Broker Forex – co to jest i jaką pełni rolę?

Broker forex (znany również jako detaliczny broker forex lub broker handlu walutami) w zakresie współczesnego obrotu finansowego to instytucja, która nabywa i sprzedaje określone aktywa na rzecz klienta w zamian za prowizję. Tym samym broker może być uważany za pośrednika sprzedającego aktywa finansowe.

Pochodzenie tego terminu jest niejasne, choć uważa się, że pochodzi ono ze staromodnego języka francuskiego.

Rola brokera jest powszechnie spotykana na rynkach akcji, towarów, instrumentów pochodnych, a także ubezpieczeń i nieruchomości już od początku ery nowożytnej. I do nadejścia ery Internetu, większość brokerów działała za pośrednictwem telefonu. Klienci mogli dzwonić po swoje zlecenia transakcyjne, a brokerzy kupowali i sprzedawali aktywa w imieniu klienta za prowizje naliczane procentowo.

Wraz z nadejściem Internetu, wielu brokerów umożliwiło swoim klientom ma dostęp do rachunków i obrotu poprzez platformy elektroniczne i aplikacje. Broker w przeszłości uważany był za samodzielnego pracownika branży i często pracował w firmie znanej jako dom brokerski (lub maklerski). Obecnie termin „broker” jest często używany jako skrót od terminu „dom maklerski”.

Handel detaliczny przez brokera Forex

Kluczową koncepcją dla współczesnych inwestorów indywidualnych jest handel detaliczny na rynku Forex. Tradycyjne transakcje wymiany walutowej na rynku międzybankowym zawierane są przez większych klientów. Należą do nich importerzy, eksporterzy, banki i międzynarodowe korporacje, które muszą handlować walutami w celach komercyjnych i zabezpieczać się przed międzynarodowym ryzykiem walutowym.

Forex na rynku detalicznym to giełda, na której handel prowadzony jest przez dealerów, a często przez mniejszych lub indywidualnych inwestorów. Firmy te znane są również pod pojęciem „agregatorów detalicznych”. Handel detaliczny na rynku Forex stał się popularny pod koniec lat 90-tych wraz z pojawieniem się handlu elektronicznego. W tym czasie detaliczni brokerzy i dealerzy forex weszli do obrotu, aby umożliwić mniejszym inwestorom wejście na rynki, które wcześniej były zarezerwowane dla dużych przedsiębiorstw i instytucji finansowych.

Brokerzy detaliczni forex zwykle umożliwiają inwestorom założenie rachunku z ograniczoną ilością aktywów i pozwalają im handlować online poprzez internetowe platformy transakcyjne. Większość transakcji odbywa się za pośrednictwem rynku walutowego spot, chociaż niektórzy brokerzy handlują produktami pochodnymi, takimi jak kontrakty terminowe i opcje. Handel na rynku Forex został rozpowszechniony wśród indywidualnych inwestorów, ponieważ brokerzy zaoferowali im możliwość handlu z kontami kredytowymi. Umożliwiają one inwestorom efektywne wykorzystanie dźwigni finansowej do zawarcia transakcji. Pozwala to na pomnożenie kwoty podstawowej, z której korzystają, przez wysokie dźwignie, aż do 100-krotności kapitału podstawowego.

Najpopularniejsi brokerzy Forex

Oto moim zdaniem lista najlepszych brokerów forex na świecie. Przeczytaj także, który broker polecany jest na początek. Pamiętaj jednak, że przed wyborem swojego brokera powinieneś zapoznać się z warunkami i regulaminem, gdyż inwestowanie wiąże się z ryzykiem.

  • eToro – Najlepszy i ogólnie rzecz biorąc, najbardziej zaufany
  • Saxo Bank – Najlepsza platforma internetowa, analizy
  • CMC Markets – Najlepszy pod względem niskich kosztów
  • TD Ameritrade FX – doskonała platforma handlowa, tylko w USA
  • FOREX.com – Świetny, wszechstronny, niskie koszty
  • City Index – Dobrze usystematyzowana oferta.
  • XTB – Doskonała obsługa klienta, platforma łatwa w obsłudze
  • Dukascopy – Najlepsza platforma desktopowa, aplikacja mobilna
  • FXCM – Dobrze przemyślana oferta

Brokerzy i dealerzy

Większość brokerów forex działa w roli dealerów, często przyjmując drugą stronę transakcji w celu zapewnienia płynności traderom. Brokerzy zarabiają pobierając niewielką opłatę w formie spreadu między ceną kupna i sprzedaży, ale również często zajmując przeciwną pozycję zarabiają, gdy przegrywasz. Przed pojawieniem się brokerów detalicznych, transakcje o wartości poniżej 1 mln USD były dla inwestorów odstraszające z powodu wysokich spreadów.

Około roku 2000 brokerzy detaliczni zaczęli oferować rachunki internetowe inwestorom prywatnym, oferując kursy z głównych banków. Ponadto wprowadzono elektroniczny system usług brokerskich (EBS). Domy brokerskie były w stanie świadczyć usługi detaliczne poprzez łączenie wielu małych transakcji i negocjowanie ich na rynku międzybankowym, zdominowanym przez banki. Ponieważ wolumen transakcji był znacznie większy, uczestnicy rynku międzydealerskiego byli skłonni zapewnić płynność cen brokerom detalicznych. Różnice między ceną kupna i sprzedaży są na ogół wyższe dla klientów indywidualnych niż na rynku międzydealerskim, ale wraz ze wzrostem wolumenu obrotów ulegają one zmniejszeniu.

Rola brokera

Klasyczną rolą brokera forex jest łączenie detalicznych traderów z zewnętrznym rynkiem walutowym.

Konto transakcyjne na rynku Forex to coś w rodzaju konta bankowego, na którym można kupować waluty i je przechowywać. Waluty są nabywane w parach walutowych. Jeśli kupujesz walutę EUR/USD, trzymasz ją, aby z czasem USD stał się mniej warta wobec Euro. Euro musi stać się warte więcej pieniędzy w dolarach, abyś mógł osiągnąć zysk.

Klasyczny broker Forex oferuje Ci sposób na wejście w interakcję z siecią bankową i zakup pary walutowej, którą możesz swobodnie przechowywać. Przed pojawieniem się brokerów forex, osoby pragnące handlować walutą obcą musiały posiadać znaczną ilość pieniędzy i specjalne relacje z bankiem, by móc je kupować.

Zmiana w relacji między dwiema walutami w parze mierzona jest w pipsach. Kiedy dokonujesz transakcji, przed faktycznym wprowadzeniem transakcji na rynek, broker Forex pobiera opłatę w wysokości kilku pipsów. Cena rynkowa może wynosić 1,3100 EUR/USD jako cena kupna, a w momencie wejścia przez użytkownika do transakcji, broker może ustalić cenę 1,3102. Jeśli użytkownik natychmiast zamknie transakcję, broker Forex zbierze zysk pomiędzy „ceną rynkową” a ceną, którą zapłacił.

Nazywa się to spreadem.

Można się zastanawiać, dlaczego broker Forex miałby pobrać tak małą prowizję. Najprostszą odpowiedzią jest to, że większość ludzi nie myśli o kilku pipsach różnicy. To sprawia, że opłata jest „przejrzysta”. Sposób, w jaki brokerzy forex zarabiają pieniądze, polega na tym, że umożliwiają Ci dostęp do dźwigni finansowej. Kiedy używasz dźwigni, możesz kontrolować większą wartość pozycji na rynku niż ta, którą masz na rachunku. Jeśli inwestujesz z dźwignią 10:1, możesz inwestować $1000 mając tylko $10 na koncie.

Nie tylko zwiększa to możliwość osiągnięcia wyższego zysku (lub straty), ale również sprawia, że każdy pips jest wart znacznie więcej, co sprawia, że spread, który płacisz, jest wyższy.

Niezależnie od tego czy wygrywasz czy przegrywasz, broker forex zarobi na spreadzie. Głównym zadaniem brokera Forex jest zapewnienie łatwego dostępu do rynku Forex i zarobienie przy tym części pieniędzy.

Dealing Desk

Zwykle detaliczni traderzy forex mogą uzyskać dostęp do rynku wyłącznie za pośrednictwem brokera. Jednak brokerzy forex często oferują dwa sposoby handlu.

Pierwszą z nich jest handel „dealing-desk”, gdzie brokerzy działają jako dealerzy i zajmują przeciwną pozycję niż trader. Inwestorzy mogą płacić większe spready przy takich transakcjach, a zlecenia mogą być realizowane przez brokera według własnego uznania.

Drugim rodzajem usługi jest trading „no dealing desk”. Inwestorzy mają bezpośredni dostęp do rynku interdealerskiego, ale za tę usługę mogą zostać obciążeni pewną opłatą. Mogą być również czasami narażeni na większe zmienne spready, zależnie od warunków rynkowych.

Inne usługi oferowane przez brokerów Forex

Oprócz pomocy klientom w zakupie i sprzedaży aktywów, brokerzy często oferują inne powiązane usługi uzupełniające. Mogą one obejmować następujące elementy:

  • informacje i wiadomości oraz usługi analityczne,
  • wykresy cen aktywów,
  • szkolenia w zakresie handlu i doradztwa
  • profesjonalne zarządzanie rachunkami.

Niektóre z tych usług mogą być oferowane za darmo, a inne mogą wiązać się z koniecznością uiszczenia opłaty.

Podsumowanie

Brokerzy Forex oferują podstawowe usługi dla klientów, szczególnie dla inwestorów detalicznych. Od momentu rozpoczęcia działalności na rynku indywidualnym, brokerzy przyczynili się do stworzenia możliwości, które wcześniej nie były dostępne dla indywidualnych graczy.

Dzięki połączeniu z Internetem, komputerowi lub telefonowi, traderzy mogą teraz otwierać konta i handlować, który wcześniej był dostępny tylko dla banków, dużych firm i instytucji finansowych lub bardzo zamożnych osób fizycznych. Brokerzy oferują również usługi, które mogą być przydatne w rozwijaniu wiedzy na temat zmian cen i osiągania potencjalnych zysków.