eToro czy Plus500 – którego brokera Forex wybrać?

Rozważasz grę na forex i zastanawiasz się który broker – eToro czy Plus500 – jest lepszy? Jeśli nie wiesz którego wybrać, zapoznaj się z zestawieniem.

Etoro czy Plus500? Jeśli szukasz wiedzy, to lepsze jest eToro. Skupia się głównie na social tradingu, wymianie informacji pomiędzy inwestorami. Plus500 ma większy dostęp do niszowych rynków i narzędzi do analizy technicznej dla zaawansowanych.

Aby dobrze poznać tych dwóch brokerów,  należałoby zacząć od kosztów. Nie jest to jednak takie proste. Po pierwsze, nie każdy Broker udostępnia dane dotyczące średniego poziomu spreadu. Brokerzy, którzy takie dane udostępniają, często używają różnych algorytmów ich obliczania. Przez to porównanie staje się utrudnione. Na wpływ wysokości ponoszonych kosztów ma również to, jakimi instrumentami handlujemy albo nawet jaką parą walutową. Czy wybrać brokera z dealing desk, czy no dealing desk? Lista potencjalnych pytań może się wydłużać i wydłużać. Aby ułatwić dokonanie wyboru, przygotowaliśmy porównanie w postaci tabel.

W naszym uogólnionym rankingu eToro zyskało 4 gwiazdki, natomiast Plus500 dostało 3 gwiazdki. Więcej na temat kosztów znajdziesz poniżej.W naszym uogólnionym rankingu eToro zyskało 4 gwiazdki, natomiast Plus500 dostało 3 gwiazdki. Więcej na temat kosztów znajdziesz poniżej.

Oprócz kosztów i prowizji, równie ważna jest dostępność instrumentów oraz walut. Należy również zwrócić uwagę na licencje brokerów. Zalecamy korzystać tylko z takich, którzy regulowani są przez uprawnione komisje i nadzory.  Zarówno eToro, jak i Plus500 nadzorowanie są przez europejskie organa. Jeśli chodzi o ilość możliwych par walutowych, to za pomocą brokera i platformy eToro możemy dokonywać transakcji na 47 walutach, natomiast w Plus500, na 60.

Kolejnym krokiem porównania eToro i Plus500 będzie przyjrzenie się narzędziom i opcjom dostępnym u tych brokerów Forex. Zaawansowani traderzy lubią korzystać z MetaTradera. Ani eToro, ani Plus500 nie posiada dostępu do tej platformy. Jeśli porównamy ilość narzędzi, to eToro może się pochwalić 14 różnymi narzędziami. Platforma Plus500 nie posiada żadnego. Jeśli mówimy o wskaźnikach do wykresów to Plus500 posiada ich 103, natomiast eToro mniej, bo 66.

Najważniejszą przewagą eToro jeśli chodzi o funkcjonalność,  jest możliwość kopiowania i podglądania gry innych inwestorów. Platforma umożliwia automatyczne dokonywanie transakcji na wzór tych, które dokonywane są przez wybranych przez nas najlepszych inwestorów na platformie. Biorąc pod uwagę powyższe, eToro dostaje od nas za funkcjonalność 4 gwiazdki, natomiast Plus500 jedynie 3.

Ostrzeżenie o ryzyku: Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 75% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

% Klientów, którzy tracą pieniądze

75%

80,6%

75% kont detalicznych CFD traci pieniądze.

eToroPlus500
Oferta inwestycyjna★★★★☆ ★★★☆☆
Prowizje i opłaty★★★☆☆★★★★☆
Platforma i narzędzia★★★★☆★★★☆☆
Obsługa klienta★★★☆☆ ★☆☆☆☆
Reasearch★★☆☆☆★☆☆☆☆
Aplikacja mobilna★★★★☆★★★★☆
Edukacja★★★★☆★☆☆☆☆

REGULACJE PRAWNE

eToroPlus500
Poziom zaufania8582
Rok powstania20072008
Licencja FCA (UK)
Licencja FINMA (Szwajcaria)
Licencja ASIC (Australia)
Licencja MAS (Singapur)
Licencja IIROC (Kanada)
Licencja SFC (Hong Kong)
Licencja FSA (Japonia)
Licencja CySEC (Cypr)
Licencja FMA (N. Zelandia)

OFERTA INWESTYCYJNA

eToroPlus500
Spot Trading
Pary walutowe4760
Łącznie CFD14492045
Kryptowaluty CFD
Realne kryptowaluty

KOSZTY I PROWIZJE

eToroPlus500
Całkowity koszt na EUR/USDB/DB/D
Średnia spread EUR/USD3.00.6
Łącznie CFD14492045
Konta premium

PLATFORMA TRADINGOWA

eToroPlus500
Unikalna platforma
Platforma do instalowania (Windows)
PlatformaWEB
Social Trading
Copy Trading
Meta Trader
cTrader
Currenex
Mirror Trade

NARZĘDZIA TRADINGOWE

eToroPlus500
Konto demo
Watchlist – Liczba pól610
Alerty
Charting – trading z wykresów
Zapis wykresów
Narzędzia do rysowania140
Wskaźniki67104
Autozapis wykresów

APLIKACJA MOBILNA

eToroPlus500
Aplikacja na Androida
Aplikacja na iOS (Apple)
Wiadomości giełdowe
Alerty
Watchlist
Wskaźniki wykresów518
Linie trendów

RESEARCH I EDUKACJA

eToroPlus500
Codzienne komentarze
Wiadomości Forex
Social Trading
Copy Trading
Sentyment inwestorów
Webinaria dla graczy
Szkolenia wideo
Kalendarz ekonomiczny
Kalendarz z prognozami

GŁÓWNE PARY WALUTOWE

eToroPlus500
GBPUSD (lub USDGBP)
USDJPY (lub JPYUSD)
EURUSD (lub USDEUR)
USDCHF (lub CHFUSD)
USDCAD (lub CADUSD)
NZDUSD (lub USDNZD)
AUDUSD (lub USDAUD)
USDCNH (lub CNHUSD)
USDSGD (lub SGDUSD)

POBOCZNE PARY WALUTOWE

eToroPlus500
USDMXN (lub MXNUSD)
USDNOK (lub NOKUSD)
USDSEK (lub SEKUSD)
USDTRY (lub TRYUSD)
USDZAR (lub ZARUSD)
USDDKK (lub DKKUSD)
USDBRL (lub BRLUSD)

WPŁATY I DEPOZYTY

eToroPlus500
Minimalny Depozyt$200$100
Przelew bankowy (wpłata/wypłata)
Visa/Mastercard (wpłata/wypłata)
Paypal (wpłata/wypłata)
Skrill (wpłata/wypłata)
UnionPay (wpłata/wypłata)

WYNIK OGÓLNY

75% kont detalicznych CFD traci pieniądze.

Jeśli nie mamy czasu lub chęci do nauki tradingu, to z eToro możemy pominąć ten krok. Wystarczy skupić się na analizie ludzi, którzy znają się na tym lepiej. Możemy podglądać ich transakcje na żywo, widzieć co mają aktualnie w portfelu i jakie osiągnęli zyski z gry na Forex. Tego wszystkiego nie dowiemy się na platformie Plus500.

Odczucia podczas korzystania

Obie platformy udostępniają łatwy w użyciu interfejs. Zarówno eToro jak i Plus500 dysponują czytelnym oprogramowaniem, które nie prowadzi do problemów z jego zrozumieniem. Obaj brokerzy dostarczają użytkownikom platformę mobilną z bardzo intuicyjnym rozkładem graficznym. Podsumowując – korzystanie z eToro i Plus500 daję bardzo podobne odczucia. Właśnie takich rozwiązań możemy się spodziewać po najlepszych brokerach na rynku.

eToro

  • doskonałe centrum edukacyjne
  • łatwa w użyciu platforma
  • szybki dostęp do kryptowalut (możliwość kupienia Bitcoina)
  • aplikacja mobilna łatwa w nawigacji

Plus500

  • łatwa i prosta w obsłudze
  • konfigurowalny narzędzia analizy technicznej
  • aplikacja mobilna z tą samą funkcjonalnością co komputerowa
  • Bitcoin tylko w kontraktach CFD (bez fizycznego kupowania)
  • Możliwość ustawiania alertów cenowych

Aplikacje mobilne

Aplikacja eToro na Androida oraz iOS pozwala w łatwy sposób synchronizować ustawienia pomiędzy platformami. Jest to najlepszy kompromis pomiędzy funkcjonalnością, a łatwością użycia oprogramowania na niewielkim telefonie. Broker Plus500 zawarł natomiast pełną funkcjonalność i dostępność narzędzi na platformie mobilnej. Niektórzy użytkownicy mogą jednak mieć wątpliwości co do zabezpieczeń technicznych, w których eToro jest jednak znacznie lepsze.

eToro

  • dobrze ustawione menu
  • użytkownicy mogą zastosować alerty cenowe
  • mniej wykresów technicznych na aplikacji

Plus500

  • pełna zgodność pomiędzy aplikacją mobilną a komputerową
  • brak niektórych zabezpieczeń technicznych

Wiadomości giełdowe i analizy

eToro  korzysta z usług dostawców zewnętrznych w celu dostarczenia najlepszych rozwiązań analitycznych. Taką firmą jest Tipranks. W ramach platformy eToro możemy korzystać z informacji dostarczanych przez Tipranks za darmo. Najważniejszą jednak cechą tego brokera jest możliwość korzystania z rozwiązań Social Tradingowych. Możemy sprawdzać i czytać co sądzą o rynku inni profesjonalni inwestorzy, jak kształtuje się sentyment giełdy. eToro dostarcza również codzienny mailing z analizami giełdowymi.

Na ten moment Plus500  nie dysponuje dobrymi narzędziami dedykowanymi do analizy fundamentalnej.

eToro

  • Podstawowe narzędzie do equity research
  • Kalkulatory
  • Mailingi z podsumowaniami rynku
  • Social Trading

Plus500

  • Kalendarz ekonomiczny na cały rok

Edukacja i Bezpieczeństwo

eToro  oferuje wiele materiałów szkoleniowych. Nie wydaje nam się, że dzięki nim staniesz się  profesjonalny inwestorem, ale z pewnością pomogą Ci poznać prawa rządzące giełdą. eToro prowadzi również szkolenia na żywo, które znacznie bardziej i dogłębniej omawiają strategie inwestycyjne na platformie.

Plus500  na ten moment nie dysponuje materiałami szkoleniowymi.

eToro

  • Szkolenie z platformy
  • Webinaria na żywo
  • Zajęcia w formie wideo

Plus 500

  • Brak materiałów szkoleniowych

Koszty i opłaty

eToro zamiast wprowadzić tabelę opłat i prowizji za każdą dokonaną transakcję, ukryło prowizję w spreadach.  Dzięki temu na niektórych transakcjach możemy wyjść najlepiej na rynku. Przykładowo spread na Dolarze Amerykańskim wynosi 0,09%, spread na S&P500 to 75 pipsów, natomiast na Bitcoin to 1,5%.

Plus500  prowadzi dokładnie taką samą politykę. W zależności od tego jakim aktywem obracamy, spready mogą być jeszcze niższe.  Wahają się od 0,10% do 0,50%. Spread na S&P500 to 50 pipsów, na Bitcoin 0,85%. Należy jednak pamiętać, że na platformie Plus500 nie możemy fizycznie nabyć kryptowaluty Bitcoin. Jest to możliwe tylko na eToro.

eToro

  • Spready zaczynają się od 0,09%
  • Minimalna wpłata: 200 USD

Plus500

  • Opłaty zaczynają się od 0,005$ na każdą akcję
  • Spready zaczynają się od 0,10%

Podsumowując – według nas, wybierając spośród tych dwóch brokerów Forex, warto zainteresować się eToro. Dlatego też obaj brokerzy to dobre rozwiązania dla nowych i średnio zaawansowanych traderów. eToro jednak posiada możliwość Social Tradingu (oraz Copy Tradingu), czego nie można powiedzieć o Plus500. Wbudowana do platformy opcja kopiowania inwestycji innych użytkowników to główny atut brokera. Dzięki niemu znacznie szybciej nauczymy się rozpoznawać okazje, które wskazywane są przez znacznie lepszych inwestorów.

eToro to oferująca szeroką paletę aktywów platforma, która oferuje produkty inwestujące w giełdę i kryptowaluty, jak również kontrakty CFD.

Zwracamy uwagę, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 75% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Krypto aktywa to spekulacyjne instrumenty, które charakteryzują się wysoką zmiennością w krótkim czasie, dlatego nie są odpowiednie dla wszystkich inwestorów.

W przeciwieństwie do kontraktów CFD, kryptoaktywa nie są regulowane przez instytucje nadzoru UE.

Wyniki historyczne nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.