Czy eToro jest bezpieczne? Poznajemy brokera w praktyce

W Internecie bardzo niewiele osób zadaje pytanie, czy eToro jest bezpieczne? Po ponad 3 latach korzystania z tego brokera Forex na realnych pieniądzach, wydaje się, że uczciwe będzie podzielenie się moimi opiniami.

Czy eToro jest bezpieczne? Nie znaleziono przesłanek wskazujących na to, żeby eToro stosowało nieuczciwe praktyki wobec klientów. Pamiętać jednak należy, że inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty pieniędzy.

eToro to ceniony broker rynku Forex i kontraktów CFD. Innowacyjnym podejściem zrewolucjonizował rynek kontraktów na różnice kursowe. Zarówno proste w obsłudze, jak i technologicznie zaawansowane rozwiązania pozwoliły przyciągnąć do platformy początkujących i zaawansowanych inwestorów. Doświadczeni traderzy mogą być opłacani przez eToro za możliwość udostępniania swoich transakcji mniej zaawansowanym graczom. Jest to świetnie rozwiązanie dla wszystkich uczestników.

Ostrzeżenie o ryzyku: Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 75% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Czy na eToro można polegać?

Nie jestem analitykiem biznesowym, ale posłużę się publicznie dostępnymi informacjami. eToro zostało założone w 2007 roku i jest w pełni nadzorowane przez cypryjską komisję papierów wartościowych (CySEC). To właśnie w tym kraju znajduje się siedziba eToro. Polityka eToro zgodna jest zarówno z wymaganiami dyrektywy Unii Europejskiej MiFiD, jak i jej amerykańskiego odpowiednika “US Financial Services Regulations”. Nie wiem jak wpłynął niedawny kryzys na Cyprze na politykę firmy, ale na żadnym jego etapie nie odczułem negatywnego wpływu na moje środki zdeponowane u brokera. Nie było sytuacji, w której nie mogłem wypłacić środków lub innych podobnych problemów.

Czy eToro to przekręt z punktu widzenia inwestora?

Celem tej części jest sprawdzenie, czy eToro przypadkiem nie przedstawia swoich usług lub statystyk w taki sposób, aby celowo wprowadzić w błąd inwestora.

Kluczowym punktem są wskaźniki efektywności i informacje ilu inwestorów można kopiować oraz jakie wyniki osiągnęli oni w przeszłości. Jest to o tyle ważne, że wybierając inwestora do kopiowania, będziesz opierał się na jego danych historycznych. Analizując eToro, nie możemy powiedzieć, że informacje podawane przez eToro odnośnie inwestorów są bardzo transparentne.

czy etoro jest bezpieczne
Wyniki historyczne nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

Nie można pobrać lub sprawdzić pełnej historii transakcji każdego interesującego nas tradera. Wyniki inwestycyjne (%) są jedynie podsumowane. Jest on oparty na zmodyfikowanej formule Dietza, a ponieważ nie mamy danych bazowych, nie możemy sprawdzić poprawności tych kalkulacji. Z tego właśnie powodu byłem bardzo podejrzliwy co do tych wartości.

Mój eksperyment z kontem demo na eToro

Jest to bardzo interesująca część. Z testów na eToro, na koncie demo, nie zauważyłem żadnych dowodów na to, że kwotowania są fałszowane.

Otwarłem dwa konta demo. Jedno w maju 2015, a drugie w czerwcu 2015 roku. Ulokowałem na jednym $1,000, a na drugim $10,000. Wybrałem 10 najpopularniejszych inwestorów w tamtym okresie i zainwestowałem w nich cały kapitał na kontach. Po każdym miesiącu robiłem zrzut konta. To samo zrobiłem również po roku i porównałem wynik zainwestowanego $1,000 do wyników inwestora, które oficjalnie podaje eToro w wynikach wyszukiwania.

Ku mojemu zaskoczeniu, dla traderów, którzy nadal inwestowali z eToro (niektórzy odeszli), wyniki były identyczne.

Sprawdziliśmy również wyniki operacji pomiędzy kontem demo i kontem na prawdziwe pieniądze. Wydawało się, że mogą się różnić z uwagi na spready, ale okazało się, że konto demo również bierze je pod uwagę. To akurat działa na korzyść eToro.

Należy pamiętać, że zawsze będą zdarzać się sytuacje, w których inwestorzy, których kopiujemy stracą, a tym samym my – kopiujący, narażamy się na ryzyko. Jednakże od nas zależy, którego z nich wybierzemy i na jakie ryzyko jesteśmy w stanie się zgodzić. Nikt nie może przewidzieć zachowania drugiego inwestora.


Czy wiesz, że już teraz możesz…?

Inwestować w Akcje
(pełna lista)


Inwestować w Waluty
(pełna lista)

Inwestować w ETF-y
(pełna lista)

Kopiować Innych
(pełna lista)

Ostrzeżenie o ryzyku: 75% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze inwestując z tym dostawcą. Upewnij się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.


eToro – marketing i transparentność

W tym momencie działania marketingowe eToro nie działają na ich korzyść. Wszystko to nie jest takie proste jak w ich reklamach, czyli kliknij ‘inwestuj’ i czekaj spokojnie na zyski. Może wydawać się to zbyt proste, ale na szczęście mamy darmowe konto demo, na którym możemy wszystko dokładnie sprawdzić. Co więcej, eToro nie pozwala na zainwestowanie w jedną transakcję więcej niż 20% środków na rachunku. Wszystko po to, aby uniemożliwić początkującym inwestorom stracenie wszystkich pieniędzy na jednej pechowej pozycji.

Zauważyłem, że administratorzy fora etoro, dbają o to, aby we wpisach nie pojawiały się opinie skrajne, tj. zbyt zachwalające oraz zbyt negujące działalność firmy. Pewnie wszyscy brokerzy tak robią.

bezpieczenstwo komentarzy na etoro - moderacja

W przeszłości można było zauważyć, że rankingi najlepszych inwestorów eToro były budowane na podstawie wyłącznie wyników inwestycyjnych. Może się to wydawać lekko naciągane, bo wiadomo, że zyski w postaci 100% w ciągu roku obarczone są ekstremalnym ryzykiem i żaden inwestor nie powtórzy takiego wyczynu w roku kolejnym. Co więcej, pewnie straci. Teraz rankingi prezentowane są w sposób odmienny, uwzględniają ryzyko inwestora i można samodzielnie filtrować wyniki.

Czy eToro to przekręt z punktu widzenia popularnego inwestora?

Jeśli uważasz się za dobrego tradera, możesz zarobić niemałe pieniądze i nie mówię tu jedynie o zyskach z inwestycji. eToro płaci tysiące dolarów miesięcznie, jeśli uda Ci się zebrać odpowiednią liczbę kopiujących traderów. Czy to bezpieczne? Jeśli zwrócimy uwagę na wysokie spready (czasami trzy razy wyższe niż u standardowej konkurencji), to domyślimy się skąd eToro ma pieniądze, żeby inwestować dodatkowe środki w płace dla popularnych inwestorów. Jest to raczej logiczne i musimy wziąć to pod uwagę. Niestety nie ma nic za darmo. Jeśli chcemy niskie spready, to szukamy po prostu innego brokera bez możliwości copytradingu.

Weryfikacja użytkowników

Broker eToro Regulowany jest przez Cypryjska Komisję do spraw Papierów Wartościowych. Aby stworzyć sobie podstawowy dostęp do konta, musimy podać email i hasło.

Jeśli natomiast będziemy próbować wpłacać pieniądze, to broker poprosi nas potwierdzenie danych osobowych. Wszystkie informacje przechowywane są w bezpieczny sposób. Połączenie jest szyfrowane. Z mojej wiedzy wynika, że eToro przestrzega zasad bezpieczeństwa popularnych w tej branży i nigdy nie doszło do żadnego nieuprawnionego dostępu do ich serwerów.

W celu zapewnienia bezpieczeństw eToro poprosi Cię o uzupełnienie profilu.

Najważniejszą częścią tworzenia konta u tego brokera jest uzupełnienie profilu. Konto nie jest bowiem w pełni aktywowane, jeśli weryfkacja nie została poprawnie zakończona. Broker będzie zadawał pytania o twoje wykształcenie, ile planujesz pieniędzy poświęcić na inwestycje w ciągu roku oraz ile zarabiasz. Dlaczego takie pytania? Wszystko po to, aby upewnić się że inwestujesz w granicach swoich możliwości finansowych.

Przykładowe pytania weryfikujące wiedzę inwestora

Dodatkowe weryfikacje mogą również usunąć ograniczenia dotyczące maksymalnych depozytu na koncie. Oznacza to, że na początku nie będziesz mógł  inwestować bez ograniczeń. Dla różnych poziomów przewidziano różne limity. Pierwszy z nich zaczyna się od kwoty 2000€. Jak już wyżej wspominaliśmy, bezpieczeństwo transakcji weryfikowane jest poprzez dostarczenie przez klienta brokerowi skanu dowodu tożsamości, numeru telefonu, a nawet potwierdzenia adresu zamieszkania. Możemy tego dokonać za pomocą podanego przez brokera linku. Skany dokumentów można także przesłać drogą mailową.

Korzystając z darmowego konta demo, nie musimy przechodzić powyższej procedury. Zostanie ona uruchomiona jednak w momencie, kiedy zdecydujemy się dokonać pierwszego depozytu.

Bezpieczeństwo cyfrowe

Firma Gwarantuję, że wszystkie zebrane informacje zarejestrowanych użytkowników zostają przechowywane w bezpieczny sposób.  Strona internetowa brokera korzysta z technologii SSL zarówno do połączeń z komputerami jak i urządzeniami mobilnymi. Ponadto profil użytkownika pozwala na skonfigurowanie go w taki sposób, aby ukryć swoje dane przed innymi inwestorami jeśli tego chcemy. Mamy możliwość ukrycia swoich prywatnych danych, jak również zdjęcia (jeśli w ogóle takowe wgraliśmy).

Informacja dotycząca ryzyka i bezpieczeństwa eToro

eToro jasno i wyraźnie informuje o zagrożeniach związanych z inwestowaniem na rynku Forex. eToro dostarcza szeroki zakres usług inwestycyjnych, z których korzystać można za pomocą odpowiednich produktów i narzędzi. Z prawnego punktu widzenia, eToro regulowane jest przez Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC), jak również przez FCA (Wielka Brytania). Instytucje te sprawują pieczę nad poprawnym i legalnym funkcjonowaniem brokera.

Należy pamiętać, że narzędzia inwestycyjne oferowane przez tego brokera umożliwiają zawieranie transakcji na  różnice kursowe (CFD). W praktyce oznacza to, że nigdy fizycznie nie nabywamy danego aktywa (akcji, surowców itd.), a jedynie zawieramy kontrakt na jego przyszłą zmianę. Dodatkowo przy zawieraniu tego rodzaju transakcji możemy korzystać z dźwigni finansowej. Jeśli decydujemy się skorzystać z jakiegokolwiek brokera Forex, musimy być świadomi, że wiąże się to z ryzykiem utraty środków.

Wiedza inwestora sprawdzana jest na etapie uzupełniania profilu.

Podsumowanie: czy eToro jest bezpieczne?

Wydaje mi się, że tak. Nie znalazłem realnego dowodu na to, żeby celowo wprowadzać inwestorów w błąd. Czasami działania marketingowe wydają się naciągane, ale nie jest to poziom, do którego można się przyczepić. eToro na każdym kroku informuje, że większość nowych inwestorów traci pieniądze i uważam, że każdy powinien być tego świadomy.

Jako ciekawostkę należy podać, że ta większość to i tak najniższy wskaźnik w porównaniu do konkurencji.

Jeśli masz wątpliwości, to nic nie stoi na przeszkodzie, aby utworzyć konto za pomocą adresu email i skorzystać z niego w darmowej wersji demonstracyjnej. Dostaniesz pełen dostęp do narzędzi i wskaźników. Będziesz mógł również kopiować innych inwestorów. Jest to funkcja, która pozwala śledzić transakcje innych, bardziej doświadczonych traderów. Ciekawym rozwiązaniem jest również możliwość przeglądania profili innych osób. Często bowiem udostępniają oni informacje i analizy swoich działań. Można poznać wiele teorii oraz dowiedzieć się dlaczego traderzy podejmują takie, a nie inne decyzje.


eToro to oferująca szeroką paletę aktywów platforma, która oferuje produkty inwestujące w giełdę i kryptowaluty, jak również kontrakty CFD.

Zwracamy uwagę, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 75% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Krypto aktywa to spekulacyjne instrumenty, które charakteryzują się wysoką zmiennością w krótkim czasie, dlatego nie są odpowiednie dla wszystkich inwestorów.

W przeciwieństwie do kontraktów CFD, kryptoaktywa nie są regulowane przez instytucje nadzoru UE.

Wyniki historyczne nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.