreadem na spotach Bitcoin, który wynosił mniej niż 20 dolarów!
  • Opłata za transakcje nocne (swap): Opłata ta jest uiszczana raz dziennie za pozycje, które utrzymujesz po zamknięciu rynku. Wielkość swapów jest zwykle rzędu tysięcznych lub setnych części procenta.
  • Opłata za przewalutowanie: Jeśli waluta konta i waluta handlowanego instrumentu są różne, broker pobierze 0.3% za przewalutowanie.

Opłaty związane z handlem są uwzględnione w bieżącym zysku/stratach z transakcji. Spodziewaj się więc, że każda transakcja będzie miała niewielką stratę zaraz po tym, jak zostanie zainicjowana.

Porównanie Spreadu

Aby uzyskać lepszy obraz wielkości spreadów, porównaliśmy średnie spready w Markets Broker ze spreadami u konkurencyjnych brokerów:

Spready na dzień 15.2.2022, wysokość opłat może ulec zmianie.

Opłaty za obrót akcjami fizycznymi

  • Opłata za Dostęp do Giełdy: Musisz uiścić tę opłatę, aby uzyskać dostęp do danych rynkowych. Wysokość tej opłaty jest różna dla każdej giełdy (NYSE, Nasdaq: 1$). Jednak za więcej danych (np. głębokość rynku) musisz dodatkowo zapłacić (Nasdaq 24$, NYSE nawet 44$).
  • Opłata za przewalutowanie: Jeśli waluta konta i waluta akcji będących przedmiotem obrotu są różne, broker pobierze opłatę za przewalutowanie w wysokości 1%. W ciągu pierwszych 3 miesięcy po rejestracji opłata ta wynosi połowę.
  • Spread Cena Kupna i Sprzedaży (spread): Spready są oparte na rynku i nie są zwiększane przez brokera.
  • Broker zrezygnuje z prowizji przez pierwsze trzy miesiące po rejestracji. Po tym czasie będziesz płacił prowizję od każdej transakcji. Za akcje amerykańskie zapłacisz 2 centy/sztukę (min. $15 za zamówienie), podczas gdy za akcje europejskie zapłacisz 0.1% zamówienia (min. €10 za zamówienie).
  • Opłata za przechowywanie akcji: Broker pobiera 0.12% rocznie (minimum £10 miesięcznie) za przechowywanie akcji.

Porównanie prowizji

Jak Markets.com wypada na tle innych brokerów giełdowych? Poniżej znajdziesz porównanie prowizji przy zakupie wybranych akcji poslkich, amerykańskich, niemieckich i brytyjskich:

Tabela

Opłaty administracyjne

  • Opłata za wpłatę: Broker nie pobiera opłaty za wpłatę pieniędzy.
  • Opłata za wypłatę: Broker nie pobiera opłaty za wypłatę środków.
  • Opłata za brak aktywności: Jeśli konto jest nieaktywne przez 90 dni, broker zacznie naliczać opłatę w wysokości 10$ miesięcznie. Jeśli nie masz żadnych pieniędzy na koncie, nie płacisz opłaty.

Edukacja i konto demo

Nie ma sensu handlować kontraktami CFD bez gruntownego szkolenia. Nawet jeśli trading wygląda na łatwy, tylko około 20% traderów jest w stanie osiągnąć długoterminowy zysk!

Możesz wypróbować platformę handlową Markets.com bez żadnych zobowiązań i ryzyka, ponieważ broker udostępnia praktyczne konto demo z wirtualnym depozytem w wysokości $10,000. Konto demo nie wymaga weryfikacji ani skomplikowanej rejestracji – wystarczy podać swój e-mail i dowolne hasło. Warunki handlu i funkcje są takie same na koncie demo jak na koncie realnym.

Oprócz praktycznych umiejętności, możesz także pogłębiać swoją wiedzę na Markets.com. W ramach centrum nauki broker udostępnia komentarze finansowe do wyboru, webinaria, wiadomości rynkowe czy analizy rynkowe od ekspertów. Możesz również śledzić sygnały transakcyjne i trendy.

Kontrakty CFD – 70% inwestorów traci środki

Obsługa klienta i bezpieczeństwo

Po pierwsze, jedna zła wiadomość: Broker nie obsługuje języka polskiego. Znajomość języka angielskiego jest więc wymogiem dla traderów. Zarówno w przypadku umowy handlowej, jak i komunikacji z obsługą klienta.

Możesz skontaktować się z brokerem przez telefon, email lub przez live chat na stronie internetowej.

O Markets.com

Broker Markets.com jest prowadzony przez cypryjską spółkę Safecap Investments Limited, która jest nadzorowana przez cypryjską Komisję CySEC.

Safecap Investments jest częścią Playtech PLC, która jest notowana na Londyńskiej Giełdzie Papierów Wartościowych (LSE) i wchodzi w skład FTSE 250.

Konta klientów są zabezpieczone przed ujemnym saldem, więc traderzy nie są narażeni na ryzyko popadnięcia w długi. Dodatkowo, środki są ubezpieczone do kwoty 20,000 euro na wypadek, gdyby broker nie wywiązał się ze swoich zobowiązań finansowych wobec klientów. W takim przypadku pieniądze zostaną wypłacone przez fundusz kompensacyjny ICF.

Jak Markets.com zarabia pieniądze?

Broker zarabia głównie dzięki spreadom, codziennym swapom i prowizjom. Jednak w przypadku kontraktów na różnicę może również zyskać na stracie swoich klientów, ponieważ handluje przeciwko nim. Co to oznacza w praktyce? Istnieje konflikt interesów pomiędzy brokerem a jego klientami, więc wystrzegaj się wszelkich porad inwestycyjnych i rekomendacji od menedżerów handlowych.

Opinie o brokerze

Opinie w Internecie oceniają brokera Markets.com jako zaufaną i konkurencyjną firmę. Broker działa od 2008 roku, więc na pewno nie jest to oszustwo. Możesz też znaleźć pozytywne opinie w dyskusjach online. Bardziej jednak interesowała nas krytyka.

Skargi od niezadowolonych klientów są często kierowane na powolną obsługę klienta. Kilku klientów skrytykowało również ukryte opłaty, ale nie możemy w tym względzie winić Markets.com. Broker wyszczególnia wszystkie opłaty w przejrzystym dokumencie więc ci, którzy są z nimi zaznajomieni, nie mogą być zaskoczeni.

Kilku traderów doświadczyło również ograniczenia wielkości obrotów, co jest jednak dość powszechne wśród brokerów CFD. Capping pojawia się zwłaszcza w sytuacjach, gdy rynek gwałtownie rośnie lub spada. Na przykład, brokerzy mogą ograniczyć limity transakcyjne, dźwignię finansową lub całkowicie zawiesić handel danym instrumentem. Na szczęście na Markets.com nie ma zbyt wielu skarg dotyczących tego problemu.

Opinie i doświadczenia klientów

Źródło: Google.com

Ogólnie rzecz biorąc jestem zadowolony z Markets.com. Jestem klientem od 2016 roku i obsługa klienta zawsze była szybka i odpowiadała błyskawicznie. Firma jest godna zaufania i wszystko jest super.

D.M. napisał

Służba nie jest zbyt wydajna ani dobra. Już dawno temu prosiłem o opiekuna, ale nikogo to nie obchodzi.

N.A. napisał

Jestem zadowolony z wersji internetowej, ale muszę przyznać, że aplikacja mobilna jest okropna! Jest bardzo niestabilny i muszę go zamykać i otwierać kilka razy, ale potem potrafi się sam zamknąć. Powinieneś jeszcze nad tym popracować, proszę.

C.S. napisał

Uważaj, bo wszystkie instrumenty tutaj to kontrakty CFD lub futures, a futures mają wczesny termin wygaśnięcia, co miesiąc lub coś koło tego. Po wygaśnięciu kontraktu musisz zapłacić wysoką opłatę za jego ponowne rollowanie. Ta opłata nie jest nigdzie wymieniona. Na przykład VIXX roluje się w każdy trzeci piątek miesiąca i musisz zapłacić opłatę w wysokości 2,2 USD za pozycję o wartości 13 USD!

K.A. napisał

Jak dotąd nie miałem żadnych większych problemów z Markets.com. Mają do dyspozycji wiele wspaniałych i pouczających narzędzi. Po prostu czasem trudno się z nimi skontaktować, ale to mi aż tak bardzo nie przeszkadza.

Co doceniają klienci:

  • Niskie spready na popularnych instrumentach
  • Kompleksowa platforma
  • Akcje fizyczne i kontrakty CFD w jednym miejscu
  • Konto demonstracyjne z prawdziwymi zasadami i warunkami

Co klienci krytykują:

  • Wyższe opłaty za akcje fizyczne
  • Wyższa opłata za konwersję
  • Gorsze warunki handlowe w niektórych sytuacjach

Na co uważać?

  • Broker nie obsługuje języka polskiego.
  • markets.com może czerpać zyski ze strat swoich klientów, więc uważaj na wszelkie porady i wskazówki inwestycyjne od tego brokera.
  • Nie możesz wypłacić pieniędzy, dopóki nie prześlesz brokerowi kopii swoich dokumentów osobistych.
  • Na platformie internetowej nie ma polecenia trailing stop.
  • Uważaj na minimalną opłatę za akcje fizyczne. Szczególnie małe zamówienia stają się przez to bardzo drogie.

Podsumowanie końcowe

Markets.com jest zaufanym brokerem posiadającym licencję na rynek europejski. Ale pytanie brzmi, dlaczego wybrać tego konkretnego brokera? Z pewnością moglibyśmy znaleźć kilka argumentów przemawiających na korzyść Markets.com.

Broker pozwala Ci na handel klasycznymi akcjami i kontraktami CFD. Nie jest on jedyny, ale tylko z Markets.com będziesz miał narzędzie do budowania portfela akcji. Naprawdę dobrze się spisał. Po prostu wprowadź parametry, które chcesz i możesz natychmiast zobaczyć, jak portfel wynikowy zachowywał się w poprzednich latach.

Jego zaletą jest również szeroki zakres aplikacji handlowych (WebTrader, MT4, MT5). Nie zapominając o kontach demo oraz dużej ilości tutoriali i materiałów edukacyjnych. Jeśli niskie opłaty są Twoim priorytetem, musisz poszukać gdzie indziej. Markets.com nie jest bezsprzecznie drogim brokerem, ale możesz dużo zaoszczędzić u konkurencyjnych firm. Na przykład eToro oferuje fizyczne akcje bez prowizji, co naprawdę robi różnicę.

Recent Content