Konta Brokerskie – rodzaje i typy – Cent, Mini, Standard, VIP

Konto brokerskie stanowi podstawowy i obowiązkowy wymóg dla wszystkich rodzajów transakcji online. Rachunek transakcyjny jest miejscem deponowania środków pieniężnych i zawiera informacje o aktywnościach tradera. Wszystkie środki zdeponowane zarówno przelewem bankowym, kartą kredytową/debetową lub transferem z e-portfela takiego jak PayPal lub Skrill, wysyłane są na konto tradingowe. Jednocześnie wszelkie zyski, które inwestor był w stanie zgromadzić z obrotu zapisywane są na rachunku brokerskim z którego można je wypłacić.

Traderzy nie są sobie równi i niektórzy brokerzy wykorzystali tę wiedzę do opracowania i wdrożenia systemu podziału. Oznacza to, że stworzono różne rodzaje rachunków z których każdy ma swoje unikalne cechy opracowane w celu zaspokojenia potrzeb konkretnego segmentu klientów.

Brokerzy, którzy oferują różne typy rachunków zwykle oferują trzy główne rodzaje rachunków brokerskich online. Są to:

  • Konta typu „Cent”
  • Konta typu Mini
  • Konta Standardowe
  • Konta VIP lub Premium

Rachunki te mogą być oznaczone różnymi nazwami, ale architektura rachunków jest zgodna z powyższą klasyfikacją.

Konto brokerskie typu „Cent”

Jeśli myślisz o inwestowaniu jako hobby lub zwyczajnie chcesz zacząć powoli i tanio, to konto tradingowe typu „Cent” jest warte uwagi. Zależnie od miejsca w którym mieszkasz, możesz otworzyć konto centowe za jedyne 1$. Dzięki niemu możesz poczuć dreszczyk emocji z wygranej i próby uniknięcia strat. Jednak przede wszystkim nauczysz się wszystkiego bardzo szybko.

Mówiąc najprościej konta typu Cent są rachunkami brokerskimi, które mierzą saldo w centach zamiast w dolarach. Ta charakterystyka jest atrakcyjnym narzędziem dla początkujących lub tych osób, które nie chcą ryzykować dużych kwot podczas handlu. Oznacza to, że Brokerzy Forex, którzy oferują usługę rachunku Cent umożliwiają zaangażowanie się w prawdziwy handel bez konieczności posiadania funduszy, ponieważ wszystkie obliczenia i działania zostaną przedstawione w centach.

Rachunki centowe są obsługiwane w taki sam sposób jak konto standardowe z jedyną różnicą kwoty nominalnej. Dla przykładu, po dokonaniu przez inwestora wpłaty 10 USD saldo na rachunku będzie wynosiło 1000. Będzie ono przedstawiać środki w centach.

Typ Rachunku brokerskiego Cent może być szeroko stosowany przez początkujących traderów, jak również przez tych, którzy chcieliby ćwiczyć lub testować konkretną strategię handlową. Ponadto, również po to, aby poznać warunki handlu na rachunku rzeczywistym. W środowisku handlowym o niskim ryzyku minimalny wymagany wolumen transakcji powinien być uważany za silny i dokładnie zweryfikowany w ofercie Brokera.

Broker który oferuje konto typu „Cent”

W ofercie brokerów Forex z rachunkami Cent nie ma ich zbyt wielu. Dlatego też FXTM to firmy, która daje możliwość rozpoczęcia handlu za pomocą Centów.

Jak sugeruje tytuł, konto centowe zajmuje się (tak, zgadłeś) centami. Zdeponuj 5 USD, a Twoje konto będzie dysponowało saldem 500 centów, zdeponuj 10 USD i będzie ono odzwierciedlone jako 1000 centów. Nie ma większych różnic w strukturze tradycyjnych kont i kont centowych. Głównym elementem odróżniającym te dwa typy kont jest to, że niezależnie od tego ile pieniędzy wpłacasz, saldo zawsze będzie się pojawiać w centach.

W FXTM rachunek centowy jest dostępny na platformie Standard MT4. Dla tych, którzy chcą ją najpierw przetestować opracowano również wersję demonstracyjną rachunku.

Platformy transakcyjneMetaTrader 4
Waluta rachunkuUS – Cent / EU – Cent / GBP – pensy
DźwigniaDźwignia jest ustalana na podstawie instrumentu handlowego i ograniczana maksymalnie do 1:30.
Maksymalny depozytNie
Minimalny depozyt$/€/£ 10
ProwizjaNie
Realizacja zleceniaNatychmiastowa
Spreadod 1,53
Margin Call80%
Stop Out50%
Swap-FreeTak
Poziomy limitu i stopu1 spread
Maksymalna liczbaoczekujących zleceń100
Minimalna wielkość lotów0,01

Dlaczego warto otworzyć konto centowe?

Z minimalną wpłatą wynoszącą tylko 5-10 USD, konto centowe zapewnia szybki i łatwy dostęp do rynków i handlu na żywo. Inwestorzy mogą przetestować swoje strategie bez wydawania dużych sum pieniędzy. Rachunki Cent są idealne dla początkujących – dają poczucie obcowania z prawdziwymi funduszami i zrozumienie psychologii stojącej za tym zjawiskiem, przy zdecydowanie niższym ryzyku.

Konto brokerskie typu Mini

Konta mini można określić jako konta podstawowe lub konta startowe. Są one dedykowane nowym inwestorom lub tym, którzy po raz pierwszy wchodzą w świat tradingu online. Podstawowe czynniki, które odróżniają rachunki mini od innych typów rachunków to:

  • Minimalne kwoty depozytów
  • Rozmiar obrotów giełdowych
  • Maksymalna wielkość inwestycji
  • Dostęp do niektórych funkcji

Wymogi kapitałowe dla kont mini są zazwyczaj mniejsze niż dla innego rodzaju rachunków. Nie jest niczym niezwykłym, że minimalne kwoty wpłat na mini konta są na niektórych platformach na poziomie 50 Euro. Natomiast konta VIP na tej samej platformie mogą wymagać minimum 20 000 Euro. Jest ku temu powód. Inwestorzy na poziomie początkowym nie posiadają wysokich kwalifikacji w zakresie handlu i stosowania technik zarządzania pieniędzmi. Dla ich własnej ochrony, a także w celu umożliwienia im zapoznania się z rynkiem przy użyciu mniejszych transakcji, brokerzy ustawiają dla tych inwestorów niski poziom wejścia.

Tak niskie minimalne wymagania dotyczące depozytu oznaczają również, że rozmiary transakcji, które mogą być wykorzystywane są dość niewielkie. Mini konta zazwyczaj pozwalają na handel typu micro-lot (tj. 0,01 lota) z pozycjami nieprzekraczającymi kilku mini-lotów. Posiadacze kont mini zazwyczaj nie mogą zajmować pozycji w lotach standardowych, a także nie mogą realizować pełnych kontraktów CFD (kontrakty na różnice kursowe).

Posiadacze rachunków typu mini zazwyczaj uzyskują dostęp do podstawowych funkcji, które mogą być rozszerzane wraz ze wzrostem poziomu rachunku przez inwestora.

Zalety konta typu mini

Jakie są korzyści płynące z korzystania z konta mini?

  • Niski poziom wejścia – nowi traderzy muszą być wspierani, a brokerzy ułatwiają im to dzięki wprowadzeniu najniższego progu wejścia. Rachunki te nie muszą być mocno kapitalizowane.
  • Są one dostępne dla większej liczby inwestorów. Większość ludzi znajdzie 50 EUR do zainwestowania, ale nie kwoty na poziomie VIP.
  • Nadają się one do nauki na prawdziwych rynkach finansowych. Mini konta zapewniają odpowiednie przejście z konta demo do handlu na prawdziwe pieniądze.

Wady konta mini

Największym problemem w przypadku rachunków mini jest to, że rachunki te nie są odpowiednie dla inwestorów z wyższym doświadczeniem. Po zdobyciu jakichś umiejętności oraz chęci otwarcia większych pozycji, rachunek mini nie nadaje się już do takich celów.

Ponadto, na rachunkach mini brakuje niektórych istotnych funkcji, które mogą poprawić wyniki inwestycyjne. Nie jest czymś niezwykłym, że posiadacz konta standardowego lub VIP ma dostęp do codziennych analiz rynku i bardzo regularnych aktualizacji. Natomiast posiadaczom konta mini brakuje niektórych z tych udogodnień.

Brokerzy, którzy oferują rachunek mini

Brokerzy jak na przykład XTB oferują rachunek mini, który nazywają rachunkiem podstawowym. Ich rachunek podstawowy oferuje stałe spready, przy czym minimalny wynosi 2,0. Dla kont Standard i Pro oferują klientom odpowiednio zmienne i rynkowe spready o znacznie niższych minimalnych wartościach. Gwarantowany stop loss jest elementem konta XTB Basic.

Podsumowując, konto mini jako rachunek brokerski jest najbardziej odpowiednim kontem dla tych, którzy chcą przejść od rachunku demonstracyjnego do rachunku rzeczywistego. Kiedy jednak inwestor staje się bardziej zaawansowany, najprawdopodobniej będzie potrzebował konta standardowego,

Standardowe konta brokerskie Forex

Rachunki standardowe mają zazwyczaj największe zróżnicowanie pod względem nazewnictwa. Niekiedy nazywane są kontami standardowymi, złotymi, klasycznymi itp. Cechą charakterystyczną tego typu konta jest to, że minimalny depozyt jest zazwyczaj określony na kwotę od 100 USD do 500 USD. Na niektórych platformach brokerskich sięga on nawet do 1000 USD. Inwestorzy są zazwyczaj ograniczeni do handlu mini-lotami, chociaż istnieją pewne strony, które pozwalają na obrót do 1 lota. Jest to typ rachunku, który został udostępniony dla traderów dwa do trzech lat temu, kiedy to wejściowe wymagania kapitałowe zostały zredukowane.

Zalety korzystania z konta typu Standard

Potencjał do osiągnięcia realnego zysku: Wyższa wysokość depozytu w połączeniu z wykorzystaniem dźwigni finansowej pozwala na potencjalnie większy zysk.

Lepsze usługi od brokera: Większa prowizja wygenerowana ze standardowego konta tradingowego oznacza, że broker jest zmotywowany, aby utrzymać klienta, który prowadzi z nim skuteczny handel. Wielu brokerów oferuje dodatkowe świadczenia dla posiadaczy rachunków standardowych.

Mogą one obejmować, ale nie ograniczają się do świadczenia usług edukacyjnych, dedykowanego account managera, dostępu do profesjonalnych usług wymiany walut.

Wady konta typu Standard

Możliwość poniesienia wyższych strat: Użycie dźwigni finansowej i większe wymogi kapitałowe oznaczają jednak, że jest to wskazane tylko dla doświadczonych inwestorów. Handel wymaga czasu, a pośpiech, prędzej czy później kończy się katastrofą.

Większe wymogi kapitałowe: Minimalne wymogi kapitałowe przy otwieraniu standardowego rachunku walutowego różnią się w zależności od brokera. Spodziewaj się, że minimalne wymogi kapitałowe będą się mieścić w przedziale od 100 do 1000 USD.

Brokerzy, którzy oferują rachunek Standard

Ten rachunek oferują wszyscy brokerzy dostępni na rynku. Jest to najpopularniejszy rodzaj konta, więc wybierając dla siebie brokera, na pewno będziesz w stanie otworzyć u niego właśnie ten rodzaj rachunku.

Konta VIP

Konta VIP, Premium (lub Platinum) są jak sama nazwa wskazuje dla tych, którzy mogą być zaklasyfikowani jako inwestorzy VIP. Ten typ konta przeznaczony jest dla traderów, którzy mogą sobie pozwolić na założenie konta o wartości do 10 000 USD. Traderzy VIP otrzymują wiele dodatkowych przywilejów. Posiadacze kont VIP otrzymują możliwość korzystania z przedpłaconych kart debetowych, zwrotów kosztów podróży, dostęp do analiz technicznych i fundamentalnych oraz wiele atrakcyjnych bonusów. Posiadacze kont VIP mogą handlować nieograniczoną liczbą lotów standardowych co pozwala im potencjalnie zarobić trochę więcej pieniędzy.

Ogólne doświadczenie handlowe z VIP Forex Broker?

Rachunki transakcyjne VIP są przeznaczone dla większych inwestorów i oczywiście gwarantują lepsze środowisko inwestowania niż standardowe konta. Rachunki VIP, jak sugeruje nazwa, są zarezerwowane dla inwestorów, którzy mają dostęp do wysokiego kapitału, który zazwyczaj obejmuje dziesiątki lub setki tysięcy dolarów. Dlatego też broker VIP uważa za swój główny obowiązek zaoferowanie uczciwego, innowacyjnego i niezawodnego rachunku swoim klientom z segmentu premium.

Rachunki brokerskie VIP mają gwarancję dostępu do znacznie lepszych funkcji i wyraźnych korzyści niż regularne rachunki tradingowe, choć przy zwiększonych nakładach inwestycyjnych. Rachunki VIP są dostępne zarówno dla inwestorów amatorów jak i profesjonalistów pod warunkiem, że posiadają niezbędne środki, aby spełnić minimalne wymagania kapitałowe. Zazwyczaj konto premium wymaga wielokrotnie wyższego depozytu niż ten wymagany dla konta standardowego. Jednakże, taka inwestycja będzie kwalifikować się do niższych kosztów, konkurencyjnych spreadów, handlu z bezpośrednim dostępem do rynku, natychmiastowych depozytów/wypłat, obsługi klienta premium, zarządzania kontem typu one-on-one, sygnałów handlowych, analiz rynku, platform handlowych typu premium, wysokich premii i innych licznych korzyści. Konta Premium mają również pewne ograniczenia i mogą wymagać od traderów spełnienia minimalnych warunków obrotu lotami w celu utrzymania ich statusu VIP w niezmienionym stanie. Czasami inwestorzy mogą stracić swój status premium jeśli ich kapitał spadnie poniżej wymaganego minimum. Dlatego też niezależnie od licznych zalet rachunków handlowych VIP, ważne jest, aby inwestorzy byli świadomi wszystkich wad konta VIP przed zarejestrowaniem się na takie.

Podstawowe udogodnienia, których można oczekiwać od konta VIP

Podstawową przesłanką wyboru konta VIP jest zakwalifikowanie się do lepszych warunków obrotu. Inwestorzy, którzy dysponują większym kapitałem, bez względu na to, czy są profesjonalnym inwestorem czy też początkującym będą oczekiwać więcej korzyści. Oto kilka funkcji konta premium, których można się spodziewać:

  • Handel w ramach bezpośredniego dostępu do rynku
  • Konkurencyjne koszty transakcyjne
  • Osobisty Doradca
  • Większe i lepsze premie
  • Bogaty dostęp do informacji rynkowych
  • Specjalnie dostosowane narzędzia dla zaawansowanych inwestorów
  • Wyższy poziom bezpieczeństwa
  • Szybsze operacje na rachunkach

Brokerzy, którzy oferują konto VIP

Jednym z najlepszych moim zdaniem brokerów z kontem VIP jest XTB. Oto kilka szczegółów dotyczących ich konta.

Rodzaj zleceńRynkowe
Dostępne instrumentyForex, Towary, Indeksy, Kryptowaluty, Akcje CFD, ETF CFD.
Ilość instrumentów1500+
Maksymalna dźwignia30:1
Mininalny spread0,28
Ochrona ujemnego saldaTAK
Minimalne zlecenie0,01 Lot (poza akcjami i ETF – wtedy 1 Lot)
Zautomatyzowany tradingTAK
Rodzaj platformyMT4, xStation
Prowizja– od 16 zł / lot za Forex, Indeksy, Towary.
– Akcje CFD, ETF CFD – od 0,08% za Lot
– Kryptowaluty – spread rynkowy

Podsumowanie

Jedną z podstawowych decyzji, które musisz podjąć, gdy stajesz się inwestorem – po wyborze właściwego brokera – jest wybór właściwego rodzaju rachunku tradingowego. Można to porównać do zakupu nowego samochodu. Jeśli potrzebujesz jakiegoś ekonomicznego i wygodnego środka transportu, to Hummer nie jest chyba najlepszym rozwiązaniem. Kursant w Ferrari rozbije się prawdopodobnie w ciągu tygodnia, podczas gdy ostrożne podążanie za wskazówkami profesjonalisty może prowadzić do wielu nowych możliwości.

Analogicznie – rozpoczęcie kariery tradingowej z odpowiednim typem konta może sprawić, że pierwsze kilka tygodni lub miesięcy będzie dużo skuteczniejszym sposobem nauki. Dzięki odpowiedniemu wsparciu, handel może szybko stać się przyjemną i trwałą okazją finansową. Zerknij na powyższe konta transakcyjne i zastanów się raz jeszcze, które z nich pasuje do Twojego dotychczasowego doświadczenia i celów finansowych.