Jak Osiągnąć Lepsze Wyniki z Funduszem Długoterminowym?

Co oznacza gdy słyszysz, że doradca poleca „długoterminową” inwestycję lub czytasz artykuł o inwestowaniu długoterminowym? Jak długoletni jest okres długoterminowy? jak inwestować w perspektywie długoterminowej?

Definicja długoterminowego inwestowania

„Długoterminowe” w odniesieniu do inwestycji odnosi się zasadniczo do okresu dłuższego niż dziesięć lat. Dotyczy to również klasyfikacji inwestorów oraz papierów dłużnych.

Na przykład – gdy doradca inwestycyjny zadaje pytania, aby zmierzyć tolerancję ryzyka, stara się ustalić jakie rodzaje inwestycji są dla Ciebie odpowiednie. Dlatego też, jeśli jesteś młody i nie oczekujesz wypłat z rachunku inwestycyjnego przez co najmniej dziesięć lat możesz zostać uznany za inwestora długoterminowego.

Obligacje i fundusze obligacji są klasyfikowane jako długoterminowe jeśli ich termin zapadalności (lub dokładniej to, co nazywa się czasem trwania) jest dłuższy niż dziesięć lat.

Najlepsze opcje dla inwestycji długoterminowych

a pierwszym typem inwestycji, w który większość ludzi myśli o długoterminowych inwestycjach, są akcje. Dzieje się tak dlatego, że historycznie osiągnęły one wyższe średnie stopy zwrotu niż inne instrumenty inwestycyjne i oszczędnościowe, takie jak obligacje i certyfikaty depozytowe (CD). Giełdowe fundusze inwestycyjne, zwłaszcza fundusze akcyjne wzrostu i agresywne fundusze akcyjne wzrostu. Wielu inwestorów długoterminowych lubi również korzystać z funduszy indeksowych dla swoich niskich kosztów i swojej tendencji do osiągania dobrych zwrotów w dłuższych okresach, takich jak dziesięć lat lub więcej.

Analiza długoterminowych funduszy celowych

Przy badaniu i analizowaniu inwestycji, zwłaszcza funduszy inwestycyjnych, najlepiej jest przyjrzeć się wynikom długoterminowym, czyli okresowi 10 lub więcej lat. Jednak „długoterminowe” jest często luźno stosowane w odniesieniu do okresów, które nie są krótkoterminowe. Są to okresy roczne lub krótsze. Dzieje się tak dlatego, że okresy roczne nie ujawniają wystarczających informacji na temat wyników funduszu inwestycyjnego lub zdolności zarządzającego funduszem do zarządzania portfelem inwestycyjnym w pełnym cyklu rynkowym. Obejmuje to zarówno okresy recesji jak i wzrostu.

Pełny cykl koniunkturalny trwa zwykle od 3 do 5 lat.

Dlatego tak ważna jest analiza wyników dla 3-letniego, 5-letniego i 10-letniego zwrotu funduszu inwestycyjnego. Chcesz bowiem wiedzieć jak fundusz radził sobie zarówno w okresach wzlotów, jak i upadków rynku.

Często inwestor długoterminowy stosuje strategię „kupna i trzymania”. W tej strategii fundusze inwestycyjne są wybierane i nabywane, ale nie podlegają sprzedaży przez okres do kilku lat lub dłużej. Strategia ta została również czule nazwana „leniwą strategią portfelową”.

Jak zostać inwestorem długoterminowym?

Inwestor długoterminowy może sobie pozwolić na podjęcie większego ryzyka rynkowego w ramach swoich inwestycji. Dlatego też, jeśli nie masz nic przeciwko podejmowaniu relatywnie wysokiego ryzyka, możesz zdecydować się na stworzenie agresywnego portfela funduszy inwestycyjnych.

Agresywni inwestorzy są skłonni zaakceptować okresy skrajnej zmienności rynku (wzrosty i spadki wartości rachunków) w zamian za możliwość uzyskania wysokich zwrotów, które znacznie przewyższają inflację. Przykładem agresywnej alokacji aktywów portfelowych jest 85% akcji, 15% obligacji.

Jak zostać doświadczonym Inwestorem – przewodnik

1. Podstawy2. Tworzenia Portfela3. Formowanie Strategii4. Planowanie Przyszłości
Stwórz PlanDywersyfikacjaKupno i SprzedażInflacją
Cele InwestycyjneAkcjeRobo DoradcaPlanowanie Emerytury
Opłaty InwestycyjneSurowceFundusze InwestycyjneKryzys Rynkowy
Sposoby Budowania MajątkuNieruchomościETF?Równowaga Portfela
Zrozumienie siebieRynki ZagraniczneAktywnie a Pasywnie
Rynek ForexFundusze Długoterminowe
ObligacjeSpółki Dywidendowe
Reinwestowanie Dywidendy

Recent Content