Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)

Wszystko o tym jak kupić akcje spółek giełdowych. Kupowanie akcji nie jest skomplikowane, lecz wymaga wiedzy gdzie je kupić i poprzez jakiego pośrednika tego dokonać.

Kupowanie akcji może być dobrym pomysłem na osiągnięcie zwrotu z inwestycji. Może okazać się także dosyć kosztowne biorąc pod uwagę prowizję, które mogą pochłonąć dużą część naszych zysków. Oto wszystko co chcesz wiedzieć na temat tego jak kupić akcje, jak je trzymać, sprzedawać. Dowiesz się także, jak dokonać kupna akcji w najtańszy sposób.

Z tego przewodnika dowiesz się:

  1. Jak kupić akcje na 4 najważniejsze sposoby
  2. Jak kupić akcje online przez nowoczesnych brokerów
  3. Przeczytasz o zakupie akcji przez portfele walutowe
  4. Dowiesz się o klasycznym sposobie kupna akcji przez DM
  5. Poznasz sposób inwestowania przez fundusze inwestycyjne
  6. Zapoznasz się z poradami co zrobić po zakupie akcji

Ludzie zwykle zadają pytanie jak kupić akcje, ponieważ widzą w tym sposób na zarobienie pieniędzy (zysk) lub chcą poznać jak to jest zostać inwestorem. Obie te rzeczy są możliwe, ale ta pierwsza jedynie, gdy do zakupu wybierze się właściwe akcje.

Jak kupić akcje? Kupowanie akcji jest skomplikowane? Kupno akcji online jest niemożliwe? – Czy takie pytania zadawałeś sobie do tej pory?

Ostrzeżenie: Inwestowanie na giełdzie nie daje Ci gwarancji zysku. Ceny zakupionych akcji mogą pójść w górę lub w odnotować spadek. Sam powinieneś wiedzieć, czy inwestowanie w akcje jest dla Ciebie dobrym rozwiązaniem i zanim dokonasz wyboru, zapoznaj się ze wszystkimi za i przeciw.

Ostrzeżenie o ryzyku: eToro to platforma złożona z wielu instrumentów, która oferuje inwestowanie w akcje, kryptoaktywa oraz kontrakty CFD.

Zwracamy uwagę, że kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 67% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Wyniki historyczne nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

Kryptoaktywa to instrumenty charakteryzujące się wysoką zmiennością w krótkim czasie, dlatego też nie są odpowiednie dla wszystkich inwestorów. W przeciwieństwie do kontraktów CFD, handel kryptoaktywami nie jest regulowany, w związku z czym nie podlega nadzorowi przez żadną instytucję UE.

eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie ponosi odpowiedzialności za treść i adekwatność publikacji, które zostały przygotowane przez partnerów dostępnych publicznie, w szczególności informacji dotyczących eToro.

Jak kupić akcje

Kupno akcji nie jest trudne. Wymaga wykonania kilku kroków, ale najważniejszym z nich jest odpowiedni research. Poniżej przedstawiam najbardziej popularne sposoby podzielone według odpowiednich kategorii.

1) Kupno akcji przez Internet nowoczesnym sposobem – za pośrednictwem brokera

Rzetelny broker oferujący usługi dla obywateli Polski powinien być zarejestrowany na terenie Unii Europejskiej. Dobrym pomysłem jest również sprawdzenie opłat związanych z zakupem i prowadzeniem akcji. Warto dowiedzieć się jak szybko broker realizuje zlecenia, w jakich walutach prowadzone jest konto lub jak pieniądze mogą być przekazywane z konta handlowego tam, gdzie są potrzebne.

I. NAJTAŃSZY BROKER GIEŁDOWY (BEZ OPŁAT I BEZ PROWIZJI)

Obok Degiro, inną opcją jest skorzystanie z usług brokera, u którego nie zapłacisz dodatkowej złotówki prowizji. Takim narzędziem jest eToro (recenzja tutaj). eToro włączyło do swojej oferty kupno i sprzedaż klasycznych akcji.

Jest to broker do handlu takimi spółkami jak Amazon, Apple, Netflix i inne amerykańskie firmy.

Kupowanie akcji amerykańskich lub europejskich spółek bez dodatkowych opłat jest teraz dostępne dla każdego, kto wpłaci min. 200 dolarów. Oczywiście wszystko jest w języku polskim.

Z łatwością możesz wybiera z ponad 1000 papierów wartościowych i inwestować w te, które znasz i lubisz. Niezależnie od tego, czy są to marki techniczne, modowe, motoryzacyjne, kosmetyczne, przemysłowe, biznesowe czy inne..

Nie jesteś pewien jak wybrać akcje? Unikalną zaletą jest to, że można kopiować odnoszących sukcesy traderów, którzy już obracają akcjami.

Oprócz akcji, z eToro można również handlować na rynku Forex, kryptowalutami lub towarami (złoto, ropa), ale są one już obciążone opłatami (są to tzw. CFD).

kupowanie akcji z etoro bez prowizji

II. NABYCIE AKCJI ZA POŚREDNICTWEM DEGIRO

Do liderów tego rynku należy broker DeGiro. Jest to jeden z największych domów maklerskich w Europie, o którym napisałem osobny artykuł.

DeGiro jest zarejestrowany w Holandii, co oznacza, że jest uprawniony do oferowania usług inwestycyjnych na terenie Unii Europejskiej. Oczywiście, jest również obsługiwany w języku polskim.

Oprócz tego, że DeGiro jest jedną z największych i najbardziej znanych firm w Europie, może pochwalić się niskimi opłatami i szerokim wyborem akcji. O tym, że jest to naprawdę duży wybór akcji świadczy fakt, że klient ma dostęp do ponad 50 giełd w 30 krajach.

Najbardziej znane z nich to NASDAQ, NYSE (New York Stock Exchange), LSE (London Stock Exchange).

JAK KUPIĆ AKCJE DYWIDENDOWE NA GIEŁDZIE W WARSZAWIE

W DeGiro można również kupić akcje na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych, która może pochwalić się spółkami dywidendowymi. Jeśli więc chcesz kupić akcje takich firm jak KGHM, Orlen, Śnieżka, czy Wawel, masz ku temu wyjątkową okazję.

zakup akcji na gpw przez degiro ceny - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)
Prowizja za zakup akcji Degiro na GPW w 2021

Jeśli znudziły Ci się akcje lub chcesz zdywersyfikować swój portfel, oprócz akcji możesz handlować obligacjami, opcjami lub kontraktami terminowymi.

Opłaty w DeGiro są niskie i płacone są od każdej zakupionej akcji. Jest to plus, jeśli jesteś nowy w handlu i nie chcesz kupować w hurtowych ilościach.

Jak kupić akcje przez Degiro?

Zaletą jest możliwość posiadania konta w złotówkach, co zmniejsza koszty powstające przy przeliczaniu na inną walutę. Jeśli złotówki Ci nie pasują, istnieje możliwość wyboru euro.

Kupując prawdziwe akcje, dostajesz możliwość uzyskania dywidendy od niektórych z nich. Dywidenda ta zostanie przelana na Twoje konto jako określona kwota pieniędzy.

baner etoro 1 1 - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)

2) REVOLUT: JAK KUPOWAĆ AKCJE OD 1 USD

Jeśli dużo podróżujesz i musisz mieć przy sobie kilka walut, Revolut z pewnością nie jest dla Ciebie obcym pojęciem. Prowadzenie konta w kilku walutach i lepsze kursy wymiany to tylko początek usług, które Revolut oferuje za darmo.

broker akcji revolut logo - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)

Na pewno zetknąłeś się z tym rozwiązaniem, gdy musiałeś dokonywać transakcji pomiędzy różnymi kontami zagranicznymi i krajowymi, nie chcąc ponosić wysokich opłat i będąc pewnym, że wszystko pójdzie zgodnie z planem. Revolut nie tylko posiada licencję na prowadzenie działalności bankowej, ale w przeciwieństwie do tradycyjnych banków, jego opłaty są bardziej rozsądne.

Usługi natomiast są bardziej dostosowane do życia w nowym, zglobalizowanym społeczeństwie – wirtualne i rzeczywiste karty kredytowe, które obejmują oddzielne konta w różnych walutach, wirtualny sejf, w którym można przechowywać pieniądze na boku, kupowanie akcji (patrz poniżej) i wiele innych.

NOWY SPOSÓB INWESTOWANIA – HANDEL FRAGMENTAMI AKCJI

Revolut wprowadził również opcję zakupu akcji. Przyjęło ono prawdziwie rewolucyjne podejście. W przeciwieństwie do tradycyjnych brokerów, gdzie kupujesz tylko całe akcje, tutaj możesz kupować ułamki. Jest to przydatne, gdy nie chcesz inwestować większych kwot w akcje

Możesz też chcieć mieć wiele różnych akcji. Wyobraźnia i inwestycje nie mają granic. Jednak dzięki temu innowacyjnemu podejściu można kupić ułamki akcji o minimalnej wartości 1$. To naprawdę ciekawa opcja dla początkujących inwestorów. Jest to również rozwiązanie korzystne w przypadku akcji o wysokiej cenie, na które inwestor z ograniczonym budżetem nie mógłby sobie pozwolić.

Zaletą jest również to, że można dokonać kilku transakcji całkowicie za darmo. Liczba transakcji zależy od rodzaju konta, które posiadasz w Revolut. Podstawowy typ Standart jest całkowicie darmowy, a po zarejestrowaniu się otrzymujesz nie tylko interesujące warunki dla płatności międzynarodowych, ale także 3 darmowe transakcje w miesiącu.

Konta Plus, Premium i Metal są płatne, ale oprócz wygodnych usług bankowych czy karty płatniczej, posiadacz konta Metal otrzymuje do 100 darmowych transakcji miesięcznie.

JAK KUPOWAĆ AKCJE DYWIDENDOWE ZA POMOCĄ REVOLUTA

Podobnie jak w przypadku handlu z DeGiro, jeśli firma, której akcje kupiłeś wypłaci dywidendę, kwota ta zostanie przelana na Twój rachunek handlowy.

ROZPOCZĘCIE HANDLU AKCJAMI ZA POMOCĄ REVOLUTA JEST BARDZO PROSTE

Wystarczy dokonać łatwej rejestracji, następnie weryfikacji i jesteś gotowy do pracy. Ponieważ Revolut jest dostępny jako aplikacja mobilna, możesz być pewien, że nie przegapisz żadnej okazji i możesz sprawdzić swoje konto w dowolnym czasie i z dowolnego miejsca.

3) CFD: JAK KUPIĆ AKCJE, KTÓRYCH NIE BĘDZIESZ WŁAŚCICIELEM

Nie chcesz być właścicielem akcji i nie chcesz zarabiać pieniędzy na dywidendach, ponieważ wymagasz czegoś bardziej dynamicznego? Spróbuj CFD. Czym one są?

Skrót CFD oznacza contract for difference (kontrakt na różnicę). Jest to jeden ze sposobów handlu akcjami, gdzie nie jesteś właścicielem akcji, ale de facto spekulujesz na wzrost lub spadek ceny akcji. Akcja służy tu jedynie jako aktywo bazowe, gdzie zysk lub strata zależy właśnie od kierunku jej ruchu.

Co jest również interesujące dla inwestorów, to fakt, że ten rodzaj rachunku pozwala na handel z tzw. dźwignią finansową. To, co to oznacza dla Ciebie, to możliwość dokonywania transakcji o znacznie większym wolumenie niż pozwalają na to Twoje rzeczywiste możliwości finansowe. Na przykład, dźwignia o stosunku 1:5 pozwoli Ci rozpocząć handel z Twoimi 100€, ale będziesz kontrolował 5x więcej, czyli 500€.

Za jego pomocą można handlować aktywami CFD, takimi jak akcje, ale także parami walutowymi, towarami, indeksami giełdowymi czy kryptowalutami. Oprócz konta rzeczywistego możesz przetestować swoją strategię inwestycyjną na koncie demo, gdzie handlujesz w czasie rzeczywistym z prawdziwym kontem, ale z wirtualnym depozytem w wysokości np 100.000 zł.


Czy wiesz, że już teraz możesz…?

Inwestować
w Akcje
(pełna lista)

Pfizer kup akcje - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)
JJ kup - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)

Inwestować
w Waluty
(pełna lista)

EURPLN - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)
USDPLN - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)

Inwestować
w ETF-y
(pełna lista)

sp500 etf kup - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)
ishares - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)

Kopiować
Innych
(pełna lista)

rubymza kup - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)
Wesl3y kup - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)

Ostrzeżenie o ryzyku: Inwestując u tego dostawcy, 67% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze.
Należy upewnić się, że możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy


Założenie prawdziwego konta jest również bardzo proste. Ponieważ etoro oferuje handel z wykorzystaniem dźwigni finansowej, można rozpocząć handel z bardzo małym kapitałem początkowym. Minimalny depozyt dla konta rzeczywistego wynosi 200 USD.

Szczegółowy przegląd tego brokera można znaleźć tutaj.

Jeśli chcesz spekulować na spadających lub rosnących akcjach, możesz wybierać spośród wielu firm z różnych giełd na całym świecie. Możesz postawić na wzrost lub spadek akcji Facebooka, Apple, Microsoftu i Alphabet (Google), Netflix, Alibaba, Uber, E.on i ponad 1500 innych instrumentów.

Jak kupić akcje przez brokera CFD?

Inwestowanie w akcje na rynku kontraktów na różnice kursowe (CFD) to aktualnie jeden z najpopularniejszych sposobów. Jest on o tyle przystępny i wygodny, że wybiera go większość inwestorów (traderów). W szczególności zainteresowani są nim tacy, dla których celem jest inwestowanie krótkoterminowe. Szybkie otwarcie i zamknięcie pozycji, gra na spadki lub wzrosty.

Akcje spółek amerykańskich

Główna różnica pomiędzy tym sposobem, a kupnem prawdziwych akcji przez dom maklerski polega na tym, że nie nabywamy ich fizycznie. Otwierając pozycję KUP w kontrakcie CFD nie stajemy się właścicielem akcji. Dlaczego? Bo naszym celem nie jest chęć posiadania akcji, a zarobienie na wzroście ich kursu. Zamykając pozycję u brokera CFD, transakcja zostaje rozliczona. Oznacza to, że broker wypłaca nam różnicę pomiędzy ceną (kursem) otwarcia pozycji, a jej zamknięcia. W praktyce otrzymujemy tyle samo pieniędzy ile otrzymalibyśmy w przypadku zakupu prawdziwych akcji.

Jakiego brokera CFD wybrać?

Nie należy otwierać konta u pierwszego lepszego brokera, bo każdy z nich charakteryzuje się trochę inną ofertą. Wybierając najlepszego dla nas powinniśmy wziąć pod uwagę takie aspekty jak:

Ile pieniędzy chcemy zainwestować w akcje Bardzo wielu brokerów (większość) posiada minimalny limit wpłaty na rachunek. Niektórzy nawet kilka tysięcy złotych lub dolarów. Warto o tym pamiętać i sprawdzić, bo może okazać się, że konto będzie już otwarte, a my nie będziemy w stanie spełnić tego warunku. Racjonalnym wydaje się szukać brokerów, którzy ustalają limit pierwszej wpłaty na poziomie poniżej 1,000 PLN lub 250 USD.

Jak często mamy zamiar handlować Od tego zależy ile zapłacimy za prowizję od każdej transakcji. Jeśli broker ustala prowizję od każdej transakcji (tak samo zresztą jak domy maklerskie) to trzeba policzyć ile będzie nas to kosztowało. Są również tacy brokerzy (jak np. eToro), którzy nie naliczają prowizji bezpośrednio od transakcji, ale uwzględniają ją w niewielkim spreadzie.

Jak bardzo zaawansowany jesteś w inwestycjachOd tego zależy, czy będziesz poszukiwał brokera z bardzo zaawansowaną platformą (uwaga – trzeba się z taką platformą dobrze zapoznać) lub z prostszą w obsłudze. Jeśli planujemy jedynie kupować i sprzedawać aktywa, to wystarczy podstawowa platforma. Są również brokerzy, którzy udostępniają możliwość kopiowania inwestycji innych użytkowników platformy. Wybiera się wtedy z listy takich, którzy generują najwyższe zyski i można naśladować ich transakcje. Taką funkcjonalność posiada właśnie eToro.

Najlepszy broker CFD do zakupu akcji?

Poniżej przedstawiamy przez wielu ocenianego jako najlepszego brokera do zakupu akcji dla początkujących inwestorów. Jeśli chciałbyś zapoznać się z pełnym rankingiem oraz wszystkimi szczegółami odsyłamy do osobnego artykułu na ten temat.

eToro

eToro to jeden z najpopularniejszych brokerów CFD na rynku. Firma została założona w 2007 roku w Izraelu i obsługuje dzisiaj klientów na całym świecie. Jest ich aktualnie aż 7 milionów. System online obsługiwany jest w języku polskim. eToro posiada licencje zarejestrowaną w Wielkiej Brytanii (FCA), jak również regulowany jest przez komisję Australijską.

eToro - platforma tradingowa

Aby zapoznać się z pełnym opisem brokera, przeczytaj ten artykuł. Dowiesz się z niego dlaczego dzięki funkcji Copy Trading przewyższa konkurencję.

Ostrzeżenie o ryzyku: Inwestując u tego dostawcy, 67% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze.
Należy upewnić się, że możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy

4) Kupowanie akcji w sposób klasyczny – przez Dom Maklerski

Kupowanie akcji za pośrednictwem domu maklerskiego jest rozwiązaniem dla każdego, kto chce być rzeczywistym właścicielem pakietu akcji.

Ważne jest jednak, aby zasięgnąć informacji na temat danego domu maklerskiego przed wejściem na ten rynek. Istnieje wiele firm maklerskich, ale nie każda jest wiarygodna i oferuje korzystne warunki.

Jeśli od jakiegoś czasu obserwujesz akcje np. spółki KGHM i ciekawi Cię to jak można kupować akcje, to zaraz się tego wszystkiego dowiesz.

Najstarszym sposobem kupowania akcji jest kupno papierów wartościowych przez dom maklerski. Większość domów maklerskich umożliwia kupowanie jedynie akcji rodzimych. Jest to jednak najpopularniejszy sposób preferowany przez ‘starsze’ pokolenie. Wiele domów maklerskich posiada oddziały naziemne, do których można wejść i podpisać umowę.

DM mbank platforma do kupowania akcji - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)
Panel transakcyjny domu maklerskiego mBanku
Źródło: mbank.pl

Polskie domy maklerskie umożliwiają zakup akcji spółek notowanych głównie na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych oraz w niewielkiej części spółek zagranicznych.

Ile spółek na GPW? W 2021 roku na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych notowanych jest 464 spółek. Na liczbę tą składa się 380 spółek polskich oraz 47 spółek zagranicznych.

Liczba spółek, których akcje można kupić na GPW w 2021
Liczba spółek, których akcje można kupić na GPW w 2021

Spółki zostają wprowadzone na giełdę (Pierwsza Publiczna Oferta emisji) po spełnieniu szeregu skomplikowanych warunków. Jest to proces, który w skrócie przekształca spółkę z prywatnej w publiczną. Dzięki takiemu zabiegowi, inni inwestorzy z kraju i zagranicy mogą swobodnie handlować akcjami spółki.

Główną zasadą jest – jeśli spółka notowana jest na giełdzie (polskiej lub zagranicznej), to możesz kupić jej akcje. O tyle o ile zakup akcji spółek polskich za pośrednictwem domu maklerskiego jest prosty, to już ten sam zabieg na akcjach spółki zagranicznej może być bardziej skomplikowany lub niemożliwy.

Na pomocą domu maklerskiego zawsze będziesz mógł kupić prawdziwe akcje spółki. Jej cena będzie zależała od aktualnego kursu akcji. Na kurs akcji wpływa popyt i podaż w danym momencie. Wysoki popyt na akcje spółki powoduje wzrost jej cen i odwrotnie.

Pomimo, że wiesz, że będziesz kupował akcje spółki notowanej na GPW, to musisz przygotować środki pieniężne w pełnej wartości akcji:

kurs akcji x ilość akcji = wartość inwestycji

Poza tym musisz udać się do domu maklerskiego lub otworzyć konto online. Najczęściej będziesz proszony o podpisanie umowy, która zostanie przesłana Ci do domu kurierem. Kiedy już konto będzie otwarte, zakupu akcji dokonasz za pomocą systemu online domu maklerskiego.

baner etoro 1 1 - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)

Czy można kupić akcje papierowe?

Ustawa – Kodeks Spółek Handlowych – wprowadziła proces dematerializacji papierów wartościowych. Proces ten pozbawił papiery wartościowe ich nośnika – formy papierowej. Został on zastąpiony zapisem cyfrowym (elektronicznym). W praktyce oznacza to, że na giełdzie nie można dzisiaj nabyć akcji spółek w postaci papierowej.

Prowizję mogą pochłonąć część zysku z kupna akcji

Jedną z najważniejszych rzeczy, którą należy uwzględnić kupując akcje przez dom maklerski są prowizje i opłaty. Do głównych kosztów związanych z domem maklerskim mogą być:

Opłata za prowadzenie rachunku: Domy maklerskie mogą pobierać miesięczną opłatę za prowadzenie rachunku oraz opłatę za platformę internetową. Często jednak można znaleźć biura maklerskie, które tej opłaty nie posiadają lub zwalniają inwestorów z jej uiszczania w przypadku, gdy aktywnie korzystają z rachunku lub platformy online. Na przykład kupują i sprzedają akcje.

Opłata za nieaktywność: Ten rodzaj opłaty może dotyczyć inwestorów, którzy posiadają rachunek, ale z niego nie korzystają. Nie dokonali na przykład odpowiedniej ilości transakcji w zadanym czasie.

Prowizja za zakup/sprzedaż akcji:  Jest to standardowa dla DM opłata. Pobierana jest za każdym razem, kiedy dochodzi do momentu kupna lub sprzedaży akcji. Opłata ta wyrażona jest w postaci procentowej (np. 1%, 0,5%) i/lub minimalnej wartości (np. 3 PLN, 10 PLN etc.).

Konta demo domów maklerskich

Jeśli poważnie podchodzisz to kupna akcji, ale nie czujesz się pewnie lub nie wiesz czy sobie poradzisz z obsługą systemu, to mamy dobrą wiadomość. Wiele domów maklerskich umożliwia otwarcie konta wirtualnego, dzięki któremu możesz “udawać”, że kupujesz akcje. Korzystasz wtedy z pełnej funkcjonalności platformy, realnych kursów akcji, ale nie inwestujesz prawdziwych pieniędzy, a Twoje zlecenia oczywiście nigdy nie trafiają na giełdę.

Jaki dom maklerski najlepszy do kupna akcji?

Poza jedną z najważniejszych rzeczy, tj. prowizjami i opłatami, powinieneś zapoznać się z także z takimi aspektami jak:

  • Czy DM udostępnia informacje o spółkach, informacje giełdowe, rekomendacje.
  • Jak prosta jest obsługa platformy internetowej
  • Jak sprawnie działa obsługa klienta

Nawet najlepsi inwestorzy często posiłkują się informacjami giełdowymi oraz czasami potrzebują pomocy lub wsparcia ze strony obsługi domu maklerskiego. Zanim zatem podejmiesz decyzję przeanalizuje wyżej wymienione aspekty.

Poniżej przedstawiamy ranking domów maklerskich, który może być wyznacznikiem tego, gdzie otworzyć rachunek.

Ranking domów maklerskich w 2021 wg | Źródło: Bankier.pl
Ranking domów maklerskich w 2021 wg | Źródło: Bankier.pl

Podsumowanie procedury w kilku krokach

jak kupic akcje - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)

Krok 1: Wybierz “pośrednika” z jaki zainwestujesz w akcje (broker, dom maklerski, bank)

Pierwszym i najważniejszym punktem wyjścia jest podjęcie decyzji za pomocą jakiej instytucji i jakim sposobem chcesz inwestować. Jak wcześniej opisaliśmy do wyboru masz trzy:

Akcje można kupić na 3 podstawowe sposoby.
➩ Kupić kontrakty na różnice kursowe akcji (brokerzy CFD).
➩ Kupić realne akcje (domy maklerskie).
➩ „Kupić” akcje w jednostkach funduszu inwestycyjnego.

Odpowiedzenie sobie na powyższe pytanie pozwoli Ci ocenić rodzaj firmy jakiej będziesz poszukiwał do obsługi swoich zleceń:

۞ Brokerzy CFD – będziesz zawierał za pomocą brokera online. Otwarcie konta nie wymaga podpisywania fizycznej umowy. Takim brokerem jest na przykład eToro. Nie nabędziesz jednak akcji, a będziesz zarabiał lub tracił na różnicy pomiędzy ceną zakupu i sprzedaży. Możesz jednak skorzystać z dźwigni finansowej, która zwielokrotni zyski lub straty.

Brokerzy CFD są popularnym sposobem kupna kontraktów na akcje spółek giełdowych. Nie jest to co prawda kupowanie prawdziwych akcji, bo nigdy posiadaczami takiego papieru nie zostajemy. Kontrakty CFD nie jako symulują kupno akcji, a zysk lub strata realizowana jest na podstawie różnicy w cenie zakupu/sprzedaży i wypłacana lub pobierana przez brokera CFD. Plusem korzystania z takiego rozwiązania jest możliwość zastosowania dźwigni finansowej. Minusem natomiast brak możliwości otrzymania dywidendy w przypadku inwestowania długoterminowego.

۞ Fundusze Inwestycyjne – jednostki funduszy możesz nabyć w Domu Maklerskim lub Banku, który umożliwia taką usługę.

Kupujemy jednostki uczestnictwa w funduszu, a ten kupuje i sprzedaje akcje w naszym imieniu. Jest to rozwiązanie prostsze, gdyż nie musimy interesować się giełdą i rynkiem. Oczywiście fundusze inwestycyjne zaliczają również straty i trzeba się liczyć z taką możliwością.

۞ Dom Maklerski – Podstawowym sposobem był zawsze zakup prawdziwych akcji spółek giełdowych w domu maklerskim. Zarabia się na różnicy w cenie kupna i sprzedaży akcji. Kupujemy papier wartościowy po niższej cenie, a sprzedajemy, gdy cena wzrośnie. Drugim elementem umożliwiającym generowanie zysku z posiadania prawdziwych akcji są dywidendy. Dywidenda wypłacana jest akcjonariuszom zwykle raz do roku. Minusem jest to, że nie wypłacają jej wszystkie spółki. Na dodatkowe środki możemy liczyć jedynie z kilku firm. Dywidenda z akcji jest wypłatą części zysku generowanego przez spółkę. Przeliczana jest na ilość posiadanych przez akcjonariusza akcji.

Większość domów maklerskich wymaga podpisania umowy, która wysłana zostanie do Ciebie kurierem. Możesz także podpisać umowę odwiedzając placówkę domu maklerskiego.

Którą metodę wybrać?

Dla początkujących inwestorów dobrym rozwiązaniem są fundusze inwestycyjne. Pozwalają zdjąć z siebie odpowiedzialność wyboru konkretnej spółki i dywersyfikują inwestycje. Zarządzający funduszami zwykle analizują rynek za nas, kupują akcje wielu spółek. Jednostki uczestnictwa w funduszu charakteryzują się mniejszą zmiennością niż ceny samych akcji.

Krok 2: Otwórz rachunek

Po znalezieniu “pośrednika”, który umożliwi Ci inwestowanie w akcje, należy otworzyć u niego rachunek. Zwykle może odbywać się to online. Każda z firm, którą wybierzesz będzie oczekiwać od Ciebie skanów dowodu osobistego, uwierzytelnienia adresu zamieszkania lub innych wymaganych przez prawo lub wew. procedury dokumentu.

Brokerzy CD

  • eToro
  • Saxo Bank
  • IG
  • CMC Markets
  • Forex.com
  • CityIndexXTB
  • Admiral
  • Markets
  • XM
  • Markets.com
  • Plus500

Domy Maklerskie

  • CDM Pekao S.A.
  • Dom Inwestycyjny
  • Xelion sp. z o.o.
  • Dom Maklerski
  • BOŚ S.A.
  • Dom Maklerski
  • PKO Banku
  • Polskiego S.A.
  • Ipopema
  • Securities S.A.
  • RDM Wealth Management S.A.
  • XTB DM
  • Vestor Dom Maklerski S.A.

Banki

  • Alior Bank S.A.
  • Bank BGŻ BNP
  • Paribas S.A.
  • BZ WBK
  • Pekao
  • PKO BP
  • Bank Millennium S.A.
  • BOŚ S.A.
  • Getin Noble Bank S.A.
  • ING Bank Śląski S.A.
  • mBank S.A.
  • Santander Bank Polska S.A.
baner etoro 1 1 - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)

Krok 3: Zasil rachunek środkami pieniężnymi

Aby kupić akcje musisz mieć na nie pieniądze. Zwykle zasilisz rachunek przelewem bankowym, kartą kredytową lub za pomocą portfela internetowego (ta opcja częściej możliwa jest w przypadku brokerów CFD). Bardzo niewielu udostępnia również możliwość zasilenia rachunku przez PayPal. Jednym z wyjątków jest eToro.

Musisz również sprawdzić jakie są minimalne wartości depozytów. Niektórzy brokerzy lub domy maklerskie nie pozwalają na depozyt poniżej pewnej wartości. Warto sprawdzić to przed otwarciem rachunku.

Krok 4: Zdecyduj, które akcje chcesz kupić

Po wpłaceniu środków na konto, jesteś prawie gotowy. Teraz musisz odnaleźć spółkę, której akcje chcesz kupić lub w którą zainwestować. Jeśli chcesz inwestować w akcje amerykańskich spółek, to lepiej sprawdzić, który broker posiada je w swojej ofercie. Często bowiem polskie domy maklerskie nie dają takiej możliwości.

Broker CFD eToro

》New York Tech (208 spółek)
》New York (506 spółek)
》Frankfurt (73 spółek)
》Londyn (307 spółek)
》Paryż (37 spółek)
》Madryt (27 spółek)
》Mediolan (31 spółek)
》Zurych (17 spółek)
》Oslo (18 spółek)
》Sztokholm (24 spółki)
》Kopenhaga (14 spółek)
》Helsinki (9 spółek)
》Hong Kong (52 spółki)

Dom Maklerski mBank

》Polska (464)
》USA (b/d)
》Niemcy (b/d)
》Wielka Brytania (b/d)

Krok 5: Kupno akcji

Masz otwarty rachunek, pieniądze na koncie i akcje, które planujesz kupić. Teraz musisz jedynie zdecydować jaką ich ilość chcesz kupić i nacisnąć przycisk “KUP”. W tym momencie akcje zostaną zakupione lub w przypadku brokera CFD, zostanie otwarta pozycja długa.

Krok 6: Analizuj swój portfel regularnie

Zakupione akcje będą generować zysk lub stratę za każdym razem, gdy zmieni się ich kurs. Dla płynnych akcji będzie się tak działo co kilka minut, dla mniej płynnych – kilka razy dziennie. Od czasu do czasu należy analizować ich cenę, aby zweryfikować strategię inwestycyjną. Jeśli zakupiłeś akcje z myślą o trzymaniu ich latami, nie musisz się tym przejmować aż tak bardzo.

Dla inwestycji krótkotrwałych (spekulacja) możesz skorzystać z możliwości “stop loss”. Jest to opcja automatycznej sprzedaży akcji, gdy jej cena spadnie poniżej określonego przez Ciebie celu. Dzięki temu będziesz pewien, że nie obudzisz się pewnego dnia, gdy kurs akcji będzie na przykład o 50% niższy niż z dnia zakupu.

Procedura zakupu akcji przez brokera CFD

Wybierając brokera CFD należy kierować się jego renomą i licencjami, które posiada. Nie należy korzystać z takich, których nie sprawdziliśmy.

Krok 1: Otwórz konto u brokera CFD

Otwarcie konta u brokera CFD jest prostsze niż otwarcie konta bankowego czy rachunku w domu maklerskim. Nie trzeba bowiem podpisywać fizycznego kontraktu, a jedynie wypełnić wniosek online oraz dostarczyć kilka dokumentów drogą elektroniczną.

Dokumentami o jakich mowa to dowód tożsamości ze zdjęciem i potwierdzenie adresu zamieszkania.

Przeczytaj przykładowy opis procesu otwarcia konta tutaj. Dzięki niemu dowiesz się znacznie więcej, niż opisujemy w tym artykule.

Krok 2: Wpłać środki pieniężne

Nie jest to skomplikowany proces. Najczęściej można zrobić to za pomocą standardowych metod, czyli przelewu bankowego lub karty płatniczej. Większość brokerów umożliwia także wpłatę za pomocą portfeli internetowych jak Skrill, Neteller, a nawet Paypal.

Po dokonaniu wpłaty za pomocą odpowiedniego przycisku, na konto pojawi się saldo konta w kwocie pierwszego depozytu.

Krok 3: Wybierz akcje, na których otworzysz pozycję KUP

Jeśli mamy już konto i środki, czas na pierwszą inwestycję. Wielu brokerów umożliwia zapoznanie się i przeczytanie o dostępnych spółkach, przeanalizowanie wykresów cen akcji lub poznanie komentarzy innych inwestorów na temat aktualnej sytuacji rynkowej. Tak działa eToro.

Po wybraniu konkretnej spółki mamy dwie opcje do wyboru:

  • możemy standardowo zagrać na wzrost akcji (czyli spodziewamy się wzrostu jej ceny w przyszłości). Korzystamy wtedy z przycisku KUP. Wpisujemy ilość akcji lub wartość inwestycji i zatwierdzamy transakcję.
  • możemy zagrać na spadki (spodziewamy się, że cena akcji spadnie). W takim wypadku korzystamy z przycisku SPRZEDAJ. Oznacza to, że system odnotuje cenę po jakiej otwarliśmy taką pozycję i wypłaci nam zysk w postaci poziomu spadku kursu naszego aktywa. Jeśli przykładowo cena akcji wynosi 100 PLN i otworzymy pozycję krótką (SPRZEDAJ), cena w tydzień spadnie do poziomu 95 PLN i zamkniemy taką pozycję, to zarobimy 5 PLN (minus ew. prowizję).

Krok 4: Analizuj swój portfel

Sprawdzaj co jakiś czas jak kształtują się ceny akcji względem Twoich założeń. Jeśli popełniłeś błąd w ocenie sytuacji, nie trzymaj akcji na siłę tylko po to, by liczyć, że wkrótce odbijesz sobie stratę.

Aby zabezpieczyć swoje pieniądze możesz skorzystać z opcji STOP LOSS. Opcja ta dostępna jest u wszystkich brokerów i pozwala na ustalenie automatycznej ceny po jakiej zostanie zamknięta transakcja. Dzięki temu, jeśli zapomnisz śledzić kurs ręcznie, system zamknie twoją pozycję jeśli przekroczy pewien próg straty. Analogicznie istnieje także opcja TAKE PROFIT. System zamknie twoją pozycję, jeśli zarobi ona dla Ciebie odpowiednią kwotę. Będziesz dzięki temu pewien, że gdy cena wzrośnie do pewnego poziomu, to nie przegapisz szansy na sprzedaż.

Jak “inwestować w akcje” przez fundusz inwestycyjny

Inwestując fundusz inwestycyjny przekazujemy nasze pieniądze ekspertom. To oni wybierają spółki akcyjne, które będą przedmiotem inwestycji. Nie musimy się zatem martwić o analizowanie rynku oraz śledzenie kursów akcji poszczególnych firm. Należy powiedzieć, że fundusze akcji, z definicji określane są jako bardziej agresywne. Oznacza to, że ryzyko utraty pieniędzy jest wyższe. Jednocześnie szansa na wyższy zysk również rośnie. Są również fundusze stabilne, które lokują pieniądze w na przykład w obligacje i akcje.

Aby zakupić jednostka uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym nie potrzeba dużych kwot. Aą takie które akceptują miesięcznie 100 lub 200 zł. Mówimy tutaj o regularnej inwestycji każdego miesiąca.

Zakup jednostek uczestnictwa w funduszu możemy dokonać głównie przez domy maklerskie, jak również brokerów specjalizujących się w takich funduszach. Jest nim na przykład F-Trust.

ranking funduszy inwestycyjnych do zakupu akcji - Jak kupić akcje spółek na 4 sposoby w 2021 (szybko i tanio)
Ranking funduszy inwestycyjnych 2021 | Źródło: Analizy.pl

Inwestowanie w fundusze nie różni się bardzo od kupowania w domu maklerskim akcji, dlatego też nie będziemy tego procesu omawiać drugi raz. Lista domów maklerskich znajduje się powyżej, natomiast poniżej przedstawiamy listę najpopularniejszych funduszy inwestujących na rynku akcji.

Zainwestowałem w akcje – co z nimi dalej robić?

Kupujemy akcje w celu osiągnięcia zysku z ich późniejszej sprzedaży lub oczekujemy dywidendy z tytułu ich posiadania. Po zakupie akcji giełdowych powinieneś obserwować ich kurs. Zakup akcji powinien być dokonywany na podstawie analizy lub planu. Obserwowanie kursu akcji powinno odpowiedzieć Ci na pytanie, czy plan, który założyłeś podąża w dobrym kierunku. Jeśli jednak inwestujesz z założeniem długoterminowym, nie stresuj się dziennymi lub tygodniowymi spadkami.

Jak długo trzymać akcje?

Sprzedaż akcji jest tak samo prosta jak ich zakup. Dokonujesz tego za pomocą platformy online lub oczywiście podczas wizyty w naziemnej placówce DM (albo przez telefon).

W kwestii sprzedaży akcji nie można być emocjonalnym. Jeśli kupiliśmy je rok wcześniej za kwotę 5,000 PLN, a dziś warte są 3,000 PLN, to wielu ludzi myśli “Jak odzyskam utracone 2,000 PLN”. Wydawać się może, że trzeba wtedy czekać, aż akcje z powrotem wzrosną. Nie działa to w ten sposób. Nie ma takiej zasady, która mówi, że akcje, które spadły, muszą wzrosnąć. Należy patrzeć na to przez pryzmat tego co jest dzisiaj. Prawda jest taka, że mamy w tym momencie zainwestowane 3,000 PLN w akcje spółki XYZ.

Należy zapomnieć ile te akcje były warte rok, czy dwa lata temu. Pytanie, które należy sobie zadać dzisiaj brzmi “Czy jeśli miałbym dzisiaj zainwestować 3,000 PLN, to czy byłaby to spółka XYZ?”. Jeśli odpowiedź brzmi “nie”, to należy sprzedać akcje i iść dalej.

Porady dotyczące kupowania akcji

Powinno się inwestować przez kilka lat

Inwestowanie długo i średnioterminowe pozwala na uniknięcie sprzedaży akcji w okresie krótkotrwałych spadków. Jeśli wiesz, że będziesz potrzebował zainwestowanych pieniędzy w krótszym okresie – być może kupowanie akcji nie jest dla Ciebie odpowiednie.

Kupowanie akcji jednej spółki może być ryzykown

Zastanów się nad tym. Jeśli Twoja jedyna spółka popadnie w kłopoty, możesz stracić część lub wszystkie środki. Dzielenie inwestycji na kilka firm pozwala na dywersyfikację ryzyka. Nawet najlepsi inwestorzy czasami podejmują błędne decyzje.  Zamiast skupiać wszystkie pieniądze na zakupie akcji jednej firmy, powinno się inwestować częściej, mniejszymi kwotami. Pozwala to na uśrednienie wyników i złagodzenie krótkotrwałych spadków i szumu na giełdzie.

Jeśli jednak planujesz długoterminowy zakup akcji jednej spółki możesz zrobić to w następujący sposób:

Do zainwestowania masz 10,000 PLN. Możesz kupić jednorazowo 1,000 akcji po 10 PLN każda. Możesz także rozłożyć zakup akcji w czasie i podzielić inwestycję na kilka mniejszych. Kupujesz wtedy co dwa tygodnie akcje warte 2,500 PLN przez kolejne dwa miesiące. Ma to swoje plusy i minusy. Jeśli po pierwszym zakupie cena akcji spadnie do 9,50 PLN, wtedy podczas drugiego zakupu kupisz nie 250, a 263 akcje tej samej spółki. Czyli w pierwszym miesiącu wydając 5,000 PLN, nie nabywasz 500 akcji, a dokładnie 513 sztuk. Oczywiście analogicznie – jeśli cena od pierwszego zakupu wzrośnie, spowoduje to, że w drugim zakupie kupisz tych akcji odpowiednio mniej.

Inwestowanie w fundusze inwestycyjne akcj

Jeśli nigdy nie inwestowałeś, dobrym pomysłem jest rozpoczęcie przygody od funduszy inwestujących w rynek akcji. Wszystkie domy maklerskich udostępniają taką możliwość i jest to dobry sposób na poznanie mechanizmów związanych ze zwrotem z inwestycji w papiery wartościowe.

Wystrzegaj się oszust

Jeśli kontaktuje się z tobą mailowo lub telefonicznie osoba oferująca możliwość szybkiego zarobku poprzez inwestycje giełdowe wiedz, że to bardzo możliwy przekręt. Przedstawiciele brokerów, często bez licencji, wydzwaniają losowe osoby, aby zaproponować im wpłatę pieniędzy i inwestycje w losowo wybrane spółki.

Większość przekonanych w ten sposób inwestorów traci wszystkie środki na rachunku. Pamiętaj, jeśli coś brzmi zbyt dobrze, żeby było prawdziwe, to prawie zawsze tak jest.

Nie zapominaj o 5 zasadach inwestowania (w akcje i nie tylko)

Przestrzeganie tych pięciu zasad pozwoli, że przygodę z zakupem akcji rozpoczniesz z lepszym nastawieniem:

  1. Im większej stopy zwrotu się spodziewasz, tym większe ryzyko musisz zaakceptować. Nie ma na rynku produktów inwestycyjnych, które dostarczą Ci bardzo wysokiego i pewnego zysku. Wysokie stopy zwrotu zawsze dotyczą produktów, które narażą Cię na wyższe prawdopodobieństwo straty.
  2. Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka. Postaraj się dywersyfikować akcje tak bardzo jak to możliwe. Dzięki temu chronisz dużą część kapitału, jeśli inwestycja okaże się chybiona. Dywersyfikacja może polegać na zakupie akcji z kilku branż, kilku rynków lub spółek z różnych krajów.
  3. Jeśli boisz się strat inwestuj długoterminowo. Aby zminimalizować ryzyko straty, rekomenduje się inwestować w akcje w długim okresie, np. 5-letnim. Jeśli nie możesz pozwolić sobie na zamrożenie pieniędzy na tak długo, lepiej nie inwestować wcale.
  4. Analizuj swój portfel. Twoje inwestycje mogą nie być trafione lub z czasem możesz nie być w stanie zaakceptować ryzyka, na które byłeś gotowy w przeszłości. Jeśli nie będziesz analizował portfela regularnie, to możesz skończyć na stracie.

Nie panikuj. Inwestycje czy ceny akcji mogą zarówno wzrosnąć, jak i spaść. Nie działaj również pod wpływem tego jak inni inwestorzy lokują swoje środki.

Gdzie zdobyć dodatkowe informacje?

Jeśli jest to Twój pierwszy poradnik jaki czytasz o inwestowaniu, powinieneś przeczytać również jakieś książki. Odsyłamy do strony z najlepszymi książkami o inwestycjach. Poza literaturą możesz skorzystać z wiedzy na poniższych stronach:

❐ Przewodnik Giełdy Papierów Wartościowych – otwórz.
❐ Ranking Kont Maklerskich – bankier.pl – otwórz.
❐ Ranking Brokerów CFD – opcje24h.pl – otwórz.
❐ Jak kupić akcje amerykańskich spółek – opcje24h.pl – otwórz.