eToro – czy warto korzystać z tego brokera Forex?

Słyszałeś o innowacyjnym brokerze Forex jakim jest eToro i zastanawiasz się czy warto z niego korzystać? Zarobisz czy stracisz? Przeczytaj artykuł i sam wyciągnij wnioski.

Czy warto korzystać z eToro? Warto skorzystać z eToro w formie demonstracyjnej i przetestować innowacyjną funkcję CopyTrading. Dzięki niej dowiesz się jak działa broker, przetestujesz platformę i sprawdzisz się czy jesteśmy w stanie osiągnąć zyski.

Możliwość copy tradingu na Forex w eToro została uruchomiona w 2011 roku. Jest to rewolucyjne narzędzie, dzięki któremu możemy śledzić transakcje giełdowe innych traderów. Mamy podgląd do ich przeszłych transakcji oraz możemy na żywo i automatycznie kopiować ich przyszłe pozycje.

Ostrzeżenie o ryzyku: Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 75% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

eToro i kopiowanie traderów w praktyce

Jeśli znalazłeś inwestora, który według ciebie ma dobre wyniki i będzie je powtarzał w przyszłości, to za pomocą platformy eToro możesz przypisać do niego maksymalnie 20% swojego portfela.  Jeśli na przykład zainwestujesz $1,000, a inwestor otworzy pozycję o wartości 15% swojego kapitału, to niemal automatycznie, $150 z Twojego konta zostanie zainwestowane dokładnie w taki sam sposób. Maksymalna liczba kopiowanych inwestorów na eToro, to 10.

Wszystko brzmi bardzo obiecująco. Można pomyśleć, że zamiast codziennie czytać i śledzić wiadomości z giełdy, dokonywać analizy technicznej, wystarczy znaleźć dobrego inwestora i podążać jego śladami. W takim przypadku, Twoje zadanie polega jedynie na wyselekcjonowaniu odpowiednich ludzi, którym niejako powierzysz pieniądze. Brzmi łatwo, ale czy na pewno?

Problem nasuwa się standardowy: “brzmi to zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe”. Nie ma bowiem zysków nie obarczonych ryzykiem. Nie istnieje na świecie narzędzie, które pozwoli ci zarabiać kiedy śpisz. W dalszej części artykułu dowiesz się jakie są nasze doświadczenia z eToro.

Czy można i warto próbować inwestować z eToro?

Moje doświadczenia

Być może tak jak ja kiedyś, Ty teraz jesteś pod wrażeniem zasady działania brokera eToro. Wydaje Ci się, że kopiowanie innych traderów, to świetny sposób, żeby zarobić pieniądze bez większego nakładu pracy. Ze względu na złe doświadczenia z przeszłości z różnymi brokerami Forex, za pierwszym razem nie wpłaciłem realnych pieniędzy na ich konto. W zamian, otwarłem konto demo. Wpłaciłem wirtualne $10,000, żeby sprawdzić jak to działa.

Na początku poświęciłem bardzo dużo czasu, że odnaleźć takich traderów, którzy zapewnią dobre i w miarę pewne przychody.  Czułem, że jest to najważniejszy element całej układanki. Ważne było dla mnie, by nie brać pod uwagę tych, którzy mają najwyższe stopy zwrotu, ale koncentrować się na takich, którzy wykazują zyski przez bardzo długi okres. Znalazłem takich dziesięciu i rozpocząłem kopiowanie. Zainwestowałem w nich różne kwoty -od $500 do $2000. Rezultatem automatycznego kopiowania po kilku miesiącach była strata w wysokości $1965.

Pomimo dokładnej analizy inwestorów, straciłem prawie 20% całego portfela inwestycyjnego. Jak to możliwe? Poniżej przedstawiam Ci moje prywatne przemyślenia na temat tego co poszło nie tak, ale najpierw przeanalizujmy kilku popularnych inwestorów z eToro.

jurzikowianka – 459 kopiujących z kapitałem pd $300 tyś do $1M

Na początku 2019 roku, jurzikowianka ma ponad 450 kopiujących na platformie eToro. Każde jego otwarcie nowej pozycji, automatycznie uruchamia inwestowanie kapitału prawie miliona dolarów.

Jego statystyki z ostatnich dwóch lat są dosyć obiecujące. W 2017 zarobił dla swoich inwestorów ponad 57%, w kolejnym 2018 roku odnotował zysk na poziomie prawie 14%, natomiast w styczniu 2019 zarobił 9.54%. W 2018 roku miał 5 miesięcy stratnych, natomiast rok wcześniej tylko 3.

Jak widzimy ze statystyk, inwestuje głównie w waluty (90% transakcji) oraz w niewielkiej części w surowce (10%). Prawie 85% wszystkich jego pozycji jest zyskownych.

Jak potoczą się losy tego inwestora? Czas pokaże.

ZAREJESTRUJ SIĘ

75% kont detalicznych CFD traci pieniądze.

Co może pójść nie tak? Case Study

Weźmy pod lupę innego inwestora – NMarijuss

W lutym 2012 roku posiadał prawie 2,500 kopiujących inwestorów. Wielu z nich rozpoczęło z nim handel właśnie na początku roku 2012.

Patrząc na wykres widzimy, że był w stanie w ciągu nieco ponad pięciu miesięcy pomnożyć kapitał 4,5 razy! Co ciekawe, nie było to wynik kilku jednorazowych strzałów, a dużej liczby małych transakcji, które w efekcie pozwoliły zebrać tyle pieniędzy. Dlatego wielu traderów odnalazło w nim cel swoich inwestycji.

Niestety, tuż potem gdy zebrał rzeszę fanów, zaczął tracić pieniądze.

Jego cały zysk z pięciu miesięcy został przegrany w kilka tygodni. Tak samo jak pieniądze ludzi, którzy zaczęli go w tym czasie kopiować. Jak to się stało? Przeczytaj o potencjalnych powodach.

Skąd utrata pieniędzy na CopyTradingu w eToro?

Bazując na doświadczeniu i obserwacjach, mogę powiedzieć, że powodów takiej sytuacji może być kilka.

Ci którzy ocaleli

Jest to typowy problem powzięty z funduszy hedgingowych. Oznacza on tendencję do obserwowania inwestycji, które “przetrwały”. Przykładowo, fundusz dokonuje kilku ryzykownych inwestycji. Niektóre z nich tracą bardzo dużo pieniędzy. W rezultacie inwestorzy sprzedają jednostki uczestnictwa, a fundusz zostaje zamknięty. Jeśli stanie się tak w ciągu trzech lat, nie zostanie on uwzględniony w wynikach inwestycyjnych, które wykażą wynik wyższy, niż był w rzeczywistości.

Tak samo dzieje się z traderami na eToro. Broker ma miliony użytkowników, wszystkie ich wyniki są zmienne. Nawet jeśli część z nich nie ma żadnej wiedzy na temat inwestowania w Forex, to i tak osiągnie dobre rezultaty. Zwykłe szczęście. Tacy traderzy pojawią się na szczycie tabeli i zostaną od razu wychwyceni przez setki lub tysiące inwestorów. Nie wiedzą oni przecież, czy osiągnięte wyniki zawdzięcza doświadczeniu, systemowi gry czy przypadkowi.

Strategie tradingowe nie działają

Podobnym wytłumaczeniem jest fakt, że strategie inwestycyjne nie działają przez cały okres handlu. Za pewne znasz ostrzeżenia, że gra na giełdzie wiąże się z ryzykiem. Jest to prawda i nie byłoby to tak ważne, gdyby wszystkie metody i świetne strategie na prawdę zawsze się sprawdzały. Nawet najlepsze wyniki inwestorów na platformie nie są gwarancją przyszłych zysków. Rynek lub inwestycje, które w przeszłości generowały zysk, mogą nagle stać się nierentowne. Może okazać się, że zaczniesz śledzić tradera, którego strategia przestanie działać.

Jak z minimalizować ryzyko?

Nadal uważam, że warto skorzystać właśnie z eToro. Spośród wszystkich innych brokerów to świetne narzędzie do tradingu. Sytuacje zysku i utraty pieniędzy były, są i będą głównym tematem rozmów dotyczących wszystkich brokerów Forex, nie tylko eToro.

Co ciekawe eToro jako jedyny na rynku posiada najniższy wskaźnik tracących pieniądze inwestorów.

Dobrze sprawdź kogo chcesz kopiować

Poświęć naprawdę dużo czasu i przeanalizuj, kogo chcesz kopiować. Duże zmiany na wykresach inwestora są sygnałem, że używa zbyt dużej części swojego portfela na pojedyncze pozycje – tym samym gra zbyt ryzykownie. W pojedynczych sytuacjach może to być zbawienne (gdy widzimy wyraźne sygnały z rynku), ale powtarzanie tego scenariusza w nieskończoność może prowadzić tylko do jednego. Ja kopiuję tylko takich traderów, którzy wykazują nieprzerwane zyski w bardzo długim okresie (kilku lat).

Używaj filtrów

Filtry to niezbędne narzędzia do zawężenia wyszukiwań potencjalnych inwestorów. Możesz dzięki nim znaleźć naprawdę dobre okazje.

Okres – możesz wybrać przedział czasowy, który będzie uwzględniał wyniki inwestycyjne inwestora. Do wyboru masz okres od 1 miesiąca do 2 lat.

Zwrot z inwestycji – ten filtr pozwala na wyszukanie popularnych inwestorów z konkretnym wynikiem w wyżej wymienionym czasie. Jeśli na przykład zaznaczyłeś okres 12 miesięcy, to teraz możesz wybrać na zwrot na poziomie na przykład minimum 20%. Platforma wyszuka wszystkich inwestorów z takim poziomem zarobku w ostatnim roku.

Ryzko – ta opcja umożliwia zawężenia poszukiwań do inwestorów z konkretnym poziomem ryzyka. Jego skala określona jest w przedziale od 1 do 10. Algorytm, który definiuje ryzyko inwestycyjne opracowany jest przez eToro. Warto z niego korzystać.

Dzienny spadek – ten filtr zawęża wyszukiwania do poziomu inwestorów, których maksymalny spadek nie przewyższa określonego przez ciebie przedziału. Możesz wybrać poziom 5%. Wtedy zobaczysz tylko takich ludzi, którzy przez ostatnie 12 miesięcy w ciągu jednego dnia nie stracili więcej niż 5% kapitału.

Działania – za pomocą tego filtra określasz jak aktywny ma być twój inwestor. Czy szukasz kogoś, kto zajmie jedną pozycję na tydzień, czy może 5 w ciągu jednego dnia.

Zyskowne miesiące – za pomocą tego narzędzia określasz ile miesięcy w zadanym okresie twój inwestor ma mieć zyskownych. Nie zdarzają się tacy, którzy 12 miesięcy w roku wykazują zysk. Z drugiej jednak strony nie ma sensu interesować się takimi, którzy osiągają straty przez 10 miesięcy.

Profil Inwestora – każdy popularny inwestor posiada swój profil na platformie eToro. W tej części możesz przeczytać jego komentarze na temat sytuacji rynku oraz opinii na wiele tematów.

Statystyki – tutaj poznasz statystyki wyników w poszczególnych miesiącach i latach. Dostępny jest również wykres średniego ryzyka w każdym miesiącu. Statystyki uwzględniają także liczbę kopiujących, zakres środków jakimi dysponuje inwestor oraz wiele szczegółów na temat dokonywanych przez niego transakcji. W tej części poznasz sumę wszystkich operacji, średni zysk, średnią stratę, jak również liczbę zyskownych transakcji. Dowiesz się w jakie instrumenty inwestuje dana osoba. Czy są to akcje, kryptowaluty, surowce, a może indeksy. Na samym dole rozpisano także dodatkowe informacje jak, średnia ilość zajmowanych pozycji w ciągu tygodnia, średni czas trzymania pozycji oraz procent zyskownych tygodni.

Portfel – portfel inwestora to sekcja, z której dowiesz się w co aktualnie trader inwestuje. Rozpisane są wszystkie instrumenty, wyniki jakie dla niego generują oraz procentowy udział instrumentu w całym portfelu.

Wykres – Ostatnią częścią informacji o inwestorze jest wykres jego skuteczności od początku tradingu.

Podsumowanie – czy warto korzystać z eToro

Funkcja CopyTrader w eToro to dobry sposób na rozpoczęcie przygody z Forexem. Dzięki przejrzystości i łatwości rozpoczęcia transakcji jest to bardzo popularne rozwiązanie dla osób, które nie mają czasu lub chęci na własne interpretowanie informacji pochodzących z rynku. Broker nie daje gwarancji zysku, natomiast przy odpowiednim podejściu ułatwia zminimalizowanie ryzyka. Moim zdaniem warto z niego skorzystać, jeśli chcesz nauczyć się lub popatrzeć jak handlują profesjonalni traderzy. Zdecydowanie warto przynajmniej otworzyć konto demonstracyjne, bo również na nim możemy rozpocząć kopiowanie innych. Nie będzie to nic kosztować, a z pewnością poznamy wszystkie funkcje i zalety platformy i brokera eToro.

eToro to oferująca szeroką paletę aktywów platforma, która oferuje produkty inwestujące w giełdę i kryptowaluty, jak również kontrakty CFD.

Zwracamy uwagę, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 75% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Krypto aktywa to spekulacyjne instrumenty, które charakteryzują się wysoką zmiennością w krótkim czasie, dlatego nie są odpowiednie dla wszystkich inwestorów.

W przeciwieństwie do kontraktów CFD, kryptoaktywa nie są regulowane przez instytucje nadzoru UE.

Wyniki historyczne nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.