19 Porad jak inwestować na giełdzie

W tym artykule, omówimy 19 wskazówek w jaki sposób rozpocząć inwestowanie na giełdzie w sposób opłacalny i trwały. Ten artykuł jest przede wszystkim dla tych, którzy dopiero zapoznają się ze światem giełdy i rynków finansowych w ogóle. Mamy jednak nadzieję, że będzie ona przydatna również dla inwestorów indywidualnych, którzy do tej pory mieli niewielkie doświadczenie.

Wskazówki – jak zacząć inwestować na giełdzie

Oto 20 wskazówek, jak zacząć inwestować na giełdzie w sposób zyskowny i zrównoważony.

#1. Wykształć się i wyszkol jak inwestować na giełdzie

Możesz nie zauważyć różnicy w krótkim okresie ze względu na szczęście początkującego, ale w dłuższej perspektywie mogę zapewnić, że różnica będzie ogromna.

Ponadto, błędy na rynku giełdowym mogą być bardzo kosztowne, ponieważ Twój kapitał może zniknąć niemal z dnia na dzień, jeśli nie jesteś ostrożny i nie wiesz co robisz.

Istnieje wiele sposobów na naukę, ale jednym z naszych ulubionych sposobów jest uczenie się od ludzi, którzy już zainwestowali na giełdzie i odnieśli sukces. Najlepszym sposobem na to jest przeczytanie ich książek lub wzięcie udziału w jednym z kursów edukacyjnych. Na przykład, bardzo dobre książki, które dotyczą rynku akcji możesz znaleźć w tym artykule.

Innym sposobem na jeszcze skuteczniejszą edukację jest przeszkolenie się na kursie giełdowym. Zachęcam do zapoznania się ze stronami prezentacyjnymi kursy w sieci, ponieważ są to doskonałe strategie inwestowania na giełdzie, które dają dobre wyniki, nawet jeśli jesteś początkujący.

#2. Znajdź dobrego brokera

Niezbędne jest posiadanie dobrego brokera. Jest ich wiele, niektórzy bardzo dobrzy, a inni wątpliwej jakości. Dlatego bardzo ważne jest, aby porównać i szukać informacji na temat brokera, którego usługi chcesz wykorzystać. Podstawowe kryteria to konkurencyjne prowizje, możliwość inwestowania na wielu rynkach giełdowych oraz niezawodna i szybka platforma.

W tym następnym artykule wyjaśniamy, dlaczego eToro jest, moim zdaniem najlepszym brokerem do inwestowania na giełdzie (jest to również broker, z którego korzystam). A w następnym artykule zobaczysz porównanie eToro z Plus500, innym doskonałym brokerem, który również nie wymaga wielkiego kapitału.

#3. Zacznij od wirtualnego konta

Zanim zaczniesz handlować na giełdzie prawdziwych pieniędzy zalecam, abyś przyzwyczaił się do handlu na testowym koncie handlowym. Są to konta, na których możesz eksperymentować z wszystkimi narzędziami, które masz do dyspozycji, ale operujesz wirtualnymi pieniędzmi. Jeśli popełnisz błąd i cena akcji, w którą zainwestowałeś, spadnie – nic nie stracisz, ale wiele nauczysz. Większość brokerów oferuje takie konta i można je otworzyć bardzo szybko.

Dzięki wirtualnym kontom możesz nauczyć się podstaw handlu akcjami, eksperymentować do woli i wypróbować różne strategie i narzędzia.

Tylko wtedy, gdy naprawdę rozumiesz jak działa giełda i jak możesz zarabiać na niej pieniądze, zalecamy rozpoczęcie handlu z prawdziwymi pieniędzmi. Prędkość uczenia się będzie zależeć od Ciebie, ale ważne jest to, żeby się nie spieszyć i nie zagłębiaj za szybko w handlu prawdziwymi pieniędzmi.

#4. Zrozum różne rodzaje zleceń i nauczyć się z nich korzystać

Wiele zleceń może być przedmiotem obrotu na giełdzie. Na przykład eToro obsługuje kilkanaście różnych typów zleceń i narzędzi inwestycyjnych.

Nie panikuj – trzeba tylko wiedzieć, jak korzystać z kilku a nich, aby rozpocząć handel na giełdzie. Trzy najczęściej występujące zamówienia to:

• Zlecenie po cenie rynkowej: są to zlecenia kupna lub sprzedaży po cenie rynkowej. Zlecenie rynkowe może zwiększyć prawdopodobieństwo wykonania i szybkość wykonania, ale w przeciwieństwie do zlecenia z limitem ceny, nie zapewnia ochrony ceny i może być wykonane po cenie niższej lub wyższej niż aktualna cena kupna.
• Zlecenia z limitem ceny to zlecenia kupna lub sprzedaży po cenie lub powyżej określonej ceny. Zlecenie z limitem ceny zapewnia, że jeśli zlecenie zostanie zrealizowane, nie zostanie zrealizowane po cenie mniej korzystnej niż cena limitu, ale nie gwarantuje Ci, że zostanie zrealizowane w ogóle.
• Stop Order: W tym artykule wyjaśniliśmy czym są zlecenia stop i kiedy (nie) należy ich używać.

Wracając do poprzedniego punktu, to właśnie poprzez konta demo można nauczyć się korzystać z tych i wielu innych rodzajów zleceń bez obawy popełnienia błędów.

#5. Ulubione akcje

W długim okresie, akcje (jako całość) zawsze idą w górę (jeśli chcesz dowiedzieć się więcej na ten temat, polecamy nasz artykuł „Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby„. Możemy się o tym przekonać patrząc na jeden z najważniejszych indeksów na świecie indeks S&P 500, dla którego możemy znaleźć dane od 1877 roku. Poniższy wykres pokazuje rozwój indeksu bez inflacji.

Ważne jest, aby zwrócić uwagę na skalę wykresu. W 1877 roku indeks ten wynosił 2,73, a w maju 2017 roku prawie 2 400. Innymi słowy od 1877 roku indeks wzrastał średnio o 6,25% rocznie.

Oznacza to, że w długim okresie akcje mają tendencję wzrostową, a zysk,jaki możemy z nich uzyskać, jest wyższy niż z innych aktywów obarczonych większym ryzykiem. Ponieważ wbrew powszechnemu przekonaniu jeśli robisz rzeczy dobrze, giełda i akcje nie są tak niebezpieczne jak się nam wydaje. Wręcz przeciwnie, mogą one pomóc nam zwiększyć nasze fundusze szybciej i łatwiej niż inne aktywa.

#6. Wstrzymaj się z FOREX

FOREX (znany również jako FX) jest rynkiem walutowym na którym handluje się parami walutowymi. Najbardziej popularne pary to EUR/USD, USD/YEN i USD/GBP.

Najlepszym sposobem, aby to zrozumieć jest przykład: Przy kursie wymiany €1 = $1,05, €1,000 kosztuje $1,050. Jeśli dolar umacnia się i kurs wymiany wynosi 1 € = 1 $, nasze 1.050 € staje się 1.050 $, a więc zarobiliśmy 50 €.

Chociaż na pierwszy rzut oka brzmi to bardzo interesująco, dużym problemem w przypadku FOREX jest to, że bardzo trudno jest określić wartość waluty, zwłaszcza dla początkujących. Dlatego trudno jest określić, w którą stronę pójdzie kurs. A wtedy nie jest to inwestycja, lecz czysta spekulacja, której chcemy uniknąć.

#7. Nie inwestuj na giełdzie pieniędzy, na których stratę nie możesz sobie pozwolić.

Jest to klasyczna rada, którą prawdopodobnie już słyszałeś. Chociaż w długim okresie giełda zawsze idzie w górę, w krótkim okresie można stracić dużo pieniędzy, albo dlatego, że nie kontrolować różne narzędzia, które mamy do dyspozycji, lub dlatego, że nie wybraliśmy akcje inwestujemy w dobrze.

Dlatego też nie powinieneś wkładać całego swojego kapitału na giełdę. Musisz najpierw zgromadzić pewną ilość kapitału, a gdy już zaoszczędzisz wystarczająco dużo na wszelkie ewentualności, możesz wykorzystać resztę do inwestowania na giełdzie (lub lepiej, tylko część do dywersyfikacji, jak wyjaśniliśmy w tym innym artykule).

---

Czy wiesz, że już teraz możesz…?

---

#8. Musisz być przygotowany na porażkę

Jest to nieco inny punkt niż poprzedni. Prawo Pareto zastosowane do rynku akcji oznacza, że 80% zysku pochodzi z 20% akcji. Z pozostałych 80% akcji będą generować niewielkie zyski, a niektóre straty.

Innymi słowy, statystycznie normalne jest, że nie osiągniemy zysku na wszystkich akcjach, w które inwestujemy. Kilka z nich przyniesie nam dużo pieniędzy, większość nie przyniesie nam ani zysku, ani straty, a kilka przyniesie nam stratę.

Ważne jest to, że nasz portfel jako całość rośnie w czasie, więc nie ma znaczenia, czy stracimy pieniądze na danej pozycji. Z jednej strony celem jest, aby częściej zarabiać niż tracić. Z drugiej strony, powinniśmy dążyć do tego, aby nasze zyski przewyższały nasze straty. Jeśli osiągniemy te dwa cele, nasz kapitał będzie rósł w sposób zrównoważony w długim okresie, nawet jeśli poniesiemy straty na niektórych pozycjach.

#9. Zacznij od małej sumy

Błędy na giełdzie mogą nas drogo kosztować. Jednak popełnianie błędów nie jest złe, wręcz przeciwnie. Uczymy się popełniając błędy i możemy się poprawić.

Jednak lepiej jest popełniać błędy z małym kapitałem niż z dużym. Dlatego lepiej jest zacząć od małego kapitału, a w miarę jak będziesz czuł się coraz pewniej i bardziej komfortowo możesz zwiększać swoje portfolio. W ten sposób minimalizujesz ryzyko strat, jednocześnie maksymalizując swoje zyski poprzez eksperymentowanie z nowymi strategiami, które oferują wyższe zyski.

Dlatego zalecam rozpoczęcie od niewielkiego kapitału i zwiększanie go z miesiąca na miesiąc.

#10. Zdefiniuj swój profil ryzyka

Istnieje bezpośrednia zależność między ryzykiem a stopą zwrotu. Im większe ryzyko jesteśmy skłonni podjąć, tym większe są nasze potencjalne zyski (ale także potencjalne straty).

W zależności od sytuacji, każdy będzie skłonny do podjęcia wyższego lub niższego poziomu ryzyka. Przed rozpoczęciem inwestowania na giełdzie ważne jest, aby określić swój profil ryzyka. Aby to zrobić, należy zadać sobie następujące pytanie: Jaki procent zainwestowanego kapitału jesteś skłonny stracić?

W zależności od ryzyka, jakie jesteś skłonny podjąć, musisz wybrać strategię inwestycyjną, która najbardziej Ci odpowiada. W następnym artykule przyjrzymy się, jak wybrać odpowiednią strategię inwestycyjną dla każdego typu inwestora.

#11. Określ czas, jaki chcesz poświęcić na giełdę.

Ogólnie rzecz biorąc, istnieją dwa sposoby inwestowania na giełdzie:

• trading.
• inwestowanie na giełdzie.

Trading polega na kupowaniu i sprzedawaniu akcji w krótkich okresach czasu w nadziei na osiągnięcie zysku. W zależności od długości okresu zatrzymania akcji, będziemy mówić o intra-day trading lub scalping (akcje zatrzymywane są od kilku minut do kilku godzin) lub swing trading (akcje zatrzymywane są od kilku dni do kilku tygodni). Ten rodzaj handlu akcjami może trwać od kilku minut do kilku godzin każdego dnia.

Z drugiej strony, inwestycje giełdowe są operacjami długoterminowymi. Tutaj kupujesz i sprzedajesz akcje również w nadziei na osiągnięcie zysku (ale w znacznie dłuższym okresie czasu), oczekując dywidendy lub kombinacji obu. Ten sposób handlu na giełdzie nie zajmie Ci więcej niż kilka godzin miesięcznie.

Dlatego też, w zależności od czasu, jaki chcesz poświęcić (i jakie są Twoje cele), niektóre strategie będą dla Ciebie bardziej odpowiednie niż inne. Mimo to uważamy, że dla początkujących inwestorów lepiej jest trzymać się z dala od handlu intraday, ponieważ wymaga on dużo chłodnego myślenia, którego często brakuje na początku.

#12. W żadnym wypadku nie spędzaj całego dnia przyklejony do ekranu

Niezależnie od tego, jaką strategię inwestycyjną wybierzesz, zdecydowanie zalecamy, abyś nie spędzał dnia przyklejony do ekranu komputera, obserwując wyniki akcji, w które zainwestowałeś.

Jeśli cały dzień spędzimy na śledzeniu rozwoju sytuacji na giełdzie, to oprócz straty czasu, będzie to powodować niepokój i prowadzić nas do nieracjonalnych działań. Jak tylko zobaczymy, że cena akcji spada, będziemy kuszeni, aby sprzedać, aby zminimalizować nasze straty, nie myśląc o tym, że może być mały spadek, zanim pójdzie w górę.

Lepiej jest pomyśleć o swojej strategii wejścia i wyjścia z wyprzedzeniem i utrzymywać swoje zlecenia zaprogramowane (szczególnie zlecenia z limitem i stopem). W ten sposób będą one wykonywane bez konieczności obecności przy ekranach.

Nasza rekomendacja to patrzenie na rynek akcji maksymalnie dwa razy dziennie, raz w środku sesji i raz na koniec sesji. A jeśli można oprzeć się pokusie i tylko patrzeć na giełdzie raz pod koniec dnia, kiedy rynki są zamknięte (choć zależy to od strefy czasowej jesteś w), tym lepiej.

#13. Skup się na analizie technicznej akcji

Value investing (które stało się modne dzięki Warrenowi Buffetowi) opiera się na dokładnej analizie fundamentalnej. Jest to doskonały sposób na długoterminowe inwestowanie, jeśli masz już solidną wiedzę na temat rynku.

Jeśli jednak dopiero zaczynasz inwestować, analiza fundamentalna jest zbyt skomplikowana. Lepiej jest skupić się na analizie technicznej, czyli analizie wykresów, która próbuje przewidzieć przyszły rozwój akcji. Jest o wiele bardziej wizualny i dlatego łatwiejszy do przeanalizowania dla początkujących.

#14. Stosuj dzienne i/lub tygodniowe jednostki czasu

W związku z poprzednim punktem, istnieje kilka sposobów wizualizacji ewolucji ceny akcji podczas analizy wykresu. Jednostką czasu (zwaną również świecą) może być jedna minuta, jedna godzina, jeden dzień, jeden tydzień, jeden miesiąc, itd.

Niektóre jednostki czasu są zbyt krótkie (minuty, godziny), aby uzyskać dobre wyobrażenie o rozwoju cen. Z drugiej strony, inne jednostki czasowe są zbyt długie (miesięczne, kwartalne) i nie odzwierciedlają odpowiednio dziennych/tygodniowych wahań kursu akcji.

Dlatego rozpoczynając swoją przygodę z giełdą najlepiej jest mieć codzienny i/lub tygodniowy przegląd kursu w zależności od czasu, jaki chcemy poświęcić giełdzie i naszej awersji do ryzyka. Wyjaśnię ten punkt bardziej szczegółowo w następnym artykule.

#15. Używaj odpowiednich narzędzi

Wszyscy brokerzy pozwalają na przeprowadzanie analizy technicznej przy użyciu wykresów. Na przykład, eToro oferuje świetne wykresy.

Jednakże, gdy zaczynasz na giełdzie, nie polecam korzystania z brokera do analizy technicznej, ponieważ jest to zbyt – i niepotrzebnie – skomplikowane. Dlatego zalecam korzystanie z danych brokera tylko przy składaniu zlecenia, a nie przy wyborze akcji do zainwestowania.

Do analizy rynku, moim zdaniem, lepiej jest używać bardziej przyjaznych dla użytkownika narzędzi, takich jak ProRealTime (darmowa wersja jest więcej niż wystarczająca do analizy wykresów) lub Google Finance.

#16. Zastanów się nad płynnością akcji

Analiza techniczna pozwala nam śledzić nie tylko ruch cen, ale również ilość akcji kupowanych i sprzedawanych podczas każdej sesji giełdowej. Jeśli wolumeny akcji w obrocie są wysokie, mówimy, że akcja jest płynna. Z drugiej strony, jeśli wolumeny obrotu są niskie, mówimy, że akcja jest „mało płynna”.

Innymi słowy, płynność papieru wartościowego określa, jak trudno jest wejść i wyjść z pozycji. Im łatwiej jest handlować, tym większa jest płynność, i odwrotnie.

O ile nasz portfel nie będzie naprawdę mały (na przykład kilkaset euro), ważne jest, aby wziąć pod uwagę płynność papieru wartościowego przed wejściem w pozycję. Nie chcemy znaleźć się w sytuacji, w której nie możemy wyjść z pozycji w pożądanym czasie lub po pożądanej cenie, ponieważ po drugiej stronie nie ma kupca.

Dlatego w analizie technicznej, ważne jest, aby monitorować nie tylko świece cenowe, ale także wolumeny handlu w każdej sesji, aby dało nam to wyobrażenie o płynności spółki.

#17. Nie ulegaj wpływom mediów

Media uwielbiają alarmistyczne wiadomości. Gdybyś słuchał tego, co mówią, nigdy nie zainwestowałbyś na giełdzie: kiedy wszystko idzie dobrze, mówią, że to nie jest dobry czas na inwestowanie, ponieważ na pewno jest to bańka, która zaraz pęknie. Gdy sprawy idą źle, nie należy inwestować, ponieważ giełda będzie nadal spadać. Najgorsze jest to, że większość ludzi, którzy piszą te artykuły nie inwestują na giełdzie samodzielnie.

Dlatego też uważam, że ważne jest, aby nie ulegać zbytnio wpływom mediów. Z drugiej strony, istnieje wiele innych wyspecjalizowanych źródeł informacji od których możemy się wiele nauczyć. Musimy być w stanie odróżnić użyteczne informacje od zwykłego szumu.

#18. Zostaw krótką sprzedaż na później

Krótka sprzedaż jest stosowana, gdy uważamy, że akcje pójdą w dół. W tym przypadku sprzedajemy akcje po cenie X i odkupujemy je po cenie Y. W czasie pomiędzy sprzedażą a zakupem, akcje są nam pożyczane przez osobę trzecią (zazwyczaj maklera), której płacimy niewielką prowizję.

Jeśli cena zakupu Y jest niższa niż cena sprzedaży X (tzn. jeśli cena akcji faktycznie spadła), zarabiamy różnicę między Y a X (pomniejszoną o prowizję). Z drugiej strony, jeśli cena akcji wzrosła i Y jest wyższe niż X, tracimy różnicę między Y a X (plus prowizja).

W sprzedaży krótkoterminowej możemy stracić ponad 100% naszej inwestycji, ponieważ nie ma maksymalnej ceny zakupu. Można to lepiej zrozumieć na przykładzie. Jeśli cena sprzedaży wynosi 5 funtów za akcję, a cena akcji wzrośnie do 15 funtów, tracimy 200% naszej inwestycji (5 funtów = 100%; 10 funtów = 200%).

Z drugiej strony, w operacjach „długich” (w których zaczynamy kupować akcje, a następnie sprzedajemy je w nadziei, że akcje okażą się wzrostowe), możemy stracić maksymalnie 100% naszej inwestycji, jeśli cena spadnie do 0 EUR. Nie ma jednak ograniczeń co do wielkości zysku, ponieważ cena akcji może rosnąć niemal w nieskończoność.

Dlatego na początku lepiej nie angażować się w krótką sprzedaż.

#19. Dywersyfikuj portfel

Jak wyjaśniłem w tym innym artykule, bardzo ważna jest dywersyfikacja portfela na rynku akcji. Dlatego nie wkładaj całego swojego kapitału w jedną akcję. Nie w jednym sektorze, kraju, walucie czy klasie aktywów.

Najprostszym sposobem dywersyfikacji portfela na rynku akcji jest użycie ETF-ów. Jest ich wiele, to tylko kwestia znalezienia takiego, który najlepiej pasuje do Twojego profilu, szczególnie pod względem waluty, ryzyka i zwrotu.

Wniosek

W tym artykule, mamy omówione 19 wskazówek, w jaki sposób rozpocząć inwestowanie na giełdzie w sposób opłacalny i trwały. Wszystkie z nich są ważne, ale ta, którą chciałbym podkreślić ponad wszystkie jest pierwsza: kształć się z tego jak inwestować na giełdzie. Dobrą rzeczą jest to, że dzięki nowym technologiom nauka nigdy nie była łatwiejsza, więc nie przegap okazji.

Nie ma jednak sensu uczyć się i zdobywać wiedzę teoretyczną, jeśli nie stosuje się jej w praktyce. Po nauce, musimy ruszyć do działania.

eToro to platforma obsługująca wiele aktywów, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i handel kontraktami CFD.

Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy wynikającej z dźwigni finansowej. 77% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś zastanowić się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlu jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie wystarczyć jako podstawa do podjęcia decyzji inwestycyjnej.

Copy Trading nie jest doradztwem inwestycyjnym. Wartość Twoich inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest narażony na ryzyko.

eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń ani nie ponosi odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych informacji o eToro, które nie są specyficzne dla danego podmiotu.