Oops! It appears that you have disabled your Javascript. In order for you to see this page as it is meant to appear, we ask that you please re-enable your Javascript!

Ile zainwestować w Forex czyli poprawny kapitał na start

Ile zainwestować w Forex czyli poprawny kapitał na start
śr:5 | głosów:1

Jeśli zaczynasz z Forex to musisz wiedzieć ile zainwestować. Odpowiedni kapitał na start wpływa na poprawne zarządzanie ryzykiem. Minimalny depozyt (wkład) u brokera nie zawsze pozwoli Ci to osiągnąć.

Jeśli zaczynasz przygodę z Forex, to przed rozpoczęciem handlu powinieneś przejść kilka etapów. To właśnie tutaj przez każdy z tych etapów przejdziemy. Opowiemy także, jak wpływają one na wysokości kapitał który można lub powinno zainwestować się w Forex.

Chcesz zacząć przygodę z Forex? To mamy dla Ciebie dobrą wiadomość. Rynek Forex to jeden z najbardziej dostępnych rynków inwestycyjnych na świecie. Pozwala na rozpoczęcie inwestycji już przy bardzo niskim wkładzie wejściowym. Tylko dlatego, że jest to możliwe u brokera, nie zaleca się inwestowania za pomocą wkładu określanego przez brokera jako minimum. Wszystko bowiem zależy od twojego stylu oraz założeń inwestycyjnych. Na ich podstawie będziesz w stanie ocenić ile potrzebujesz kapitału na start.

Zarządzanie ryzykiem wpływa na wysokość kapitału na start

Ostrzeżenie o ryzyku: Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 66% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Traderzy krótkoterminowi lub day-traderzy nie powinni ryzykować więcej niż 2% całkowitego kapitału otwierając jakąkolwiek pozycję. Jeśli saldo twojego rachunku wynosi 1,000$, to zgodnie z tą zasadą na jednej inwestycji możesz ryzykować maksymalnie 10$. Jeżeli twój całkowity kapitał to 10,000 $, wtedy otwierając pozycję możesz zaryzykować utratę 100$. Nawet najlepsi inwestorzy zaliczają straty. Poprzez wykorzystanie 1-2% salda, nawet kilka nieudanych inwestycji nie spowoduje bankructwo.

Ryzyko inwestycyjne wyrażone jest poprzez różnice między ceną otwarcia pozycji, a ceną określoną przez stop-loss, pomnożoną przez wysokość pozycji oraz wartość pipsa. Szczegóły zostaną omówione poniżej.

W przeciwieństwie do handlu na Giełdzie Papierów Wartościowych lub za pomocą funduszy inwestycyjnych, na giełdzie Forex nie ma wymaganego minimum co do bariery wejścia. Brokerzy co prawda określają poziom minimalnego depozytu. Natomiast wielu z nich poziom ten określa w wysokości kilkudziesięciu lub kilkuset dolarów.

Ile najlepiej zainwestować w Forex na początek?

Jeśli oczekujesz szybkiej i krótkie odpowiedzi, to w tym paragrafie podamy ci konkretną wysokość minimalnego wkładu. Niemniej jednak zachęcamy do przeczytania reszty artykułu, z którego dowiesz się o poszczególnych etapach przygotowawczych, które nie wymagają takich pieniędzy.

Omówione w dalszej części etapy są absolutnie wymagane do poprawnego zainwestowania niżej wymienionej kwoty.

Ile zainwestować w Forex? Aby zachować najniższy poziom bezpieczeństwa i inwestować kapitał z założeniem wymaganych podstaw zarządzania ryzykiem, sugeruje się nie inwestowanie kwot poniżej $500. Powyższa wartość kapitału startowego powinna być również podwyższona w oparciu o ostatni etap opisany poniżej.

Giełda Forex zmienia się w pipsach

Ruchy cen walut określane są w pipsach. Kurs waluty EUR/USD przedstawiony może być na przykład na poziomie 1.3056. Czwarta cyfra po przecinku to właśnie jeden pips. Jeżeli kurs waluty EUR/USD zmieni się do poziomu 1.3156, to mówimy że cena wzrosła o 100 pipsów.

U wielu brokerów parami walutowymi można handlować w pakietach po 1.000, 10.000 i 100.000 jednostek. Powyższe wartości określane są jako mikro, mini oraz standardowe loty. Dla osób, które planują rozpoczynać daytrading u brokera, który w ten sposób umożliwia handel, sugeruję się na początku konto dla mikro lotów.

Jeśli nie interesuje cię zagłębianie się w powyższe teorię, to może szukać brokera, który inwestowanie w uproszczonej wersji. Jednym z nich jest etoro, który udostępnia platformę i handel w sposób nieco prostszy. Otóż przy otwieranie pozycji na walutę wymagane jest jedynie minimalna jej wysokość.

W przypadku konta na mikroloty, trader może otworzyć pozycję wartą na przykład 6.000 $,  15.000 $ lub 30.000 $. Dla konta mini, najniższe pozycje zaczynają się na przykład od 10.000$ wzwyż. Dla standardowego lota to kwoty już powyżej 100.000$. Mówimy tutaj oczywiście o przypadkach bez wykorzystania dźwigni finansowej.

ile zainwestowac w Forex czyli kapital na start

Bez względu na sposób, zawsze należy pamiętać o tym, aby strata na jednej pozycja nie przekraczała maksymalnie 2% salda rachunku.

Różne scenariusze dla minimalnego wkładu

Załóżmy, że otwierasz konto i dokonujesz pierwszego depozytu w wysokości 100$. Jest to na przykład minimalny wymagany depozyt przez brokera. Zakładając poprawne zarządzanie kapitałem, nie możesz ryzykować więcej niż 2$ na jedną pozycję.

2% ze 100$ to właśnie 2 $.

Załóżmy, że otwierasz pozycję na euro-dolara w mikro locie. Twój stop-loss musi być na poziomie 20 pipsów od kursu wyjściowego. Jeżeli bowiem 1 pips jest warty 0,1$, to 21 pipsów x 0,1$ = 2,1$.

To już za dużo, bo zgodnie z zasadą ryzykować możesz jedynie 2$. Jak widzisz, jest to prosty sposób, aby obliczyć maksymalne poziom stop-lossu. Dlatego też, otwieranie konta z minimalnym wkładem na poziomie 100$ nie jest rekomendowane. Jednocześnie, zawierając takie transakcje nie będziesz w stanie zarobić zbyt wielu pieniędzy.

Inwestowanie 100$ z myślą o wielokrotnym pomnożeniu tej kwoty, nie jest zbyt realne.

 Aby zrealizować wyższe zyski, potrzebny jest większy kapitał.

Przypuśćmy, że otwierasz konto z minimalnym depozytem 500$. Przy takim założeniu, każda transakcja może opiewać o o ryzyko na poziomie maksymalnie 10$. Jest to sytuacja już znacznie bardziej komfortowa. Stop Loss możesz ustawić na poziomie od 10 do 20 pipsów. W tym scenariuszu ryzykujesz od 5$ do 10$ na pozycję.

Inwestując w Forex 500$ możesz liczyć na znacznie bardziej realne zyski, niż inwestujących 100$.

Należy pamiętać jednak, że nawet mając 500$, nie powinieneś liczyć na dzienne zyski wyższe niż na poziomie od 5 do 15 $.

Jeśli zdecydujesz się zainwestować 5.000$, kwoty te są zwielokrotnione. Z takim poziomem kapitału, nie powinieneś liczyć na dzienny zysk wyższy niż na poziomie od 50 do 150 $.

kalkulacja ryzyka przy wybieraniu kapitalu na start

 Kapitał początkowy dla day-tradera

Początkowy kapitał na poziomie 500$ daje ci przyzwoity poziom płynności i elastyczności. Jeżeli zamierzasz inwestować krótkoterminowo, to bez względu na to jaką kwotę wybierzesz pamiętaj o zarządzaniu kapitałem.

Jedna otwarta pozycja nie powinna ryzykować więcej niż maksymalnie 2% całego salda rachunku.

Początkowy kapitał na Forex również determinuje wysokość przyszłych ewentualnych zysków. Jeśli zamierzasz osiągnąć przynajmniej minimalne przychody z tytułu gry na giełdzie, to powinieneś brać pod uwagę, że powinno ci się opłacać spędzanie czasu na tym zadaniu. 

Broker umożliwia zainwestowanie 1$

W Internecie znajdziesz wiele treści, które podadzą ci minimalne kwoty depozytów u różnych brokerów.  Są to platformy, które oferują minimalny wkład na poziomie nawet 1$. Podejdziemy do tematu odmiennie, ponieważ nie ma sensu omawiać takiej kwoty.

Wprowadzenie do oferty brokerów minimalnych depozytów na bardzo niskim poziomie, spowodowało że masa ludzi zaczęła grać na giełdzie i zerować rachunki.

Jeżeli planujesz dorabiać grając na Forex lub zarabiać na tym większe pieniądze, to sugerujemy żeby się wstrzymał się z dokonaniem tak niskiego depozytu. Przeczytaj najpierw ten artykuł do końca.

Minimalny depozyt na poziomie 50$

Rozpoczynanie inwestycji na Forex z kwotą kilkudziestu dolarów, do której zachęcają brokerzy to prosty przepis na katastrofę. Wielu, którzy w ten sposób zaczynali bardzo szybko skończyli i nigdy więcej nie powrócili do gry na Forex. Jest to akurat bardzo zrozumiałe. 

Od czego więc zacząć?

Aby dobrze rozpocząć grę, każdy początkujący powinien zacząć od kilku podstawowych kroków. Poniżej przedstawimy kroki oraz wysokość kapitału, jaka będzie do każdego z nich potrzebna. Aby osiągnąć sukces, musisz przez nie przejść. Świadomie lub nieświadomie.

Początek – 0$

Początek oznacza to, że zaczynasz interesować się giełdą i właśnie zaczynasz. Poznajesz Forex, czytasz o brokerach, dowiadujesz się o różnych możliwościach. Na tym etapie nie potrzebujesz żadnego kapitału. \

Obsługi platformy brokerskiej możesz nauczyć się z konta demo. Większość brokerów udostępniania je za darmo. Na tym etapie nawet nie  potrzebujesz tak naprawdę samego konta demo. Wystarczy, że przeprowadzisz dobry research. Przeczytasz rankingi brokerów, zapoznasz się z ich ofertą, przeczytasz odpowiednie książki o inwestowaniu.

Jeśli nie wiesz od jakich książek zacząć, zobacz listę lektur o inwestowaniu w odpowiedniej kolejności w tym artykule.

Jeśli dodatkowo znasz innych traderów, z którymi możesz porozmawiać, to świetny pomysł, aby to zrobić. Jak wcześniej wspomniano, na tym etapie nie potrzebuje żadnych pieniędzy. Wszystkie wymagane informacje znajdziesz w Internecie za darmo. Nie musisz się też z niczym spieszyć. Ludzie, którzy pomijają pewne etapy lub przyspieszają, później zwykle muszą cofać się o krok do tyłu, aby uzupełnić wiedzę.

Testowanie – 0$

Na tym etapie powinieneś mieć wybraną strategię inwestycyjną. Powinieneś wiedzieć jak i czym chcesz handlować. Jednocześnie, zanim wprowadzisz strategię w życie, obowiązkowo powinieneś ją przetestować. Masz tutaj dwa wyjścia:

  • Strategie możesz testować za pomocą darmowego konta demo. Przez wielu jest uważane to za najlepsze rozwiązanie. Jest również rekomendowane przez nas. Wielu ludzi jednak twierdzi, że nie chce korzystać do testów z darmowego konta. Chcę natomiast do tego używać prawdziwego konta i realnych pieniędzy. Nie jest to dobre rozwiązanie, ponieważ na tym etapie będziesz eksperymentować. Takie eksperymenty mogą zakończyć się porażką i utratą pieniędzy. W przypadku korzystania z realnego konta po prostu zapłacisz za to żywą gotówką. Korzystając z konta demo, nigdy niczego nie stracisz. 
  • Możesz otworzyć prawdziwe konto deponując niewielką kwotę. Na przykład 100$ lub 200$. Pamiętać należy, że jest to etap testowy. Za pomocą prawdziwych pieniędzy będziesz testował różne teorię i strategie. Na tym etapie nie wiesz, czy wykorzystywane metody przyniosą sukces. Dlatego powinieneś być przygotowany na utratę pieniędzy. 

      eToro – OTWÓRZ KONTO DEMO     

Pod koniec tego etapu zakończysz proces posiadając pewne informacje. Statystyki dotyczące tego, które strategie i metody przynoszą sukces, a które z góry wiesz, że kończą się niepowodzeniem. 

Dostosowanie strategii – 0$

Na tym etapie, wykorzystując wiedzę z poprzedniego etapu, będziesz musiał podjąć decyzję odnośnie dostosowania swoich strategii do wymagań rynku. Obie te fazy, możesz przechodzić płynnie, lub cofać się. Wszystko czego dokonujesz na tym etapie, musi doprowadzić cię do sytuacji, której masz swoją strategię, przynoszącą minimalny poziom przychodu, wykorzystasz w następnym etapie w długim okresie.

Jeżeli w poprzednim etapie dokonywałeś transakcji na prawdziwym koncie z realnymi pieniędzmi, dobrze jest zaprzestać i zrobić sobie przerwę.

Etap dostosowania strategii powinien być chłodną kalkulację i analizą poprzednich wyników.

Nie powinny na nie wpływać emocje związane z  aktualnie otwartymi pozycjami na rynku. Zrób sobie kilka dni przerwy i na spokojnie przeanalizuj wszystkie założenia i błędy które popełniłeś.

Powielenie – 0$

Ten etap jest dosyć prosty. Polega na powieleniu (powtórzeniu) wszystkich najlepszych strategii i elementów, które wpływają na pozytywny wynik twojego tradingu. Na tym etapie powinieneś wystrzegać się wszystkich błędów, tym bardziej tych, które popełniałeś nieświadomie. Jest to faza, w której wykorzystujesz wszystkie niezbędne informacje i sprawdzasz, czy jesteś w stanie powtarzać sukces osiągnięty za pomocą pewnych elementów z przeszłości. 

Ten etap przeprowadzamy również na koncie demo. Nie jest to jeszcze czas na dokonywanie transakcji, czy inwestowanie środków na prawdziwym koncie.

Wielu ludzi zbyt często przechodzi z pierwszej fazy testów od razu do fazy inwestowania. Rzeczy, których nauczyli się w pierwszym etapie, próbują od razu zaimplementować z użyciem prawdziwej gotówki. Częściej niż rzadziej kończy się to nieudaną próbą powielenia strategii i wyzerowaniem konta. 

Na tym etapie, dla osób które bardzo chcą wykorzystać już prawdziwe pieniądze jest to dopuszczalne. Należy to jednak zrobić z założeniem, że środki, które zostaną w ten sposób wykorzystane będą utracone. Czyli podchodzimy do tego z nastawieniem, że nie próbujemy zarobić, a sprawdzić jedynie, czy nasze strategie da się powielić.

Nie będziemy w tym momencie sugerować konkretnej kwoty jaką należy zainwestować, ale nie sugerujemy korzystania ze środków powyżej 200 $. 

Day-Trading – min 500$

Jest to ostatni etap naszej podróży. To faza, w której wszystko czego nauczyliśmy się wcześniej, będziemy wykorzystywać na realnym rynku.

Do tej fazy dochodzimy w okresie od kilku tygodni do kilku miesięcy od etapu 1.

Na tym poziomie dokonujemy być może pierwszej transakcji depozytu u wybranego brokera.

Jeśli na tym etapie nie masz jeszcze wybranego brokera, to możesz skorzystać z eToro. Ten broker w przeciwieństwie do pozostałych umożliwia śledzenie transakcji innych inwestorów. Można także kopiować ich inwestycje, jeśli znajdziesz takiego, który według Ciebie posiada dobrą strategię. Inni brokerzy takiej możliwości nie udostępniają.

      eToro – OTWÓRZ KONTO     
Twój kapitał narażony jest na ryzyko

W pierwszej części artykułu przekonywaliśmy, aby nie korzystać z bardzo niskiej kwot. Nie będziemy bowiem w stanie poprawnie zarządzać ryzykiem.

Sugerowany minimum na tym etapie jest do wykonania pierwszego depozytu na poziomie 500 $.

Jest to jedynie etap początkowy, od którego zaczynamy.  Jeżeli po kilku tygodniach tradingu, okaże się że metoda naszej pracy się sprawdza to systematycznie będziemy podwyższać kapitał.

Podwyższanie kapitału startowego

Nie chcemy jednak robić tego radykalnie. Podwyższenie kapitału powinno być wykonywane systematycznie za pomocą niewielkich kwot. Z pierwotnych 500$ możemy po kilku tygodniach dopłacić drugie 500$. Chodzi o to, aby nasz umysł i nasze nastawienie nie zostało zmienione pod wpływem zbyt dużych pieniędzy, którymi obracamy.

Często jest bowiem tak, że pewne metody i strategie działają przy użyciu kapitału, który nie ma dla nas bardzo dużego znaczenia. Przejście na poziom inwestycji za pomocą środków, co do których boimy się utraty, może spowodować, że nieświadomie będziemy popełniać błędy. 

Podwyższenie kapitału startowego powinno opiera się tylko i wyłącznie na efektach twojej strategii inwestycji. Zasada działania w tym momencie jest identyczna do prowadzenia biznesu. Otwieranie własnej firmy wiąże się z pewnymi dużymi nakładami na początku lub systematycznym dofinansowaniu inwestycji w celu osiągnięcia założonych rezultatów.

Tak samo działa inwestowanie na giełdzie Forex. Jeżeli widzisz, że twoje metody przenoszą pozytywny efekt, zarabiasz, będziesz chciał zwielokrotnić rezultaty. Dokonujesz tego właśnie przez zwiększenie kapitału wkładu początkowego (a nie modyfikowanie strategii!). 

Ludzie którzy zaczynają od niskiego kapitału początkowego i nigdy go nie zwiększają ostatecznie często kończą jak hazardziści. Uzyskiwanie systematycznych, jednak niskich przychodów przestaje wystarczać. Zaczynają modyfikować strategie, są bardziej zachłanni, aby tym sposobem przychody zwiększyć.

Jest to przez wielu uważane za złe podejście. Bardzo często kończy się wyzerowaniu konta. Aby ciągle być skupionym i pracować na najwyższych obrotach, powinniśmy czuć, że nasze metody działania przynoszą coraz większe efekty w postaci wyższych przychodów. Jedynym poprawnym sposobem jest przygotowanie się na podwyższenie kapitału startowego, przy zachowaniu wszystkich założeń strategii. 

Na etapie podwyższania kapitału, jest jeszcze druga metoda. Wykorzystanie kapitału innych inwestorów. Zwielokrotnienie przychodów w ten sposób dokonywane jest przez Copy Trading.

Jak to zrobić?

Jeżeli twoja metoda przynosi sukces, to poprzez ogłoszenie swoich wyników finansowych możesz zachęcić innych inwestorów do inwestowania razem z tobą. Kilku brokerów umożliwia takie rozwiązanie (Copy Trading). Jednym z nich jest już wcześniej wspomniane eToro. Jeżeli chcesz dowiedzieć jak wykorzystać tą metodę do powielenia zysków, przeczytaj ten artykuł.

Podsumowanie

Nie warto wykorzystywać każdej nadarzającej się okazji za dokonanie najniższego możliwego depozytu u losowo wybranego brokera. Zakładając, że jesteś świadomym inwestorem, powinieneś skupić się na zarządzaniu ryzykiem, zarządzaniu kapitałem, określeniu założeń co do wyników jakie będziesz próbował osiągnąć i dopiero wtedy określić ile możesz zainwestować w Forex.