Inwestowanie Społecznościowe na różne sposoby – przewodnik

Inwestowanie społecznościowe to ogólne pojęcie. Tutaj poznasz szczegóły, czyli Social Trading, Copy Trading, Crowd Investing, Crowdfunding i Social Lending.

Co to jest inwestowanie społecznościowe?

Wszyscy korzystamy i znamy główne media społecznościowe do wymiany informacji między ludźmi takie jak Facebooka, Twitter, LinkedIn, Instagram czy Pinterest. Większość z nas może nie wiedzieć jednak czym jest inwestowanie społecznościowe.

Inwestowanie społecznościowe co do zasady to wymiana informacji w czasie rzeczywistym, która polega na dzieleniu się pomiędzy inwestorami szczegółami planowanych transakcji, sygnałami giełdowymi, informacjami, wiadomościami umożliwiającymi kopiowanie tych samych transakcji. Pojęcia powiązane to również: Social Trading, Copy Trading, Crowd Investing, Crowdfunding i Social Lending.

Bez koncepcji inwestowania społecznościowego, traderzy (czyli inwestorzy grający na giełdzie) muszą znacznie bardziej skupiać się na nauce gry giełdowej. Teoriach analizy fundamentalnej oraz technicznej. Przed otwarciem zlecenia, trader musi wybrać przedmiot inwestycji na podstawie takich informacji jak na przykład kondycja finansowa spółki, jej zarząd, historia wypłat dywidendy. W przypadku handlu walutami Forex liczą się takie wskaźniki jak produkt krajowy brutto (PKB), wysokość bezrobocia, formacje na wykresach kursowych itp.

Jednakże, początkujący inwestorzy (jak również Ci zaawansowani), mogą nie skupiać się na własnoręcznej analizie. Pozostawiają ją profesjonalistom i otrzymują decyzje inwestycyjne za pomocą sieci inwestowania społecznościowego.

Inwestowanie społecznościowe, a Copy Trading i Mirror Trading

Wielu ludzi korzysta z tych trzech pojęć naprzemiennie – mylnie stwierdzając, że znaczą to samo. Są podobne, ale nie identyczne. Copy Trading i Mirror trading to pojęcia znacznie węższe niż termin inwestowanie społecznościowe (Social Trading).

Technika Copy Tradingu polega na automatycznym połączeniu portfela tradera z kontem profesjonalnego gracza, którego mamy zamiar kopiować. W tym modelu wszystkie transakcje kopiowanego inwestora są automatycznie powielane na naszym koncie. Inwestowanie społecznościowe polega natomiast na zbieraniu informacji od pozostałych traderów, przenalizowaniu ich oraz podjęciu decyzji o otwarciu pozycji samodzielnie. Wiele platform do inwestowania społecznościowego posiada również możliwość automatycznego kopiowania.

Mirror trading jest bardzo podobny do Copy Trading. Wiąże się z kopiowanie transakcji sugerowanych przez programy generujące zaprogramowane strategie inwestycyjne. Rachunki traderów w Mirror tradingu kopiują platformy bazujące na różnych algorytmach, które oferują dostawcy w/w usług.

Czy inwestowanie społecznościowe działa?

Większość ludzi słysząc o inwestowaniu społecznościowym podchodzi do tego sceptycznie. Mają wiele wątpliwości, czy można zarobić na takich platformach jak Zulutrade czy eToro. Pomimo, że z założenia inwestowanie obarczone jest ryzykiem, platformy do inwestowania społecznościowego posiadają funkcje, które potrafią wskazać tych inwestorów, którzy generują zyski. Mimo wszystko, sugeruje się skorzystać najpierw z konta demonstracyjnego platformy do inwestowania społecznościowego, zanim wpłacimy na rachunek prawdziwe pieniądze.

Podstawowe pojęcia związane z inwestowaniem społecznościowym

🚩 Follower/Kopiujący/Inwestor – te pojęcia używane są na platformach inwestowania społecznościowego, aby określić tradera lub inwestora, który ma zamiar zbierać informacje i sygnały od innych graczy.

🚩 Popularny Inwestor/Dostawca/Provider – te określenia używane są w Social Tradingu do określenia dostawcy informacji lub sygnałów, które będą wykorzystywane przez kopiujących do otwarcia pozycji lub podjęcia decyzji inwestycyjnych.

Zalety Inwestowania społecznościowego

  1. Dostępność: W ostatnich latach powstało kilka platform do inwestowania społecznościowego. Jedną z nich jest eToro. Dostępna jest dla każdego tradera zarówno w Polsce, jak i za granicą. Prostota obsługi platform pozwala na korzystanie z nich nawet przez mało doświadczonych inwestorów.
  2. Potencjał do pasywnego inwestowania: Inwestowanie społecznościowe to jedna z niewielu metod inwestycji, która umożliwia trading bez konieczności poświęcania na to sporej ilości czasu. Jeśli uda Ci się namierzyć tradera generującego zyski, to możesz powielać jego decyzje i osiągnąć takie same lub podobne wyniki do niego.
  3. Dodatkowy sposób na naukę w praktyce: Inwestowanie społecznościowe umożliwia poznanie opinii i decyzji bardziej doświadczonych inwestorów. Można nabywać praktyczną wiedzę, a nie jedynie podręcznikowe teorie.
  4. Konta demo platform inwestowania społecznościowego: Większość platform posiada możliwość założenia konta demo. Dzięki niemu możemy zacząć śledzić lub zacząć kopiować inwestorów za pomocą wirtualnych środków.
  5. Ogranicza emocjonalne decyzje podczas handlu na giełdzie: Inwestowanie społecznościowe daję ci dostęp do doświadczenia doskonałych inwestorów z całego świata. Podwyższa to twoją pewność siebie i pomaga podejmować znacznie bardziej racjonalne decyzję. Często związane z sentymentem tłumu.
  6. Dywersyfikuje portfel:  Inwestowanie społecznościowe daje dostęp do wielu różnych rodzajów aktyw oraz związanych z nimi sygnałów. Dzięki temu możesz podzielić swój portfel na wiele nie związanych ze sobą ryzykiem podmiotów inwestycyjnych. Platforma inwestowania społecznościowego pozwala razem z innymi inwestorami grać na aktywach rynku Forex, indeksach giełdowych, towarach czy akcjach.
  7. Łatwy w obsłudze: większość platform inwestowania społecznościowego ma intuicyjny interfejs. Na przykładzie eToro można powiedzieć, że jest on przystosowany dla najbardziej podstawowych inwestorów. Proces dzielenia się informacjami ze społecznością, jak również kopiowanie transakcji giełdowych jest uproszczone do minimum. Przypomina trochę połączenie facebooka oraz forum internetowego.
  8. Dodatkowy zysk dla profesjonalistów: jeśli jesteś doświadczonym Traderem lub planujesz nim zostać, to możesz liczyć na dodatkowy zysk w postaci wypłaty wynagrodzenia. Generowane jest w zamian za budowanie społeczności, która i wraz z Tobą będzie podążać na platformie.

Ostrzeżenie o ryzyku: Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 75% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Platforma inwestowania społecznościowego
Źródło: eToro
Twój kapitał narażony jest na ryzyko

Jak zacząć inwestować społecznościowo?

Zanim zaczniesz inwestować za pomocą platformy społecznościowej, powinieneś zacząć od:

  1. Otwarcia konta na jednej z platform do inwestowania społecznościowego. Na rynku jest ich kilka. Niemniej jednak rozsądne jest zapoznanie się z ich ofertą oraz sprawdzenie czy są one licencjonowane w Unii Europejskiej. W dalszej części artykuły znajdziesz listę dostępnych stron.
  2. Znalezienia “guru” lub inaczej inwestora, który osiągnął sukces w tradingu. Większość platform udostępnia możliwość filtrowania użytkowników oraz odnalezienia tych, które generują zysk. Niektóre platformy pozwolą nawet wykonać symulacje zysków i strat, które zostały by osiągnięte poprzez kopiowanie transakcji wybranego uczestnika platformę w określonym czasie.
  3. Wybranie wysokości środków jakie chcesz poświęcić na inwestycje społecznościowe.

Platformy do inwestowania społecznościowego

Forma Social tradingu na świecie staje się coraz bardziej popularna. Aktualnie mamy na rynku kilka dużych platform, które umożliwiają tego rodzaju transakcji. Pomimo, że firmy te utrzymują się dzięki pobieranej prowizji, to nadal użytkownicy mają duże pole do odnalezienie takiego inwestora, który generuje zysk na tyle wysoki, aby było to opłacalne.

Na rynku takimi platformami są:

  • eToro
  • Currensee
  • FSStat
  • ZuluTrade
  • Zecco.com
  • Quantopian
  • Collective2

Każda z nich różni się od siebie funkcjonalnościami oraz skomplikowaniem obsługi. Przed wybraniem odpowiedniej warto zapoznać się z ich kontami demo oraz opiniami w sieci. Jedną z najczęściej wybieranych jest eToro. do tej pory platforma zgromadziła ponad 10 milionów użytkowników. Może to świadczyć właśnie o jej dobrej funkcjonalności. Duża liczba inwestorów pozwala wybierać takich, który spełni nasze wszystkie oczekiwania. Aby dowiedzieć się jak dokładnie działa ta platforma i jak za jej pomocą inwestować społecznościowe przeczytaj ten artykuł o Copy Tradingu.

Czy na inwestowaniu społecznościowym można zarobić?

Aby odpowiedzieć na pytanie czy można zarobić na inwestowaniu społecznościowym, przeprowadzimy symulację z użyciem jednej z popularnych platform. Zulutrade to jedna z tych platform, która umożliwia dokonywanie właśnie takich obliczeń automatycznie, dlatego z niej skorzystamy.

W naszej symulacji weźmiemy pod uwagę kapitał w wysokości 1000$ oraz okres trzech miesięcy.

Inwestorzy których wybieramy, muszą korzystać na swoim koncie z realnych pieniędzy (nie kont demonstracyjnych). Jest to o tyle ważne, że operacje na prawdziwych pieniądzach są znacznie bardziej racjonalne, niż inwestycje za pomocą wirtualnych pieniędzy na koncie demo.

Okres trzech miesięcy rozpocznie się 27 września 2017, a zakończy się 15 grudnia 2017 roku. Trzech najlepszych inwestorów kopiowanych w tym okresie na platformie ZuluTrade to Bandred, Rubenwife i Alex.

Kopiowanie wszystkich trzech zakończyło by się wygenerowaniem zysku na poziomie prawie 500$. Wszyscy oni w tym okresie dokonali łącznie 221 transakcji.


Źródło: ZuluTrade

Jeden z największych zalet inwestowania społecznościowego jest dywersyfikacja ryzyka poprzez kopiowanie transakcji różnych inwestorów. Każdy z nich posiada inną strategię oraz inwestuję w różne aktywa. Przykładowo, jeden z naszych inwestorów zakończył okres trzech miesięcy ze stratą prawie 2%. Cały nasz portfel jednak osiągnął zysk, ponieważ dwóch pozostałych wygenerowało dochód na poziomie około 25% każdy.

Podobna symulacja dokonana na trzech wyżej wymienionych traderach w okresie 12 miesięcy wykazała zwrot na poziomie 157% ze wszystkich 920 transakcji jakie dokonali.

Należy zwrócić jednak uwagę, że wybieranie tylko i wyłącznie najlepiej radzących sobie inwestorów na platformie może nie być najlepszym pomysłem. Trzeba wziąć pod uwagę również inne aspekty, takie jak agresywność ich transakcji oraz ryzyko związane z ich inwestycjami. Wybierając wzorcowych traderów na platformie inwestowania społecznościowego musimy wziąć pod uwagę kapitał jaki posiadamy oraz zysk jaki chcielibyśmy, aby wygenerował.

Ogólna zasada mówi, że im większego zwrotu się spodziewamy, tym musimy być przygotowani na większe ryzyko utraty pieniędzy. Nikt nie jest nam w stanie zagwarantować, że wyniki historyczne z przeszłości zostaną powielone i zagwarantują zwrot w przyszłości.

Jeśli nie jesteś w stanie zaakceptować wysokiego ryzyka, lepiej jest szukać konserwatywnych inwestorów, którzy generują niższe, ale bardziej stabilne zwroty.

Wynagrodzenie dla profesjonalnych traderów

Platforma do inwestowania społecznościowa taka jak eToro proponuję miesięczne wynagrodzenie dla popularnych inwestorów. Program polega na wypłacie stałego w miesięcznego wynagrodzenia, jeśli zbudujesz sieć inwestorów, którzy będą kopiować i naśladować twoje transakcje.

Wysokość wypłaty uzależniona jest od ilości kupujących cię użytkowników oraz sumy ich portfeli inwestycyjnych zaangażowanych w twoje transakcje. Jeśli chcesz dowiedzieć się ile dokładnie wynosi miesięczne wynagrodzenie przeczytaj ten artykuł.

Inwestowanie społecznościowe w Polsce

W Polsce nie ma typowej platformy do inwestowania społecznościowego (Social Tradingu) stworzonej przez rodzimą firmę. Polacy mogą jednak inwestować w ten sposób za pomocą międzynarodowych brokerów, którzy swoje platformy udostępniają w języku polskim.

Jeśli wybierzemy platformę, która stworzona jest przez firmę działająca na terenie Unii Europejskiej i posiada odpowiednie licencje, to możemy być pewni że spełnia ona wszystkie wymogi zarówno prawa polskiego, jak i europejskiego.

Inne definicje inwestowania społecznościowego

Ponieważ to pojęcie jest dosyć ogólne i nowe, w Polsce może ono przybierać kilka różnych definicji. Poniżej znajdują się inne wyrażenia, które również mogą (i powinny) być kojarzone ze społecznościowym inwestowaniem.

Crowdfunding

Crowdfunding to forma wspierania firm poprzez inwestowanie w nie środków, które mają na celu poparcie rozwoju danego przedsięwzięcia. Są nimi najczęściej tak zwane startupy. Właściciele startupu zbierają w ten sposób fundusze, które zasilają dział rozwoju i umożliwiają wypuszczenie na rynek nowego produktu lub usługi. Jest to pewnego rodzaju forma oferty publicznej. W zamian za wsparcie, użytkownicy mogą często liczyć na benefity związane z nowym produktem lub usługą. Na przykład prawo pierwokupu produktu po niższej cenie lub otrzymanie go bezpłatnie po jego premierze.

Crowdfunding różni się od typowych ofert publicznych, takich jak na przykład emisja akcji tym, że firma poszukująca środków pozwala na wpłatę bardzo niewielkich ilości pieniędzy (czasami nawet 1$), ale przez bardzo dużą liczbę użytkowników. Procedura jest również znacznie bardziej uproszczona. Wymaga jedynie rejestracji na platformie crowdfundingowej i po dokonanie wpłaty (dotacji).

Drugą znacznie ważniejszą różnicą jest to, że użytkownicy wspierający dany projekt praktycznie nigdy nie otrzymują z tego tytułu zwrotu w postaci pieniędzy.

Crowdinvesting

Crowdinvesting to pojęcie bardzo zbliżone do wyżej wymienionego crowdfundingu, z tą różnicą, że inwestorzy chcący zaangażować się w rozwój danego projektu będą w przyszłości liczyć na zwrot z inwestycji w postaci pieniędzy. Platformy crowdinvestingowe umożliwiają wsparcie istniejących już spółek, które liczą na zebranie kapitału wymaganego do dalszego ich rozwoju. Przykładem takiej platformy jest crowdconnect.pl.

Źródło: Crowdconnect

Na stronie znaleźć możemy prezentacje oraz informacje o aktualnych emisjach, które prezentowane są w bardzo przejrzysty sposób. Przedstawione na tej platformie firmy, co do zasady ubiegają się o status spółki publicznej, która ma być notowana w przyszłości na giełdzie newconnect.

Pożyczki jako forma inwestycji społecznościowych (Social Lending).

Pożyczki społecznościowe to dla pożyczkodawców forma inwestowania społecznościowego, dlatego to rozwiązanie również zostało ujęte w tej publikacji. Koncepcja polega na udzielenie pożyczki poprzez użytkowników mających nadmiar kapitału, takim użytkownikom, którym tego kapitału aktualnie brakuje.

Transakcja dokonywana jest za pomocą platformy online. Zwrot z takiej inwestycji wyrażony jest w stopie zwrotu, czyli oprocentowaniu danej pożyczki pomniejszonej o prowizję dla platformy. W przypadku tego rodzaju inwestycji zwroty może często sięgać 10% w skali roku. Ryzyko z jakim należy się w tej sytuacji mierzyć, to możliwość braku spłaty kredytu poprzez osobę, która go u nas zaciągnęła. Platforma online zwykle weryfikuje użytkowników oraz dopełnia wszelkich starań, aby ściągalność pożyczek była na jak najwyższym poziomie. Przykładem takiej platformy może być na przykład mintos.pl.

Źródło: mintos.pl

Podsumowanie

Jako podsumowanie można przytoczyć kilka zdań z artykułu Forbesa na temat inwestowania społecznościowego. Bez względu na to jak podejdziemy do tematu inwestycji, nie są one stworzone by odpowiadały każdemu z nas w taki sam sposób. Jedna rzecz natomiast jest pewna – inwestycje społecznościowe pozwalają dywersyfikować portfel przy założeniu odpowiedniego ryzyka. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji należy uwzględnić wszystkie za i przeciw.