Recenzja Admirals – Opinie o Brokerze, Opłaty, Instrukcje

Jak wygląda dziś sytuacja Admirals (dawniej Admiral Markets), firmy oferującej handel klasycznymi akcjami i kontraktami różnicowymi? W poniższej recenzji dowiesz się czym można handlować z tym brokerem, jakie są jego opłaty, ale także na co powinni zwrócić uwagę potencjalni klienci. Nie zabraknie też opinii traderów.

Przegląd Admirals w skrócie

Admirals (dawniej Admiral Markets) jest firmą brokerską, która prowadzi platformę do handlu instrumentami finansowymi za pośrednictwem Internetu.

U brokera możesz handlować tysiącami klasycznych akcji z 15 światowych giełd, jak również popularnymi europejskimi ETF-ami. Ponadto Admirals oferuje kontrakty CFD na 4,000 różnych instrumentów, w tym akcje, waluty, towary, kryptowaluty, jak również indeksy giełdowe.

Główne zalety Admirals to niskie i przejrzyste opłaty, minimalny depozyt w wysokości 200 PLN, a nawet testowe konto demo. Polscy traderzy również będą mogli cieszyć się zarządzaniem kontem w PLN i pełnym wsparciem w języku polskim (linia klienta, strona internetowa i platforma).

Broker ma siedzibę na Cyprze, jest regulowany przez CySEC i jest członkiem funduszu kompensacyjnego ICF. Oczywiście posiada on ochronę ujemnego salda, więc traderzy mogą stracić tylko tyle, ile wpłacą na konto. Więcej w następnej części przeglądu.

Korzyści

• Licencjonowany broker
• Ponad 4.000 klasycznych akcji i prawie 4.000 kontraktów CFD
• Przejrzyste i niskie opłaty
• Pełne wsparcie w języku polskim + prowadzenie konta w PLN

Wady

• Opłaty prowizyjne za akcje fizyczne

Podstawowe informacje o Admirals

Nazwa	Admirals / Admiral Markets
Licencja	Tak (CySEC)
Operator	Admiral Markets Cyprus Ltd (Cypr)
Oferowane produkty	CFD (akcje, ETF-y, forex, indeksy, towary, kryptowaluty, opcje) fizyczne akcje i ETF-y
Platforma	MetaTrader 4/5 (internet, komputer stacjonarny, telefon komórkowy)
Opłaty handlowe	Zmienne spready i swapy
Opłaty prowizyjne	Tak
Opłata za brak aktywności	TAK
Opłata za wypłatę	Nie
Metody Płatności	Przelew bankowy, karty kredytowe, PayPal, Skrill, Neteller
Waluta konta	10 (PLN, USD, EUR i więcej)
Konto demo	Tak
Minimalny depozyt	200 PLN
Minimalny handel	0,01 lota (ok. 50 do 300 PLN)
Czech	TAk
Handel społecznościowy	Nie

Co Admirals oferuje

U brokera Admirals możesz handlować klasycznymi akcjami lub kontraktami CFD.

Po pierwsze, przyjrzyjmy się klasycznym akcjom, które są idealne dla długoterminowych inwestycji. Broker da Ci dostęp do ponad 4,000 akcji z 15 światowych giełd (NASDAQ, NYSE, Xetra, Euronext, LSE i innych). Poza akcjami, możesz również handlować 200 europejskimi ETF-ami.

Akcje są przechowywane elektronicznie, a wszelkie dywidendy są dopisywane przez Twojego brokera bezpośrednio do Twojego konta inwestycyjnego. Minusem jest to, że nie możesz przenieść swojego portfela akcji do innego brokera.

Druga część portfela składa się z kontraktów CFD. Są one używane głównie do krótkoterminowej spekulacji na wzrost lub spadek popularnych aktywów. Jednak traderzy nie posiadają ich w rzeczywistości, a jedynie „zakładają się” o przyszły kurs wymiany. W ten sposób możesz handlować prawie 4,000 instrumentów w Admirals:

• 50 par walutowych – EURUSD; USDCHF; GBPUSD; USDCAD, USDCHF …
• 3,400 akcji – Apple, Facebook, Google, NETFLIX, Tesla, Amazon, BMW …
• 28 surowców – złoto, srebro, ropa naftowa WTI i BRENT, kawa, platyna, gaz ziemny …
• 43 indeksy – SP500, NQ100, FTSE100, DJI30, STOXX50, DAX30, CAC40…
• 383 ETF – QQQ, SPY, SPYG, SPYV, VOO, VTI, XLF, XLI, AEEM, GDX…
• 11 kryptowalut(32 pary) – Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BCH, DASH…
• 2 obligacje – 10Y German Bund Futures, 10Y US Treasury Note Futures

Na liście instrumentów nie znajdziesz polskich akcji ani polskiego indeksu giełdowego WIG.

Handel na Admirals

Platforma transakcyjne

Broker Admirals (Admiral Markets) oferuje swoim klientom popularną platformę MetaTrader w wersji na komputer (PC lub Mac), przeglądarkę internetową lub telefon komórkowy (iOS lub Android). Możesz używać MetaTradera 4 i jego następcy MetaTradera 5.

MetaTrader jest jednym z najbardziej znanych i najczęściej używanych systemów do handlu na rynku Forex. Platformy te są szybkie, proste i zawierają wiele zaawansowanych narzędzi. Oczywiście istnieją wykresy z możliwością dostosowania, wskaźniki techniczne i wsparcie dla handlu algorytmicznego.

Możesz składać zamówienia w Admirals za pomocą dwóch różnych instrukcji:

• Zlecenie rynkowe (Market Order): Zlecenie zostanie zrealizowane natychmiast po jego złożeniu po najlepszej dostępnej cenie. Trader ustala jedynie wielkość zlecenia (wielkość inwestycji).
• Zlecenie oczekujące (Limit / Stop Order). W tym zleceniu, oprócz wielkości inwestycji, wpisuje się również pożądaną cenę (limit).

Dla każdego zlecenia możesz aktywować zlecenie Take Profit, które automatycznie zamknie transakcję z ustalonym zyskiem. Podobnie, Stop Loss, który zakończy Twoje zlecenie po ustalonej stracie. Te funkcje naprawdę ułatwią Ci życie, bo to one dbają o rynek za Ciebie.

Jak handlować z Admirals?

Wybierz instrument z listy i wybierz Kupuj/BID (oczekuj wzrostu ceny) lub Sprzedaj/SELL (oczekuj spadku ceny). Otworzy się okno zamówienia, w którym określisz wielkość inwestycji. Możesz także aktywować komendy do automatycznego zakończenia pozycji.

Po złożeniu zlecenia zostanie ono wyświetlone w oknie Trade, gdzie zobaczysz aktualny zysk lub stratę. Możesz przerwać każdą transakcję w dowolnym momencie jednym kliknięciem na symbol krzyżyka.

Dźwignia finansowa

Kontrakty CFD są handlowane z dźwignią finansową, więc inwestor finansuje tylko część zlecenia. Dźwignia 1:10, na przykład, oznacza, że płacisz tylko jedną dziesiątą wartości zlecenia. Reszta to pieniądze pożyczone od brokera.

Dźwignia działa jak multiplikator, który pomnaża wszystkie Twoje zyski, jak również wszelkie straty. Pozwala to na osiąganie zysków nawet bez wysokiego kapitału lub przy niewielkiej zmianie kursu walutowego. Jednakże, wysoka dźwignia to wysokie ryzyko, dlatego maksymalna dźwignia dla traderów detalicznych jest ograniczona przez regulację ESMA:

• 1:30 – główne pary walutowe
• 1:20 – główne pary walutowe, złoto i główne indeksy
• 1:10 – mniejsze indeksy i surowce z wyłączeniem złota
• 1:5 – Akcje i ETF-y
• 1:2 – kryptowaluty

Admirals (Admiral Markets) myśli jednak również o profesjonalistach, którzy nie są objęci restrykcjami ESMA. Broker oferuje im dźwignię aż do 1:500.

Minimalna inwestycja

Minimalna kwota inwestycji jest różna dla każdego instrumentu. Zależy to od minimalnej wielkości zlecenia, wielkości kontraktu i dźwigni finansowej. Szczegóły te znajdziesz w zakładce specyfikacje. Na ogół jednak potrzebujesz od 100 do 300 PLN, aby otworzyć jedną transakcję. W przypadku Bitcoin minimalna inwestycja jest jednak znacznie wyższa (równowartość 0.05 BTC w USD).

Jak to działa? Minimalna wielkość zlecenia forex to 1,000 jednostek waluty bazowej. Dla EURUSD, na przykład, minimalne zlecenie wynosi €1,000. Ale dzięki dźwigni o 1:30 wystarczy Ci tylko jedna trzydziesta (niecałe 34€).

Konta handlowe i rejestracja

Broker oferuje w sumie 4 rodzaje rachunków handlowych i jeden rachunek inwestycyjny:

• Trade.MT5: Depozyt od 200 PLN, spready od 0.5 pip, wszystkie instrumenty CFD
• Zero.MT5: Depozyt od 200 PLN, spready od 0 pip + prowizja, tylko waluty i wybrane towary
• Trade.MT4: Depozyt od 200 PLN, spready od 0.5 pip, około 150 wybranych kontraktów CFD
• Zero.MT4: Depozyt od 200 PLN, spready od 0 pip + prowizja, tylko waluty i wybrane towary
• Invest.MT5: Depozyt od 100 CZK, spready od 0 pip + prowizja, akcje fizyczne i ETFy

Rejestracja i weryfikacja konta

Tylko zarejestrowani i zweryfikowani klienci mogą korzystać z usług Admirals. Pierwszym krokiem jest więc konieczna rejestracja na stronie internetowej podczas której wpisujesz pełne imię i nazwisko, telefon, e-mail oraz ewentualne hasło. Broker natychmiast wyśle Ci e-mail weryfikacyjny, aby aktywować Twoje konto.

Pozostałe dane oraz adres kontaktowy uzupełnisz po zalogowaniu się na swoje konto. Otrzymasz również krótką ankietę dotyczącą Twojego doświadczenia w tradingu.

Konto handlowe musi być zweryfikowane

Ostatnim krokiem do zakończenia procesu rejestracji jest weryfikacja konta. Weryfikacja odbywa się poprzez dostarczenie brokerowi kopii dwóch dokumentów osobistych. Możesz zrobić zdjęcie dokumentów swoim telefonem komórkowym, ale kopie muszą być kolorowe, ostre i czytelne. Broker wymaga tych dokumentów:

• Aktualny dowód tożsamości. Możesz posłużyć się dowodem osobistym lub paszportem.
• dowód potwierdzający adres zamieszkania nie starszy niż 3 miesiące. Rachunki za usługi komunalne, towary lub usługi, listy od administracji osiedla itp. powinny być przekazane.
• Jeśli będziesz używał karty kredytowej, pośrednik może również zażądać kopii obu stron używanej karty. Ze względów bezpieczeństwa na kopiach usuń pierwsze 12 cyfr z przodu oraz kod CVV na odwrocie.

Uwierzytelnienie klienta jest wymagane przez europejskie wytyczne i regulacje (AML/KYC). Mają one na celu zapobieganie nielegalnym działaniom, takim jak pranie brudnych pieniędzy.

Wpłaty i wypłaty

Możesz otworzyć konto handlowe w 10 różnych walutach, w tym PLN,USD, GBP, EUR lub CHF. Następujące metody są oferowane dla wpłat i wypłat:

• przelew bankowy
• VISA i Mastercard (tylko wpłaty)
• e-płatności, w tym PayPal, Skrill i Neteller.

Minimalny depozyt dla przelewu bankowego jest dowolny. Dla innych metod płatności minimalny depozyt wynosi 50 EUR lub 200 PLN. Proces przetwarzania wpłat przelewem bankowym może trwać do 3 dni roboczych, natomiast wpłaty e-portfelami i kartami kredytowymi są przetwarzane natychmiastowo.

Minimalna minimalna wypłata wynosi 10 PLN dla Skrill i Neteller lub 50 PLN dla PayPal. Nie ma minimum dla przelewów bankowych. Proces wypłaty środków nie powinien trwać dłużej niż 3 dni robocze. Uwaga: kwoty mogą ulegać zmianie, dlatego konkretne dane proszę potwierdzić na stronie Admirals.

Opłaty na Admirals

Admirals (Admiral Markets) ma czyste i stosunkowo niskie opłaty. Być może tylko w przypadku akcji fizycznych pozostaje w tyle za niektórymi konkurentami, którzy oferują bezprowizyjne zakupy akcji (np. XTB czy eToro). Ale minimalna prowizja nie jest wysoka, więc nawet zlecenia o niewielkim wolumenie nie są drogie.

Prowizje za handel CFD

• Różnica cen kupna i sprzedaży (spread): Spready w Admirals są bardzo niskie, ale mogą się zmieniać w ciągu dnia. W poniższej tabeli znajdziesz porównanie spreadów.
• Opłata za transakcje nocne (swap): Opłata jest uiszczana raz dziennie za pozycje utrzymywane po zamknięciu rynku. Wielkość swapów jest zwykle rzędu tysięcznych lub setnych części procenta.
• Opłata za pośrednictwo w handlu (prowizja): Dla akcji z giełdy australijskiej i tokijskiej broker pobiera prowizję w wysokości odpowiednio 0.07% (min. 7 AUD) i 0.1% (min. 1,000 JPY). Handel akcjami z UE i USA jest wolny od prowizji.

Spready i swapy są uwzględniane w bieżącym zysku/stratach z danej transakcji. Spodziewaj się więc, że każda transakcja będzie miała niewielką stratę zaraz po uruchomieniu.

Porównanie Spreadu

Aby mieć lepsze wyobrażenie o wielkości spreadów, porównaliśmy ofertę brokera Admirals ze spreadami konkurencyjnych brokerów:

Opłaty za obrót akcjami fizycznymi

• Różnica między ceną kupna i sprzedaży (spread): Traderzy płacą tylko spread rynkowy (bez marży brokera).
• Opłata za pośrednictwo w handlu (prowizja): Zapłacisz prowizję od każdego zlecenia. Dla akcji amerykańskich opłata wynosi 0,02 USD za akcję (minimum 1 USD za zlecenie), a dla akcji europejskich opłata wynosi od 0,10 do 0,15% w zależności od giełdy (ale minimum 1 EUR).

Porównanie prowizji

Jak Admirals wypada na tle innych brokerów giełdowych? Poniżej znajdziesz porównanie opłat prowizyjnych przy zakupie wybranych akcji amerykańskich, niemieckich i brytyjskich.

Opłaty administracyjne

• Opłata za depozyt: Dla Skrill i Neteller opłata wynosi 0.9% (min. 1 EUR). Inne metody płatności są bezpłatne.
• Opłata za wypłatę środków: 2 wypłaty w miesiącu są darmowe. Za inne wypłaty zapłacisz opłatę w wysokości 1% (karty kredytowe i e-portfel) lub 10 PLN (przelew bankowy).
• Opłata za brak aktywności: Jeśli konto jest nieaktywne przez 24 miesiące (brak transakcji / brak otwartych pozycji), broker zacznie pobierać opłatę w wysokości €10 miesięcznie. Opłata jest pobierana tylko wtedy, gdy masz jakiekolwiek pieniądze na koncie.
• Opłata za Transfer Walutowy: Jeśli przelejesz pieniądze pomiędzy dwoma kontami handlowymi w różnych walutach, zapłacisz 1% opłaty.

Szkolenia i konto demo w Admirals

Możesz spróbować handlu z Admirals bez zobowiązań i bez ryzyka używając konta demo. Z jednego profilu możesz utworzyć kilka rachunków demo o różnych warunkach, ponieważ to Ty ustalasz maksymalną dźwignię finansową, typ rachunku i wielkość depozytu. Minusem jest to, że konto testowe jest dostępne tylko przez 30 dni. Jeśli jednak w tym samym czasie otworzysz konto rzeczywiste, konto demo pozostanie aktywne po upływie 30-dniowego okresu.

Broker przygotował również dla swoich klientów specjalny portal `Premium Analytics’, który zawiera wiadomości rynkowe, analizy techniczne, kalendarz ekonomiczny i wskaźniki sentymentu z wiodących firm finansowych (Dow Jones, Trading Central i Acuity).

Warto również wspomnieć o kanale YouTube Admiral Markets, gdzie znajdziesz dziesiątki filmów instruktażowych, tutoriali video oraz nagrań z poprzednich webinarów.

Obsługa klienta i bezpieczeństwo

Strona i platforma transakcyjna mają tłumaczenie na język polski. Miejscami wygląda to jak maszyna (spread nie jest tak naprawdę „układem”), ale ogólnie jest zabawne i ułatwi ci pracę. Dokumenty w tym umowa są również dostępne w języku angielskim, ale niektóre dokumenty wciąż czekają na tłumaczenie.

Możesz również używać języka angielskiego do komunikacji z obsługą klienta, z którą możesz się skontaktować przez email, poprzez live chat na stronie internetowej lub pod polskim numerem telefonu.

O Admirals

Operatorem Admirals (Admiral Markets) jest firma brokerska Admiral Markets Cyprus Ltd. Firma ta jest regulowana przez CySEC i może świadczyć usługi inwestycyjne w Polsce dzięki prawom unii europejskiej.

Klienci są ubezpieczeni do kwoty 20,000 EUR na wypadek, gdyby broker nie wywiązał się ze swoich zobowiązań finansowych wobec klientów. W takim przypadku pieniądze zostaną wypłacone przez fundusz kompensacyjny ICF.

Broker działa również poprzez dwie inne firmy: angielską Admiral Markets UK Ltd licencjonowaną przez FCA oraz australijską Admiral Markets Pty Ltd licencjonowaną przez ASIC.

Jak Admirals zarabia pieniądze?

Broker zarabia głównie na opłatach, ale w przypadku kontraktów CFD może również zyskać na stratach swoich klientów. W rzeczywistości, dokument realizacji zlecenia stwierdza, że jedynym dostawcą płynności jest Admiral Markets A.S.

I co to właściwie znaczy?

Broker dostaje pieniądze od tracących traderów, podczas gdy traderzy, którzy odnieśli sukces zyskują na koszt brokera. Istnieje konflikt interesów pomiędzy brokerem a jego klientami, więc uważaj na wszelkie porady inwestycyjne i rekomendacje od menedżerów handlowych. Admirals może oczywiście zabezpieczać swoje pozycje za pomocą osób trzecich (banków, funduszy, innych brokerów), ale nie powinieneś na tym polegać.

Opinie o brokerze Admirals

W internetowych recenzjach i dyskusjach Admirals (Admiral Markets) mają doskonałe oceny. Traderzy szczególnie doceniają niskie opłaty, jakość i szybkość obsługi klienta oraz bezproblemowe wypłaty. Ale znajdziesz też krytykę i negatywne opinie i to właśnie na nich się skupiliśmy.

Wiele krytycznych uwag dotyczy platformy internetowej, o której mówi się, że się zacina i zawiesza. Sami doświadczyliśmy zacinania się kilka razy podczas testowania konta demo, ale nie było to z pewnością nic krytycznego. To znaczy, chyba że jesteś fanem scalpingu, gdzie prędkość platformy jest alfą i omegą sukcesu.

Kilku traderów doświadczyło również ograniczenia wielkości obrotów, co jest jednak dość powszechne wśród brokerów CFD. Capping pojawia się zwłaszcza w sytuacjach, gdy rynek intensywnie rośnie lub spada. Brokerzy mogą ograniczyć limity transakcyjne, dźwignię finansową lub całkowicie zawiesić handel konkretnym instrumentem (zazwyczaj tym najbardziej pożądanym). Musimy jednak dodać, że nie ma zbyt wielu skarg na ten problem.

Opinie i doświadczenia klientów

Jest to oczywiście godny zaufania broker + regulacje + dobrzy ludzie, tylko czasami (niezbyt często) MetaTrader zacina się na kilka minut, ale ogólnie jest to dobra firma. Możesz im zaufać.

A. R.

Kupiłem przez nich ropę w w kwietniu. W porównaniu z innymi brokerami, utrzymywali oni cenę WTI na niskim poziomie i zwiększali swap tylko po to, by zarobić pieniądze. To nie fair wobec traderów, którzy kupili WTI. To także zły sposób na robienie interesów. Bo w końcu stracą klientów.

Borys

Nikt nie jest bez skazy, ale dla mnie AM jest wspaniały. Realizacja zleceń jest dobra, poślizgi małe. Handluję szybkimi pozycjami intraday, a broker mi na to pozwala.

A. L.

Jeśli jesteś inwestorem intraday, który zamyka transakcje w ciągu jednego dnia, Admiral Markets jest idealnym brokerem. Mają dobre spready i średnią prowizję. Ale jeśli trzymasz pozycję dłużej niż 1 dzień, to powinieneś raczej unikać tego brokera. Opłata za zamianę jest nieracjonalnie wysoka (…)

Y. D.

Mają naprawdę najlepszą obsługę klienta i szybko doradzą w każdym problemie. Spready są moim zdaniem kolejną zaletą tego brokera.

M.

Jestem pod ogromnym wrażeniem Admirals. Spready są rozsądne, a handel jest całkiem łatwy. Mój opiekun dzwoni do mnie od czasu do czasu, by zrozumieć, porozmawiać o sytuacji na rynku i dać mi kilka wskazówek. A taka usługa jest bardzo nietypowa dla klientów detalicznych.

To, co doceniają klienci:

• Jakość obsługi klienta
• Szybkie i bezproblemowe wypłaty
• Niskie spready
• Szybka i przejrzysta platforma

To, co klienci krytykują:

• Pogorszone warunki handlowe w niektórych sytuacjach (np. ropa w kwietniu 2020)
• Sporadyczne zacinanie się platformy
• Różne warunki na kontach prawdziwych i testowych

Na co uważać?

• Niektóre ważne dokumenty są dostępne tylko w języku angielskim.
• Admirals mogą czerpać zyski ze strat swoich klientów, więc uważaj na porady i wskazówki inwestycyjne od brokera.
• Nie możesz wypłacić pieniędzy, dopóki nie prześlesz brokerowi kopii swoich dokumentów osobistych.

Podsumowanie końcowe

Admirals (Admiral Markets) jest zaufanym brokerem posiadającym licencję na rynek europejski. Nie możemy w tym względzie nic zarzucić pośrednikowi. Ale na polskim rynku są dziesiątki takich brokerów, więc dlaczego warto wybrać Admirals?

Po pierwsze, są to przyjazne opłaty. Spready są naprawdę niskie i musisz tylko uważać na opłaty administracyjne za wpłaty i wypłaty. Broker nie odpuści ci jednak prowizji za kupno fizycznych akcji.

Kolejną zaletą jest szerokie portfolio instrumentów, które obejmuje ponad 8000 instrumentów. Swoje zalety znajdą tu zarówno inwestorzy długoterminowi (klasyczne akcje bez swapów), jak i intraday traderzy (kontrakty CFD z niskimi spreadami i bez prowizji). Do tego dochodzi pełne wsparcie dla języka polskiego, dwie zaawansowane platformy i darmowe konto demo.

Jasne, jest kilka słabych punktów, ale ogólnie Admirals ma naprawdę wiele do zaoferowania. Może to jednak nie odpowiadać każdemu, więc upewnij się, że sprawdzisz oferty innych brokerów.