Forex a Giełda – różnice w handlu akcjami i walutami

Jeśli chcesz, aby pieniądze dla Ciebie zarabiały, inwestowanie jest rozsądnym pomysłem. Zwykłe rachunki oszczędnościowe zarabiają mniej niż jeden procent odsetek, podczas gdy inwestycje generują średnio osiem do 10 procent. Dwie z najpopularniejszych ścieżek inwestycyjnych to akcje i forex.

Większość ludzi rozumie inwestowanie w akcje. Zasadniczo kupujesz niewielki udział w firmie. Jak firma dobrze sobie radzi, cena akcji wzrasta. Gdy firma radzi sobie szczególnie dobrze, niektóre akcje wypłacają dywidendę. Akcje są popularną częścią większości projektów inwestycyjnych takich jak fundusze lub indywidualne konta emerytalne. Dostępnych jest wiele serwisów transakcyjnych online, które ułatwią Ci obrót. Możesz też skorzystać z funduszy inwestycyjnych, które obsługują transakcje za Ciebie.

Forex oznacza wymianę walut. Zgodnie z nazwą (z ang. foreign exchange) zajmuje się on rynkiem międzynarodowym. Jednak handel na rynku walutowym skupia się tylko na jednym: walutach. Jeśli kiedykolwiek wyjechałeś za granicę i wymieniłeś złotówki na lokalną walutę, dokonałeś transakcji na rynku Forex. Różnica polega po prostu na skali. Rynek forex na ogół kręci się wokół ośmiu głównych par walutowych obejmujących euro, dolara amerykańskiego, jena, funta brytyjskiego, dolara australijskiego, franka szwajcarskiego, dolara kanadyjskiego, dolara australijsko-nowozelandzkiego i rand południowoafrykański.

Korzyści i wady handlu na rynku walutowym

Wymiana walutowa może trwać prawie 24 godziny na dobę od poniedziałku do piątku. Rynek Forex nie jest związany z obszarem geograficznym, więc nawet gdy jedna giełda się zamyka inna się otwiera. Daje to możliwość handlu przez całą dobę w trakcie całego tygodnia. Jednak nie wszystkie godziny handlu są optymalne. To, że rynek jest otwarty nie oznacza, że jest aktywny. Aby zarobić pieniądze musisz handlować na aktywnym rynku. Najlepsze okresy handlu mają miejsce gdy rynki, które dotyczą waluty jaką handlujesz – pokrywają się.

Jest to rynek zmienny. Jeśli jesteś zainteresowany szybkim, ekscytującym tempem obrotu, handel na rynku Forex Ci to zapewnia. Na rynku Forex codziennie odbywa się więcej transakcji niż na nowojorskiej giełdzie papierów wartościowych (NYSE). Oznacza to duże możliwości dla osób, które preferują krótkoterminowe inwestycje z dużymi obrotami.

Minimalne są również koszty handlu na rynku walutowym. Większość brokerów forex otrzymuje wynagrodzenie w postaci spreadu i w przeciwieństwie do maklerów giełdowych – często nie pobiera dodatkowych prowizji i opłat transakcyjnych.

Forex jest zależny od wydarzeń na świecie. Zamiast koncentrować się na konkretnej firmie i tym jak jej wyniki wpłynęły na akcje, z rynkiem walutowym przywiązujesz wagę do całego kraju. Na wartość jego waluty może mieć wpływ wszystko – od klęski żywiołowej po wybory. Aby sprytnie handlować musisz nadążać za wydarzeniami całego świata co sprawia, że jest to interesująca rozrywka dla ludzi, którzy lubią być na bieżąco z tym, co dzieje się wokół nas.

Będziesz potrzebował konta transakcyjnego. Handel na depozycie zabezpieczającym umożliwia korzystanie z dźwigni finansowej. Posiadając rachunek zabezpieczający „pożyczasz” pieniądze od brokera w zamian za utrzymanie niewielkiej sumy na rachunku (minimalny wymagany depozyt zabezpieczający) w celu zwiększenia potencjalnego zwrotu z inwestycji. Dźwignia finansowa jest zazwyczaj wyrażona jako stosunek, np. 50:1, 30:1, 5:1. Dla Ciebie jako inwestora oznacza to, że dla każdego dolara na Twoim koncie możesz zawrzeć transakcję na kwotę $50. Dzięki temu otrzymujesz więcej zwrotów z transakcji, które wygrywasz, ale i straty mogą być większe w przypadku przegranych pozycji. Z tego powodu wielu inwestorów forex często korzysta z dyspozycji stop-loss.

Handel na rynku Forex jest w Polsce ograniczony. Unia Europejska nie pozwala brokerom na handel z dźwignią wyższą niż 30:1. Firmy forex obsługują obywateli wielu krajów, a niektóre z nich oferują dźwignie sięgające nawet 500:1. Dlatego też, o ile nie masz podwójnego obywatelstwa, musisz dokładnie sprawdzić czy Twój dom maklerski może legalnie handlować na terenie Unii Europejskiej.

Zalety i wady handlu akcjami na giełdzie papierów wartościowych

Akcje są nieco bardziej stabilne. Nawet w najgorszych czasach silna firma może utrzymać swoją wartość lub bronić się przed przeciwnościami. Dlatego też akcje są lepszą inwestycją dla tych, którzy patrzą na perspektywę długoterminową i cenią stabilność ponad szansę na szybkie i wysokie zyski przy równie wysokim ryzyku strat.

Prostszym rozwiązaniem jest znalezienie funduszu inwestycyjnego na akcje. Gdy nie interesuje Cię poświęcanie sporej uwagi giełdzie, możesz inwestować w akcje poprzez fundusze inwestycyjne lub konta emerytalne. Konta przynoszą korzyści podatkowe, których nie można uzyskać przy handlu na rynku forex. Jednak dla wielu ludzi zaletą inwestowania w akcje zamiast na Forex jest to, że gdy już znajdziesz maklera lub fundusz inwestycyjny, z którym czujesz się pewnie to możesz pozostawić im codzienne decyzje inwestycyjne.

Nie ma potrzeby tak szybkiej reakcji. Waluta szybko rośnie i spada w wartościach względnych. Aby zarabiać pieniądze musisz działać szybko. Akcje na giełdzie mają tendencję do bardziej stopniowych trendów.

Handel akcjami w Polsce jest ograniczony do godzin handlu na giełdzie w Warszawie. Notowania akcji można prowadzić tylko wtedy gdy dana giełda jest otwarta – na przykład GPW czynna jest w godzinach od 9:00 do 16:50. Jeśli chcesz handlować na własną rękę, ale pracujesz na etat, możesz nie być w stanie znaleźć czasu na dokonanie transakcji.

Akcje mogą być źródłem dywidendy. W zależności od firmy i rodzaju akcji, dywidenda może być wypłacana co kwartał lub co roku. Handel na rynku Forex tego nie oferuje.

Co jest najlepsze dla początkujących?

Większość doradców mówi, że nie chodzi o poziom umiejętności, lecz o osobowość i cele, które determinują czy powinieneś inwestować w Forex czy akcje. Oczywiście, jeśli jesteś bardziej skłonny „inwestować i nie pamiętać” – tzn. inwestować środki na emeryturę i jesteś zainteresowany stopniowym, długoterminowym wzrostem to akcje są lepszym wyborem. Jednakże jeśli pragniesz bardziej aktywnego, praktycznego doświadczenia inwestycyjnego i cieszyć się emocjami szybko zmieniającego się rynku, wtedy Forex może być dla Ciebie idealnym wyborem.

Oto 6 powodów, dla których ja preferuję Forex ponad giełdę

1. Możliwości

Nakładanie się godzin pracy na rynkach

Możliwość handlu na Forex przez 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu może być wielką zaletą w stosunku do rynku akcji otwartego tylko 8 godzin na dobę. Prawdziwą zaletą nie jest to, że nie można handlować bez przerwy, ale mieć 5 dni handlowych, w których nie ma przerw na otwarcie w godzinach porannych. Dzięki temu można utrzymać transakcję przez całą, nie martwiąc się o ogromną lukę rano. Taka sytuacja może mieć miejsce na rynku akcji.

sesje forex - strefy czasowe - godziny handlu

Całodobowa możliwość handlu na rynku walutowym może być główną zaletą, ale dla niewyszkolonego tradera może to być absolutna klątwa. Z łatwością może spędzić długie noce wpatrując się w ekran i obserwując każdy wykres. Rozwinąłem ten kurs tradingu by pomóc inwestorom uniknąć wpadania w tę zbyt powszechną pułapkę.

2. Prostota

Główne pary ułatwiają handel.

Jeśli chodzi o Forex kontra akcje w kontekście łatwości, nie ma porównania. Wynika to z faktu, że osiem głównych par walutowych stanowi większość wolumenu obrotów. Porównuje się to z ponad 2 000 notowań tylko na giełdzie nowojorskiej!

Pozwala to inwestorom skoncentrować się na mniejszej liczbie instrumentów zapewniając jednocześnie mnóstwo setupów.

3. Płynność

Porównując rynek Forex z giełdami papierów wartościowych, wolumen obrotu na rynku Forex jest znacznie wyższy niż na rynku akcji. Oznacza to, że w normalnych warunkach zlecenia są realizowane z dużą łatwością i nie ma dużego spreadu. Jeśli nie handlujesz środkami z funduszu Warrena Buffeta, nie będziesz miał problemu z realizacją zamówienia w zakresie płynności. Oznacza to jednak, że spread będzie niższy na rynku Forex niż na rynku akcji. Ma to decydujące znaczenie zwłaszcza w sytuacji, gdy wielkość pozycji rośnie.

Możliwość wejścia i wyjścia z rynku Forex jest ogromną przewagą nad rynkiem akcji. Spójrz na powyższy rysunek. Zobacz ogromne rozbieżności w płynności pomiędzy rynkiem Forex a rynkiem akcji.

4. Rozwój rynku

Zmierzanie w przeciwnych kierunkach – kolejna rozbieżność pomiędzy Forex a akcjami, w których Forex bierze górę. Wielkość na każdym rynku zmienia się przeciwnie. Wolumen na rynku Forex kwitnie, podczas gdy na rynku akcji spada. Od 15 lat rynek Forex stale rośnie, a rynek akcji powrócił do poziomu sprzed 2006 roku.

5. Potencjał zysku

Dźwignia na rynku Forex może zamienić małe ruchy w duże zyski i duże straty (jeśli nie jesteś ostrożny). Z tego względu posiadanie trenera który nauczy Cię jak handlować ma kluczowe znaczenie dla sukcesu. Spójrz na poniższy wykres. Pokazuje to dwie inwestycje o wartości 2500 USD. Jedna to inwestycja w akcje Tesla Motors, Inc. i druga w AUD/USD z wykorzystaniem dźwigni 20:1.

Tesla: Kupno po 33.87, Sprzedaż po 117.18 USD. Zysk: 5,800 USD
AUS/USD: Sprzedaż po 1.0395 USD, Wyjście po 0.9238. Zysk: 5,800 USD

Na powyższym obrazku widać, że Tesla wzrosła o 234% co jest niezwykłe, podczas gdy para walutowa AUD/USD zmieniła się tylko o 11%. Jednak dzięki dźwigni finansowej na rynku Forex zysk był taki sam pomiędzy tymi dwoma instrumentami.

Jak wspomniano powyżej – dźwignia finansowa na Forex może być wielkim atutem, ale tylko wtedy, gdy wiesz jak ją właściwie wykorzystać. Zbyt często słyszę, że inwestorzy nadużywają dźwigni co zazwyczaj prowadzi do straty większych pieniędzy niż się spodziewali.

6. Pozycja Długa lub krótka (kupujesz lub sprzedajesz)

Wybierasz Ty. To mój ulubiony aspekt handlu walutą w przeciwieństwie do akcji. Zdolność do zarabiania pieniędzy niezależnie od tego w jaki sposób dana para walutowa Forex się zmienia. To wielki atut Forex. Do stworzenia przyzwoitej listy potencjalnych walorów może być potrzebnych 20 spółek akcji, ale tylko 10 par walutowych. Wynika to z faktu, że pary walutowe mogą być przedmiotem pozycji krótkich lub długich. Zasadniczo dają one dwa razy więcej transakcji niż pojedyncze akcje.

Na rynku giełdowym można w niektórych przypadkach dokonać krótkiej transakcji, ale aby to zrobić trzeba pokonać kilka przeszkód z maklerem. Krótka pozycja na giełdzie akcji jest również postrzegana jako nieetyczna, ponieważ zasadniczo masz nadzieję, że firma zanotuje spadek. Ekstremalnym przykładem tego było skrócenie, które miało miejsce na akcjach Lehman Brother’s w 2008 roku.

Jeśli chodzi o rynek Forex, debata na temat czy pójść na długo czy krótko jest nieistotna. Znalezienie ma jedynie właściwa strategia handlowa.

ZAREJESTRUJ SIĘ

Ostrzeżenie o ryzyku: Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 75% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.