Broker Plus500 – Prowizje, Kryptowaluty, Demo i Wypłaty

Plus500 jest jednym z najbardziej znanych brokerów CFD w Polsce, a w tej recenzji dowiesz się dlaczego. Pokażemy Ci co oferuje broker, ile pobiera opłat, ale także w czym jest najlepszy, a w czym niedoskonały. Nie zabraknie prawdziwych opinii traderów na temat brokera Plus500.

Recenzja Plus500 w największym skrócie

Plus500 jest firmą brokerską za pośrednictwem której możesz handlować kontraktami CFD na ponad 2,400 instrumentów. Instrumenty te obejmują pary walutowe (forex), akcje, indeksy, towary, ale także popularne kryptowaluty.

Broker udostępnia do handlu stronę internetową i aplikację mobilną. Dobra wiadomość jest taka, że możesz najpierw przetestować obie wersje aplikacji. W ofercie brokera znajduje się darmowe testowe konto demo.

Inne zalety Plus500 to niskie i przejrzyste opłaty, jak również minimalny depozyt w wysokości 250 PLN. Polscy traderzy będą również zadowoleni z konta transakcyjnego w PLN, platformy w języku polskim oraz polskiej obsługi klienta.

Broker ma siedzibę na Cyprze, jest regulowany przez CySEC i jest członkiem funduszu kompensacyjnego ICF. Zgodnie z dyrektywami europejskimi, konta klientów są zabezpieczone przed ujemnym saldem, więc traderzy mogą stracić tylko tyle, ile wpłacili na konto. Więcej w następnej części przeglądu.

Korzyści

• Licencjonowany broker
• Kontrakty CFD na ponad 2,400 instrumentów
• Niskie i przejrzyste opłaty
• Obsługa w języku polskim + konto w PLN

Wady

• Warunki w języku angielskim
• Nie oferuje akcji fizycznych
• Zakazuje AOS, scalpingu i hedgingu

Podstawowe informacje o Plus500

Nazwa	Plus500
Licencja	Tak (CySEC)
Operator	Plus500CY Sp. (Cypr)
Oferowane produkty	CFD (akcje, fundusze ETF, forex, indeksy, towary, kryptowaluty, opcje)
Platforma	Plus500 (internet, komputer stacjonarny i telefon komórkowy)
Opłaty handlowe	Zmienne spready i swapy
Opłaty prowizyjne	Tak (dla akcji)
Opłata za brak aktywności	TAk
Opłata za wypłatę	Nie
Metody Płatności	przelew bankowy, karty płatnicze, PayPal, Skrill
Waluta konta	14 (PLN, USD, EUR i więcej)
Konto demo	Tak
Minimalny depozyt	100 USD
Minimalny handel	ok. 50 do 300 PLN
Język polski	Częściowo
Handel społecznościowy	Nie

Co oferuje broker Plus500

Na Plus500 nie możesz kupić prawdziwych akcji ani towarów. Broker oferuje tylko kontrakty CFD, dzięki którym możesz spekulować na wzrost lub spadek popularnych aktywów (akcje, waluty, towary i inne). Jednak w rzeczywistości trader nie jest właścicielem żadnego z tych aktywów.

Jeśli kupisz kontrakt CFD na złoto, nie dostaniesz żadnego fizycznego złota. Ale kontrakt odwzorowuje rynkową cenę kruszcu, więc zarabiasz (lub tracisz) praktycznie tyle samo, co gdybyś handlował prawdziwym złotem.

Dzięki kontraktom CFD możesz handlować ponad 2,400 instrumentami z siedmiu kategorii na Plus500:

• 71 par walutowych – EURUSD; USDCHF; GBPUSD; USDJPY, AUDUSD.
• 1,742 akcji – Apple, Facebook, Google, NETFLIX, Tesla, Amazon.
• 22 surowce – złoto, srebro, ropa WTI i BRENT, kawa, platyna, pallad
• 29 indeksów – USA500, US-TECH100, UK-100, US30, Crypto10, DAX30.
• 95 ETF – QQQ, SPY, VXX, VOO, VTI, XLF, SQQQ, EEM, GDX, TQQ.
• 12 kryptowalut – Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, EOS, NEO, DASH.
• 440 opcji – opcje indeksowe i akcyjne

Możesz też znaleźć kilka instrumentów związanych z Polską. Są to głównie polskie spółki oraz indeks Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie – WIG20 lub pary walutowe USDPLN i EURPLN.

Handel na Plus 500

Platformy transakcyjne

W Plus 500 masz prostą i przejrzystą platformę internetową, której nie musisz ściągać ani instalować. Działa ona w standardowej przeglądarce internetowej. Platforma zawiera konfigurowalny wykres ze wskaźnikami oraz 5 różnych zleceń, które będą obserwować rynek za Ciebie:

• Zamknij w Zysku (take-profit): polecenie to automatycznie zamyka transakcję, która osiąga ustalony zysk.
• Zamknij ze stratą (stop-loss).
• Stop gwarantowany: Przy klasycznym stoplossie może wystąpić poślizg (transakcja zamknie się po gorszej cenie niż ta, którą ustawiłeś). Stop gwarantowany gwarantuje, że zamkniesz kurs po cenie, którą wybrałeś.
• Trailing stop: To jest pływający stop-loss, który pilnuje Twoich zysków. Jeśli cena porusza się na twoją korzyść, granica stop-loss również się przesuwa, jeśli rynek idzie przeciw tobie, granica stop-loss pozostaje.
• Kupuj kiedy jest kurs: Zlecenie, które uruchamia przygotowane zlecenie w momencie, kiedy cena instrumentu osiągnie pożądaną wartość.

Platforma Plus 500 dostępna jest również w wersji desktop na komputery z systemem Windows 10. Możesz również skorzystać z aplikacji transakcyjnej na smartfony z systemem Android lub iOS. U brokera nie znajdziesz jednak popularnej platformy MetaTrader.

Jak mogę handlować z Plus500?

Wybierz instrument z listy i wybierz Kupuj (oczekujesz, że cena wzrośnie) lub Sprzedaj (oczekujwsz, że cena spadnie). Otworzy się okno zamówienia, w którym określisz wielkość swojej inwestycji. Możesz również włączyć zlecenia, które automatycznie zakończą transakcję.

Po złożeniu zlecenia zostanie ono umieszczone w Otwartych Pozycjach, gdzie zobaczysz aktualny zysk lub stratę. Możesz wyjść z każdej transakcji w dowolnym momencie jednym kliknięciem.

Broker zabrania korzystania z robotów handlowych oraz zawierania transakcji krótszych niż 2 minuty (scalping). Nie możesz również używać hedgingu, czyli otwierania długiej (Kupno) i krótkiej (Sprzedaż) pozycji na jednym instrumencie w tym samym czasie.

Dźwignia finansowa

Kontrakty CFD są przedmiotem handlu z dźwignią finansową, więc inwestor finansuje tylko część zlecenia. Dźwignia 1:10 oznacza, że wpłacasz tylko jedną dziesiątą wartości zlecenia. Reszta to pieniądze od brokera.

Możesz myśleć o dźwigni finansowej jako o multiplikatorze, który pomnaża zyski, jak i ewentualne straty. Dźwignia 1:5 mnoży wszystkie zyski i straty pięciokrotnie, dźwignia 1:10 mnoży je dziesięciokrotnie itd.

Dźwignia finansowa pozwala Ci na osiągnięcie zysku przy niewielkiej zmianie kursu lub bez wysokiego kapitału. Pamiętaj jednak, że wyższa dźwignia finansowa oznacza również większe ryzyko. Z tego powodu dźwignia finansowa w Plus500 jest ograniczona przez regulacje ESMA:

• Forex (pary walutowe) – główne pary walutowe 1:30, inne 1:20
• Indeksy – główne indeksy 1:20; inne do 1:10
• Komputery – 1:10; złoto 1:20
• Akcje i ETF-y – do 1:5
• kryptowaluty – 1:2

Limit ESMA ma zastosowanie do rachunków klientów detalicznych. Profesjonalni traderzy mogą zażądać zwiększenia dźwigni aż do 1:300.

Minimalna inwestycja

Minimalna kwota inwestycji jest różna dla każdego instrumentu. Generalnie jednak do przeprowadzenia jednej transakcji potrzebujesz od 50 do 300 PLN. Wielkość inwestycji jest wyświetlana podczas składania zamówienia jako Wymagany margines.

Konkretne wartości zależą od minimalnej wielkości zamówienia i dźwigni finansowej.

Jak to działa? Minimalna wielkość zlecenia forex dla instrumentu EURUSD to 0.01 lota, czyli 1,000 jednostek waluty bazowej. Minimalne zamówienie wynosi więc 1000 EUR. Jednak przy dźwigni 1:30 potrzebujesz tylko jedną trzydziestą (niecałe 34 EUR).

Zakładanie i weryfikacja konta

Możesz otworzyć konto handlowe w 14 różnych walutach, w tym w PLN, USD, GBP, EUR, PLN lub CHF. Domyślna waluta zależy jednak od kraju, w którym mieszkasz, więc dla polskich traderów konta są w zasadzie kontami w PLN.

Pierwszym krokiem do otwarcia konta jest rejestracja. Formularz rejestracyjny na stronie Plus500 wymaga podania adresu e-mail i hasła. Wszystkie pozostałe dane (imię, adres, numer telefonu i datę urodzenia) wprowadzasz po zalogowaniu się na konto. Po zalogowaniu musisz również wypełnić ankietę inwestycyjną dotyczącą Twojego doświadczenia w tradingu.

Nie spiesz się z wysyłaniem pieniędzy na swoje konto. Dopóki nie zweryfikujesz konta, nie możesz wypłacić pieniędzy, które wpłaciłeś, ani salda swojego konta.

Weryfikacja konta odbywa się poprzez dostarczenie brokerowi kopii dwóch dokumentów osobistych. Najłatwiejszym sposobem jest zrobienie zdjęcia dokumentów telefonem komórkowym, ale kopie muszą być kolorowe, ostre i czytelne. Do weryfikacji będziesz potrzebować następujących dokumentów:

• Dowód tożsamości. Możesz posłużyć się dowodem osobistym, prawem jazdy lub paszportem.
• Dokument potwierdzający adres zamieszkania, który nie jest starszy niż 6 miesięcy. Idealny jest rachunek za media (media, internet, telefon), wyciąg z konta bankowego lub odcinek wypłaty.
• Jeśli używasz karty kredytowej, powinieneś również dostarczyć kopie obu stron używanej karty. Ze względów bezpieczeństwa zaczernij pierwsze 12 cyfr z przodu i kod CVV na odwrocie.

Weryfikacji można dokonać poprzez platformę internetową lub z poziomu aplikacji mobilnej. Sama weryfikacja nie powinna więc trwać dłużej niż 2 dni robocze.

Weryfikacja klienta jest wymagana przez dyrektywy i regulacje europejskie (AML/KYC). Ich celem jest zapobieganie nielegalnym działaniom, takim jak pranie brudnych pieniędzy.

Jeśli chcesz anulować swoje konto handlowe musisz skontaktować się z obsługą klienta brokera. Opcja usunięcia konta bezpośrednio z platformy nie jest dostępna na Plus500.

Wpłaty i wypłaty

Plus500 obsługuje 3 metody płatności dla wpłat i wypłat:

• przelew bankowy
• karty płatnicze VISA i Mastercard
• portfele elektroniczne (PayPal, Skrill)

Minimalna kwota wpłaty dla kart kredytowych i e-portfeli wynosi 400 PLN. Dla przelewów bankowych minimalna kwota wynosi 1800 PLN. Dodatkowo, płatności przelewem bankowym są najwolniejsze, więc zaksięgowanie Twoich pieniędzy może zająć nawet 5 dni roboczych.

Minimalna minimalna wypłata wynosi 50$ dla e-portfeli lub 100$ dla przelewów bankowych i kart kredytowych. Broker podkreśla również, że handlowcy powinni używać tej samej metody płatności przy wpłatach i wypłatach (jeśli to możliwe).

Opłaty w Plus500

Opłaty w Plus500 są jasne i relatywnie niskie w porównaniu z konkurencją. Nie jest to jednak prawdą dla wszystkich instrumentów. Uważaj też na opłaty administracyjne – szczególnie przy wypłatach. Chociaż można ich uniknąć (5 wypłat w miesiącu jest darmowych), musisz uważać na wszelkie wyjątki.

Opłaty transakcyjne

• Różnica cen kupna i sprzedaży (spread): Spready na Plus500 są dość niskie, ale mogą się zmieniać w ciągu dnia. Dla EURUSD, minimalny spread wynosi 0.8 pipsa.
• Opłata za transakcje nocne (swap): Opłata jest płatna raz dziennie za pozycje utrzymywane po zamknięciu rynku. Wielkość swapów jest zwykle rzędu tysięcznych lub setnych części procenta.
• Opłata Umowna (prowizja): Płacisz jednorazową opłatę prowizyjną w wysokości od 0,07% do 0,18% (zazwyczaj 0,09%, w zależności od rynku, który wybierzesz) od każdej transakcji akcjami.
• Opłata za przewalutowanie: Jeśli waluta konta i waluta handlowanego instrumentu są różne, broker pobierze 0.7% za przewalutowanie. Typowym przykładem jest zakup amerykańskich akcji na konto w PLN.
• Opłata za Gwarantowany Stop-Loss: Opłata jest pobierana w formie rozszerzonego spreadu.

Opłaty transakcyjne są wliczone w bieżący zysk/stratę z transakcji. Dlatego spodziewaj się, że każda transakcja będzie miała niewielką stratę natychmiast po zainicjowaniu.

Porównanie opłat

Aby mieć lepsze wyobrażenie o wielkości spreadów, porównaliśmy ofertę brokera Plus500 ze spreadami konkurencyjnych brokerów:

Opłaty administracyjne

• Opłata za depozyt: Na Plus500 nie ma opłaty za depozyt.
• Opłata za wypłatę: Wypłaty są nieco bardziej skomplikowane. W bazie opłata wynosi zero, ale musisz uważać na następujące wyjątki. / Opłata $10 za wypłatę mniejszą niż limit. / Opłata 10$ za przekroczenie 5 wypłat w miesiącu.
• Opłata za brak aktywności: Jeśli konto jest nieaktywne przez 3 miesiące (brak logowania), broker zacznie naliczać opłatę w wysokości 10$ miesięcznie. Jeśli nie masz pieniędzy na swoim koncie, nie płacisz opłaty.
• Opłata za zwrot pieniędzy z anulowanego konta: Jeśli poprosisz o anulowanie konta, broker pobierze 10$ za zwrot pozostałych środków. Jednak zwrot pieniędzy za pomocą karty kredytowej jest bezpłatny.

Edukacja i konto demo

Możesz wypróbować aplikację Plus500 bez żadnych zobowiązań i ryzyka, ponieważ broker oferuje nieograniczone czasowo konto demo z depozytem 10 000 USD. Zaletą jest to, że konto demo nie wymaga weryfikacji ani skomplikowanej rejestracji. Po prostu wpisz swój e-mail, hasło i możesz zaczynać.

Konto demo nauczy Cię jak korzystać z platformy, a dodatkowo otrzymasz cenne informacje zwrotne. W rzeczywistości warunki handlowe i funkcje są takie same jak na koncie realnym, więc jeśli nie możesz zarabiać pieniędzy na koncie demo, nie ma sensu zaczynać z prawdziwymi pieniędzmi.

Obsługa klienta i bezpieczeństwo

Strona i platforma Plus500 mają polskie tłumaczenie. Dokumentacja w tym warunki, jest dostępna tylko w języku angielskim. Przynajmniej podstawowa znajomość języka angielskiego jest zatem konieczna.

Komunikacja z obsługą klienta Plus500 odbywa się głównie za pośrednictwem poczty elektronicznej. Broker twierdzi, że wsparcie klienta jest dostępne 24/7, ale czasami trzeba czekać kilka dni na odpowiedź. Sprawy pilne mogą być załatwiane tylko przez czat na żywo. Niestety, broker nie podaje kontaktu telefonicznego.

O Plus500

Klienci Brokera są ubezpieczeni do kwoty 20,000 EUR na wypadek, gdyby broker nie wywiązał się ze swoich zobowiązań finansowych wobec klientów. W takim przypadku pieniądze zostaną wypłacone przez fundusz kompensacyjny ICF.

Cypryjskie biuro jest jedną z pięciu spółek, poprzez które działa Plus500. Wszystkie te firmy są częścią Plus500 Joint Stock Company (ticker:PLUS), która działa od 2008 roku.

Jak Plus500 zarabia pieniądze?

Broker zarabia głównie na opłatach, ale to nie wszystko. Plus500 jest brokerem typu Market Maker, więc tworzy rynek dla swoich klientów i zawiera transakcje klientów jako kontrahent. Co to oznacza w praktyce? Pieniądze, które zarabiasz na Plus500 trafiają do brokera i vice versa. Dlatego też między brokerem a jego klientami istnieje konflikt interesów.

Opinie o Plus500

Opinie w Internecie oceniają Plus500 jako firmę jakościową i godną zaufania. Jednak w dyskusjach online znajdziesz też wiele krytyki i negatywnych opinii. To są te, na których się skupiliśmy.

Niezadowoleni klienci krytykują na przykład ograniczanie wielkości obrotów. Zwykłe limity, gdzie maksymalna inwestycja jest rzędu tysięcy złotych są oczywiście zupełnie wystarczające. Problem pojawia się jednak na przykład w przypadku Bitcoina, gdzie zmienność rynku jest wyższa. Nawet podczas testów maksymalny wolumen został zredukowany do 0,04 BTC. A to naprawdę niewiele.

Zmniejszanie limitów transakcyjnych jest dość powszechne wśród brokerów CFD. Capping pojawia się zwłaszcza w sytuacjach, gdy rynek intensywnie rośnie lub spada. Brokerzy mogą zmniejszyć limity transakcyjne, dźwignię finansową lub całkowicie zawiesić obrót danym instrumentem.

Traderzy zwracają również uwagę na to, że broker może zablokować twoje konto za naruszenie warunków handlu (na przykład za nieautoryzowany scalping).

Wcześniejsze przewinienia też nie stawiają brokera w dobrym świetle. W 2009 roku PLUS500 Ltd. został ostrzeżony przez Czeski Bank Narodowy, ponieważ broker oferował usługi inwestycyjne w Czechach, mimo że nie posiadał niezbędnych uprawnień. W 2017 roku broker nawet otrzymał grzywnę od FSMA za podobne wykroczenie. Musiał zapłacić €550,000 za świadczenie usług inwestycyjnych bez licencji. Jednak działalność brokera w UE jest teraz w pełni zgodna z obowiązującymi przepisami.

Opinie i doświadczenia klientów

Platforma Plus500 jest prosta i łatwa w użyciu. Zamykanie pozycji jest szybkie i proste, a pieniądze masz na swoim koncie w ciągu 3 dni. Wspaniała platforma zarówno dla początkujących, jak i profesjonalistów.

R. W. napisał

Straszna obsługa klienta. Rozmawiałem z 3 różnymi osobami na czacie – wszystkie podały te same informacje (CtrlC → CtrlV). Jeden z nich nie wiedział nawet, co to są ramy czasowe. Niedorzeczność. Rezultatem 20-minutowej rozmowy było „Spróbuj zalogować się przez inne urządzenie”! Tylko co zrobić, gdy chcę skorzystać z mojego laptopa! Ich aplikacja mobilna jest okropna.

H. V. napisał

Jak na razie wygląda dobrze. Ale ze względu na opłaty za przetrzymanie w nocy, będę używał Plus500 tylko do inwestycji krótkoterminowych (do jednego miesiąca).

M. K. napisał

Powodują wiele problemów dla traderów. Czasami ograniczają handel akcjami. Czasami zamykają pozycję znacznie poniżej STOP LOSS. Zespół wsparcia odpowiada w sposób niedorzeczny i nieprofesjonalny.

T. napisał

Używam Plus500 od prawie 8 lat. Mam pieniądze na moim koncie w ciągu 6 godzin od zlecenia wypłaty. Niesamowite. Widzę jednak wiele negatywnych komentarzy, ale może ludzie powinni najpierw upewnić się, że mają uporządkowane wszystkie swoje papiery. Ta firma jest silnie regulowana.

To, co doceniają klienci:

• Niskie spready na popularnych instrumentach
• Prosta i przejrzysta platforma
• Szybkie i bezproblemowe wypłaty

To, co klienci krytykują:

• Słaba obsługa klienta
• Zakazuje pewnych praktyk handlowych
• Ogranicza handel w nietypowych sytuacjach

Na co uważać?

• Dokumentacja oraz warunki kontraktu są w języku angielskim.
• Plus500 może czerpać zyski ze strat swoich klientów, więc uważaj na porady i wskazówki inwestycyjne od tego brokera.
• Nie możesz wypłacić pieniędzy, dopóki nie prześlesz brokerowi kopii swoich dokumentów osobistych.
• Za gwarantowaną stop-loss pobierana jest opłata.
• Broker zabrania scalpingu, hedgingu i używania robotów handlowych (AOS).

Podsumowanie końcowe

Plus500 jest zaufanym brokerem licencjonowanym na rynek europejski. Pod tym względem nie mamy sobie nic do zarzucenia. Wciąż jednak pozostają pytania: Dlaczego warto wybrać Plus500? I dla kogo ten broker będzie idealny?

Przede wszystkim musimy zaznaczyć, że broker oferuje tylko kontrakty na różnicę, które nie są zbyt odpowiednie dla inwestycji typu „kup i trzymaj”. Dzieje się tak nie tylko z powodu opłaty swapowej, ale także z powodu wyższego ryzyka wynikającego z dźwigni finansowej. Dla długoterminowych inwestycji lepsze są np. klasyczne akcje, w których nie płacisz żadnych swapów (akcje bez opłat oferuje np. eToro).

Jeśli jesteś początkującym traderem lub handlujesz tylko okazjonalnie, Plus500 jest logicznym wyborem. Broker nie komplikuje sprawy. Wszystko jest proste i intuicyjne, więc nawet początkujący nie zgubią się na platformie. A jeśli ktoś się pogubi, ma do dyspozycji testowe konto demo.

Platforma posiada wszystkie podstawowe funkcje i może obsłużyć niektóre analizy, ale nie jest stworzona dla wymagających traderów (brak AOS, skalpowania, hedgingu itp.). Tak więc choć oferta Plus500 może być interesująca, to z pewnością nie będzie odpowiadać każdemu.