Broker Forex – Co To Jest i Jak Działa Na Rynku Walutowym?

Zastanawiałeś się kiedyś, czym jest broker na rynku Forex i dlaczego jest tak istotny? Bez brokera nie poruszysz się na rynku finansowym, ponieważ to on jest Twoim pośrednikiem w tym świecie. Wybór odpowiedniego brokera jest moim zdaniem kluczowy. Ten temat jest stale omawiany na forach Forex, ponieważ brokerów jest mnóstwo – od tych wiarygodnych, po tych, którzy próbują oszukać klientów. Dlatego warto dobrze przemyśleć swój wybór. Pamiętaj, że nie wszystko co się świeci jest złotem, zwłaszcza kiedy chodzi o brokera forex.

Czym Jest Broker Forex – Definicja

Muszę wyjaśnić, że broker to nic innego jak firma, która jest niezbędnym pośrednikiem między Tobą a rynkiem finansowym. Broker na rynku Forex służy do realizowania Twoich zleceń handlowych, czyli kupna i sprzedaży walut. Swoje zyski osiąga poprzez pobieranie opłat za przeprowadzone transakcje lub poprzez większe spready.

Bardziej profesjonalna definicja mówi, że Broker forex, w zakresie współczesnego obrotu finansowego to instytucja, która nabywa i sprzedaje określone aktywa na rzecz klienta w zamian za prowizję. Tym samym broker może być uważany za pośrednika sprzedającego aktywa finansowe.

Pochodzenie tego terminu jest niejasne, choć uważa się, że pochodzi ono ze staromodnego języka francuskiego.

Ciekawostka: Rola brokera jest powszechnie spotykana na rynkach akcji, towarów, instrumentów pochodnych, a także ubezpieczeń i nieruchomości już od początku ery nowożytnej. I do nadejścia ery Internetu, większość brokerów działała za pośrednictwem telefonu. Klienci mogli dzwonić po swoje zlecenia transakcyjne, a brokerzy kupowali i sprzedawali aktywa w imieniu klienta za prowizje naliczane procentowo.

Kategorie i Rodzaje Brokerów Walutowych

Brokerzy Forex można podzielić na kilka grup, w zależności od tego, jak realizują transakcje. Część z nich przekazuje zlecenia innym uczestnikom rynku międzybankowego, inni natomiast obsługują transakcje w swoim systemie.

Ci drudzy nazywani są brokerami „dealing desk”. To oni tworzą tło dla Twojej transakcji. Jeżeli chcesz kupić dolary, broker sprzedaje Ci je. To może brzmieć dziwnie, ale to prawda. Jeżeli Ty zarabiasz, broker traci. To, co jest naprawdę zaskakujące, to fakt, że broker może „zajrzeć Ci w karty”.

W końcu handlujesz na jego platformie i na jego warunkach. Jak to może się udać, skoro on zarabia na Tobie? Ten rodzaj brokera nazywany jest Market Makerem (MM), dlatego tak ważne jest, aby wybrać brokera, który de facto przekazuje zlecenia handlowe na rynek i nie jest zainteresowany Twoją stratą. Wręcz przeciwnie, Twój sukces oznacza dla niego większe zarobki z opłat brokerskich.

Szybki Przegląd Rodzajów Brokerów

Jestem przekonany, że warto zapamiętać tych kilku po podstawowych informacji o typach brokerów:

• Broker STP: korzysta on z tzw. dostawcy płynności, który rozlicza Twoje zlecenia. Dlatego w transakcjach to nie broker sprzedaje lub kupuje od Ciebie walutę, a dostawca płynności, który rozlicza zlecenia. Najczęściej jest to duży bank lub inna instytucja. Możemy być pewni, że taki broker nie jest zainteresowany Twoją stratą.
• Broker ECN: przekazuje zlecenia handlowe do sztucznego elektronicznego rynku płynności, składającego się z kilku dostawców płynności. W tym przypadku różni dostawcy płynności rywalizują o zlecenia handlowe, co sprawia, że Twoje zlecenie jest realizowane prawie natychmiast. Zlecenia przez ECN są anonimowe, a więc kontrahent nie widzi Twoich zleceń z limitem.
• Market Maker: jest to broker, który sam tworzy cenę i jest stroną transakcji. W idealnym scenariuszu, drugą stroną transakcji jest inny klient tego brokera. W każdym przypadku takiego brokera może spotkać konflikt interesów. Jeżeli Ty zyskujesz, on traci. Co więcej, może on „zajrzeć Ci w karty”.

Rola Brokera na Rynku Forex

Klasyczną rolą brokera forex jest łączenie detalicznych traderów z zewnętrznym rynkiem walutowym.

Konto transakcyjne na rynku Forex to coś w rodzaju konta bankowego, na którym można kupować waluty i je przechowywać. Waluty są nabywane w parach walutowych. Jeśli kupujesz walutę EUR/USD, trzymasz ją, aby z czasem USD stał się mniej warta wobec Euro. Euro musi stać się warte więcej pieniędzy w dolarach, abyś mógł osiągnąć zysk.

Klasyczny broker Forex oferuje Ci sposób na wejście w interakcję z siecią bankową i zakup pary walutowej, którą możesz swobodnie przechowywać. Przed pojawieniem się brokerów forex, osoby pragnące handlować walutą obcą musiały posiadać znaczną ilość pieniędzy i specjalne relacje z bankiem, by móc je kupować.

Brokerzy Rozliczają Transakcje w Pipsach

Zmiana w relacji między dwiema walutami w parze mierzona jest w pipsach. Kiedy dokonujesz transakcji, przed faktycznym wprowadzeniem transakcji na rynek, broker Forex pobiera opłatę w wysokości kilku pipsów.

• Polecam Ci zapoznać się z tym czym jest pips w tym artykule: Co To Jest Pips i Ile Jest Warty?

Cena rynkowa może wynosić 1,3100 EUR/USD jako cena kupna, a w momencie wejścia przez użytkownika do transakcji, broker może ustalić cenę 1,3102. Jeśli użytkownik natychmiast zamknie transakcję, broker Forex zbierze zysk pomiędzy „ceną rynkową” a ceną, którą zapłacił. Nazywa się to spreadem.

Można się zastanawiać, dlaczego broker Forex miałby pobrać tak małą prowizję. Najprostszą odpowiedzią jest to, że większość ludzi nie myśli o kilku pipsach różnicy. To sprawia, że opłata jest „przejrzysta”. Sposób, w jaki brokerzy forex zarabiają pieniądze, polega na tym, że umożliwiają Ci dostęp do dźwigni finansowej.

Kiedy używasz dźwigni, możesz kontrolować większą wartość pozycji na rynku niż ta, którą masz na rachunku. Jeśli inwestujesz z dźwignią 10:1, możesz inwestować $1000 mając tylko $10 na koncie.

Nie tylko zwiększa to możliwość osiągnięcia wyższego zysku (lub straty), ale również sprawia, że każdy pips jest wart znacznie więcej, co sprawia, że spread, który płacisz, jest wyższy.

Niezależnie od tego czy wygrywasz czy przegrywasz, broker forex zarobi na spreadzie. Głównym zadaniem brokera Forex jest zapewnienie łatwego dostępu do rynku Forex i zarobienie przy tym części pieniędzy.

Jak Wybrać Odpowiedniego Brokera?

Wśród brokerów Forex panuje duża konkurencja, co daje Ci większe szanse na trafienie w dobrego brokera. Wszystko zależy od kilku kryteriów, które powinieneś wziąć pod uwagę, zanim zdecydujesz się na otwarcie rachunku u danego brokera. Pamiętaj, że warto poświęcić trochę czasu na znalezienie brokera, który spełni wszystkie Twoje oczekiwania i będzie oferował usługi na najwyższym poziomie.

Oprogramowanie Każdego Brokera Jest Inne

Dobrze, abym w tym momencie powiedział, że każdy broker posiada swój unikalny zestaw oprogramowania handlowego, zazwyczaj dostępnego za darmo. Wypróbuj kilka różnych programów i wybierz ten, który najbardziej Ci odpowiada.

Upewnij się, że jest niezawodny, zanim zdecydujesz się na otwarcie prwdziwego konta. Jeśli jesteś na etapie wyboru, polecam MT4. Jest prosty w obsłudze, dostępny u większości brokerów i najbardziej popularny na rynku Forex. W Internecie znajdziesz dla niego wszystkie potrzebne wskaźniki, skrypty i zautomatyzowane systemy transakcyjne.

• Warto zapoznać się z technologią MetaTrader w tym artykule: MetaTrader 4 czy 5? Porównanie funkcji platform

Minimalny Poślizg Cenowy

Warto wyjaśnić, że poślizg to różnica pomiędzy ceną, którą planujesz zapłacić, a rzeczywistą ceną, którą musisz zapłacić. Skąd ta różnica? Otóż, zależy ona od wielu rzeczy – na przykład od tego, jak szybko poruszają się ceny na rynku, jak szybka jest technologia, której używasz, a nawet od tego, jak daleko są serwery. Czasami nawet mała różnica czasowa, jak 100 milisekund, może oznaczać kilka pipsów różnicy. To jest szczególnie ważne, gdy pojawiają się nowe dane makroekonomiczne.

• Warto abyś przeczytał więcej na ten temat w tym artykule: Poślizg Cenowy – Co to Jest i Jak Luka Wpływa na Zlecenia

Jaki Powinien Być Minimalny Rozmiar Konta?

Jeśli chodzi o to, jak duże powinno być twoje konto, to też zależy od wielu czynników. Niektóre firmy brokerskie Forex pozwolą ci otworzyć konto już za 1 dolara, a inne będą wymagać przynajmniej 10 000 dolarów. Dobrze, abym w tym momencie powiedział, że wybór zależy od twojej strategii, horyzontu czasowego, a nawet od twojego stanu finansowego.

Twój początkowy kapitał będzie też decydować o tym, jakie konto będziesz mógł otworzyć. Zasada jest prosta: im więcej masz kapitału początkowego, tym lepsze warunki dostaniesz – niższe spready, niższe opłaty.

Jakie Są Koszty Transakcji u Brokera?

Koszt transakcji to po prostu suma spreadu i opłaty. U niektórych brokerów opłata jest już zawarta w spreadzie, czyli różnicy między ceną kupna a ceną sprzedaży. Spread jest zazwyczaj ustalany przez rynek i może się zmieniać w zależności od warunków rynkowych.

Im mniejsze są opłaty, tym taniej jest handlować. Koszt jednej transakcji zależy również od tego, jaki rodzaj konta otworzyłeś u brokera. W sumie, koszt jednej transakcji to zazwyczaj między 0,6 a 1,5 pipsa na EURUSD.

• Są również sposoby na zakup akcji bez prowizji, warto przeczytać o tym tutaj: Jak i gdzie kupić akcje Coca-Cola bez prowizji

Jak Duża Może Być Dźwignia Finansowa?

Warto abym wspomniał, że jeśli chodzi o dźwignię finansową, brokerzy regulowani przez Eurospec mogą oferować maksymalnie 1:30. Poza Europą, większość brokerów ma minimalną dźwignię 1:100. Ale można też spotkać dźwignię do 1:1000 lub nawet 1:5000. Taka duża dźwignia jest jednak oferowana głównie przez Market Makerów. Upewnij się, że dobrze rozumiesz, jak działa handel z dźwignią, żeby uniknąć problemów.

• Myślę, że warto przeczytać więcej o dźwigni w tym artykule: Jak Działa Dźwignia Finansowa i Depozyt Zabezpieczający?

Jakie Jest Zaplecze Finansowe Twojego Brokera?

Sprawdź, jakie jest tło finansowe twojego brokera. Czy twoje depozyty są chronione w razie bankructwa brokera? W jakim banku broker przechowuje rachunki swoich klientów i czy te rachunki są ubezpieczone? Gdzie broker ma siedzibę i do jakiej regulacji podlega? Na te pytania warto znać odpowiedzi.

Jakie Są Opcje Wpłat i Wypłat na Konto?

Brokerzy oferują różne sposoby finansowania rachunków. Od zwykłych przelewów bankowych, przez karty kredytowe, aż po portfele internetowe. Szybkość i niezawodność transferu to ważne rzeczy do sprawdzenia. Ja na przykład zauważyłem, że dla mnie najlepiej działa transfer pieniędzy kartą kredytową. Niestety, nie wszyscy brokerzy oferują tę metodę.

Jak Wygląda Obsługa Klienta?

Myślę, że obsługa klienta powinna być na najwyższym poziomie i dostępna przez telefon, e-mail i internet. Czasami musisz być w stanie złożyć zlecenie handlowe przez telefon lub e-mail. Dobre wsparcie klienta to także kursy, seminaria, webinaria, a nawet codzienne lub tygodniowe raporty i analizy. Duża konkurencja na rynku zmusza brokerów do ciągłego doskonalenia swoich usług.

To były tylko podstawowe informacje, które musisz wiedzieć. Wybór brokera to ważna decyzja, która wpłynie na twoje wyniki handlowe. Ale pamiętaj, że nie musisz trafić idealnie za pierwszym razem. Umowa z brokerem to nie małżeństwo, a traderzy często zmieniają brokerów, szukając lepszych ofert.

Jeszcze jedno: warto czytać fora internetowe, gdzie ludzie dyskutują o wyborze i ocenie brokerów. To ci bardzo pomoże.

Inne usługi oferowane przez brokerów Forex

Oprócz pomocy klientom w zakupie i sprzedaży aktywów, brokerzy często oferują inne powiązane usługi uzupełniające. Mogą one obejmować następujące elementy:

• informacje i wiadomości oraz usługi analityczne,
• wykresy cen aktywów,
• szkolenia w zakresie handlu i doradztwa
• profesjonalne zarządzanie rachunkami.

Niektóre z tych usług mogą być oferowane za darmo, a inne mogą wiązać się z koniecznoscią uiszczenia opłaty.

Praktyczna Rada z Mojego Doświadczenia

Na koniec, chciałbym ci dać jedną radę: unikaj brokerów, którzy są animatorami rynku lub mają dealing desk. Wtedy będziesz handlować na rynku, którym oni sami kontrolują na swoją korzyść, co może utrudniać udany handel.

To nie jest oszustwo, ale taka regulacja nie jest najlepsza dla tradera. Lepiej unikać takich brokerów, nie daj się zwabić nieistotnymi korzyściami. Nawet jeśli masz świetną strategię i dobrą psychikę, taki broker może cię mocno naciągnąć. Są na świecie przykłady brokerów, którzy zmieniają ceny albo „przypadkowo” mają awarie platformy.

Bibliografia:

• https://pl.wikipedia.org/wiki/Makler_papier%C3%B3w_warto%C5%9Bciowych
• https://pl.wikipedia.org/wiki/Broker
• https://www.fxmag.pl/co-to-jest/kim-jest-broker-forex